Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Vad är en Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) är en professionell beteckning för individer vars rådgivning hjälper äldre kunder att uppnå ekonomisk trygghet. En CASL-certifiering innehas ofta av finansiella rådgivare som har visat ett engagemang för att hjälpa kunder som är medelålders och äldre att uppnå och bevara ekonomisk säkerhet genom förmögenhetsförvaltning,. förmögenhetsbevarande och planering av förmögenhetsöverföring. CASL-beteckningen, även om den fortfarande erkänns av American College of Financial Services (den CASL-utgivande organisationen), erbjuds inte längre till nya studenter.

CASL är ett av flera American College legacy-program. Kollegiet fortsätter att stödja befintliga CASL-innehavare. American College beslutade att sluta ta in nya yrkesverksamma till programmet från och med den 1 september 2015, men fortsätter att erbjuda befintliga kandidater de kurser och prov som krävs för att slutföra utnämningen senast den 21 mars 2017.

Enligt American College visar CASL-beteckningen ett engagemang för att hjälpa åldrande kunder att uppnå ekonomisk trygghet nu och i framtiden. CASL hjälper rådgivare att leda kunder från medelåldern till pensionering och hjälpa dem med förvaltning, bevarande och överföring av välstånd ."

Hur den Chartered Advisor for Senior Living (CASL) fungerar

Innehavare av CASL-beteckning har till uppgift att tillhandahålla inkomst- och investeringsstrategier som är lämpliga för kundens ålder, hjälpa kunder att förstå långtidsvårdsförsäkringar och sjukförsäkringar och ge vägledning för fastighetsplanering . De obligatoriska kurserna kommer in på detaljerna om åldrande framgångsrikt; familjerelationer och boendearrangemang för äldre individer; hälsovårdsbehov; sjukförsäkringsskydd före 65 års ålder; Medicare täckning; Medicaid planering; typer av fastighetsägande; förtroende; fastighetsskatter ; och sätt att överföra tillgångar.

Det omfattar även typer av investeringar; risken och avkastningen förknippade med olika typer av värdepapper; hur investeringsmarknader fungerar; portföljförvaltning ; planering för pensionsutdelningar; anspråk på social trygghet; fortsatta investeringar under hela pensioneringen; och äldreboende.

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Krav

Även om det inte finns några enhetliga standarder för att utvärdera användbarheten för konsumenterna av de många finansiella rådgivarna, anses CASL-beteckningen vara en rigorös sådan. Denna beteckning beror på att den kräver 250 till 300 timmars studier; slutförandet av fem specifika kurser på högskolenivå; tre till fem års relevant arbetslivserfarenhet på heltid eller att uppnå erfarenhetskraven för CLU-, ChFC-, REBC- eller CFL-beteckningarna. Vidare finns det fem slutna böcker, tvåtimmarsprov och 15 timmars fortbildning vartannat år.

Kunder kan kontrollera status för och eventuella klagomål mot en CASL-rådgivare online eller per telefon. De fem obligatoriska kurserna för att få CASL-beteckningen, som tar i genomsnitt 18 månader att tjäna, är:

1. Förstå den äldre klienten

2. Hälso- och långtidsvårdsfinansiering för seniorer

3. Ekonomiska beslut för pensionering

4. Investeringar

5. Grunderna i fastighetsplanering

Vikten av att vara en Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Eftersom det finns flera finansiella rådgivare som gör det möjligt för rådgivare att göra anspråk på expertis i att hantera seniorers ekonomi, måste konsumenterna vara försiktiga och undersöka kraven bakom en legitimation innan de litar på en rådgivare med deras ekonomi. Vissa beteckningar har inga obligatoriska kursuppgifter och är inte ackrediterade. Andra, inklusive CASL, kräver betydande kurser eller självstudier och är regionalt eller nationellt ackrediterade.

Pensionärer och nästan pensionärer står inför många komplexa beslut relaterade till deras ekonomi, så det är ofta vettigt att anlita en expert som kan analysera individuella omständigheter och ge detaljerade, personliga råd. Böcker och artiklar kan ge allmänna råd, men de kan inte berätta för en gift 70-åring med $500 000 i en 401(k) och måttlig hälsa exakt vilka beslut som ska fattas för att maximera ekonomisk säkerhet och livskvalitet.

Höjdpunkter

• Innehavare av CASL-beteckning har till uppgift att tillhandahålla inkomst- och investeringsstrategier som är lämpliga för kundens ålder, inklusive när det gäller långsiktig sjukförsäkring och fastighetsplanering.

• Chartered Advisor for Senior Living (CASL) är en professionell beteckning för individer vars rådgivning hjälper äldre kunder att uppnå ekonomisk trygghet.

– Beteckningen erkänns fortfarande av American College of Financial Services (den utfärdande organisationen) men erbjuds inte längre nya studenter.

• Pensionärer och nästan pensionärer står inför många komplexa beslut relaterade till deras ekonomi, så det är ofta vettigt att anlita en expert som en med CASL-beteckning.

• CASL-beteckningen anses vara en rigorös sådan, som kräver 250 till 300 timmars studier, fem kurser på högskolenivå och 3-5 års relevant arbetslivserfarenhet på heltid - förutom fortbildningsprov vartannat år.