Investor's wiki

Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Vad Àr en Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Àr en professionell beteckning för individer vars rÄdgivning hjÀlper Àldre kunder att uppnÄ ekonomisk trygghet. En CASL-certifiering innehas ofta av finansiella rÄdgivare som har visat ett engagemang för att hjÀlpa kunder som Àr medelÄlders och Àldre att uppnÄ och bevara ekonomisk sÀkerhet genom förmögenhetsförvaltning,. förmögenhetsbevarande och planering av förmögenhetsöverföring. CASL-beteckningen, Àven om den fortfarande erkÀnns av American College of Financial Services (den CASL-utgivande organisationen), erbjuds inte lÀngre till nya studenter.

CASL Àr ett av flera American College legacy-program. Kollegiet fortsÀtter att stödja befintliga CASL-innehavare. American College beslutade att sluta ta in nya yrkesverksamma till programmet frÄn och med den 1 september 2015, men fortsÀtter att erbjuda befintliga kandidater de kurser och prov som krÀvs för att slutföra utnÀmningen senast den 21 mars 2017.

Enligt American College visar CASL-beteckningen ett engagemang för att hjÀlpa Äldrande kunder att uppnÄ ekonomisk trygghet nu och i framtiden. CASL hjÀlper rÄdgivare att leda kunder frÄn medelÄldern till pensionering och hjÀlpa dem med förvaltning, bevarande och överföring av vÀlstÄnd ."

Hur den Chartered Advisor for Senior Living (CASL) fungerar

Innehavare av CASL-beteckning har till uppgift att tillhandahÄlla inkomst- och investeringsstrategier som Àr lÀmpliga för kundens Älder, hjÀlpa kunder att förstÄ lÄngtidsvÄrdsförsÀkringar och sjukförsÀkringar och ge vÀgledning för fastighetsplanering . De obligatoriska kurserna kommer in pÄ detaljerna om Äldrande framgÄngsrikt; familjerelationer och boendearrangemang för Àldre individer; hÀlsovÄrdsbehov; sjukförsÀkringsskydd före 65 Ärs Älder; Medicare tÀckning; Medicaid planering; typer av fastighetsÀgande; förtroende; fastighetsskatter ; och sÀtt att överföra tillgÄngar.

Det omfattar Àven typer av investeringar; risken och avkastningen förknippade med olika typer av vÀrdepapper; hur investeringsmarknader fungerar; portföljförvaltning ; planering för pensionsutdelningar; ansprÄk pÄ social trygghet; fortsatta investeringar under hela pensioneringen; och Àldreboende.

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Krav

Även om det inte finns nĂ„gra enhetliga standarder för att utvĂ€rdera anvĂ€ndbarheten för konsumenterna av de mĂ„nga finansiella rĂ„dgivarna, anses CASL-beteckningen vara en rigorös sĂ„dan. Denna beteckning beror pĂ„ att den krĂ€ver 250 till 300 timmars studier; slutförandet av fem specifika kurser pĂ„ högskolenivĂ„; tre till fem Ă„rs relevant arbetslivserfarenhet pĂ„ heltid eller att uppnĂ„ erfarenhetskraven för CLU-, ChFC-, REBC- eller CFL-beteckningarna. Vidare finns det fem slutna böcker, tvĂ„timmarsprov och 15 timmars fortbildning vartannat Ă„r.

Kunder kan kontrollera status för och eventuella klagomÄl mot en CASL-rÄdgivare online eller per telefon. De fem obligatoriska kurserna för att fÄ CASL-beteckningen, som tar i genomsnitt 18 mÄnader att tjÀna, Àr:

  1. FörstÄ den Àldre klienten

  2. HÀlso- och lÄngtidsvÄrdsfinansiering för seniorer

  3. Ekonomiska beslut för pensionering

  4. Investeringar

  5. Grunderna i fastighetsplanering

Vikten av att vara en Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Eftersom det finns flera finansiella rÄdgivare som gör det möjligt för rÄdgivare att göra ansprÄk pÄ expertis i att hantera seniorers ekonomi, mÄste konsumenterna vara försiktiga och undersöka kraven bakom en legitimation innan de litar pÄ en rÄdgivare med deras ekonomi. Vissa beteckningar har inga obligatoriska kursuppgifter och Àr inte ackrediterade. Andra, inklusive CASL, krÀver betydande kurser eller sjÀlvstudier och Àr regionalt eller nationellt ackrediterade.

PensionÀrer och nÀstan pensionÀrer stÄr inför mÄnga komplexa beslut relaterade till deras ekonomi, sÄ det Àr ofta vettigt att anlita en expert som kan analysera individuella omstÀndigheter och ge detaljerade, personliga rÄd. Böcker och artiklar kan ge allmÀnna rÄd, men de kan inte berÀtta för en gift 70-Äring med $500 000 i en 401(k) och mÄttlig hÀlsa exakt vilka beslut som ska fattas för att maximera ekonomisk sÀkerhet och livskvalitet.

Höjdpunkter

  • Innehavare av CASL-beteckning har till uppgift att tillhandahĂ„lla inkomst- och investeringsstrategier som Ă€r lĂ€mpliga för kundens Ă„lder, inklusive nĂ€r det gĂ€ller lĂ„ngsiktig sjukförsĂ€kring och fastighetsplanering.

  • Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Ă€r en professionell beteckning för individer vars rĂ„dgivning hjĂ€lper Ă€ldre kunder att uppnĂ„ ekonomisk trygghet.

– Beteckningen erkĂ€nns fortfarande av American College of Financial Services (den utfĂ€rdande organisationen) men erbjuds inte lĂ€ngre nya studenter.

  • PensionĂ€rer och nĂ€stan pensionĂ€rer stĂ„r inför mĂ„nga komplexa beslut relaterade till deras ekonomi, sĂ„ det Ă€r ofta vettigt att anlita en expert som en med CASL-beteckning.

  • CASL-beteckningen anses vara en rigorös sĂ„dan, som krĂ€ver 250 till 300 timmars studier, fem kurser pĂ„ högskolenivĂ„ och 3-5 Ă„rs relevant arbetslivserfarenhet pĂ„ heltid - förutom fortbildningsprov vartannat Ă„r.