Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Hva er en Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) er en profesjonell betegnelse for personer hvis råd hjelper eldre kunder med å oppnå økonomisk sikkerhet. En CASL-sertifisering holdes ofte av finansielle rådgivere som har vist en forpliktelse til å hjelpe klienter som er middelaldrende og eldre med å oppnå og bevare økonomisk sikkerhet gjennom formueforvaltning,. formuesbevaring og planlegging av formueoverføring. CASL-betegnelsen, mens den fortsatt er anerkjent av American College of Financial Services (CASL-utstedende organisasjon), tilbys ikke lenger nye studenter.

CASL er et av flere American College legacy-programmer. Høgskolen fortsetter å støtte eksisterende CASL-innehavere. American College bestemte seg for å slutte å ta opp nye fagfolk til programmet fra 1. september 2015, men fortsetter å tilby eksisterende kandidater kursene og eksamenene som kreves for å fullføre utpekingen innen 21. mars 2017.

I følge American College viser CASL-betegnelsen "en forpliktelse til å hjelpe aldrende klienter med å oppnå økonomisk sikkerhet nå og i fremtiden. CASL hjelper rådgivere med å lede klienter fra middelalder til pensjonisttilværelse og hjelpe dem med forvaltning, bevaring og overføring av formue ."

Hvordan Chartered Advisor for Senior Living (CASL) fungerer

CASL-betegnelsesinnehavere har i oppgave å gi inntekts- og investeringsstrategier som er passende for kundens alder, hjelpe klienter med å forstå langsiktig omsorgsforsikring og helseforsikring, og gi veiledning om eiendomsplanlegging . De nødvendige kursene kommer inn i detaljene om aldring med hell; familieforhold og boordninger for eldre individer; helsetjenester behov; helseforsikringsdekning før 65 år; Medicare dekning; Medicaid planlegging; typer eiendomseierskap; stoler; eiendomsskatter ; og måter å overføre eiendeler på.

Den dekker også typer investeringer; risikoen og avkastningen knyttet til ulike typer verdipapirer; hvordan investeringsmarkeder fungerer; porteføljestyring ; planlegging for pensjonsutdelinger; kreve sosial sikkerhet; fortsatt investering gjennom pensjonering; og aldersbolig.

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Krav

Selv om det ikke er noen enhetlige standarder for å evaluere nytten for forbrukerne av de mange finansielle rådgiverbetegnelsene, anses CASL-betegnelsen som en streng. Denne betegnelsen er fordi den krever 250 til 300 timers studier; gjennomføring av fem spesifikke kurs på høyskolenivå; tre til fem års relevant heltidsarbeidserfaring eller oppnå erfaringskravene for CLU-, ChFC-, REBC- eller CFL-betegnelsene. Videre er det fem lukkede bøker, to-timers eksamener og 15 timer etterutdanning hvert annet år.

Klienter kan sjekke statusen til og eventuelle klager mot en CASL-rådgiver online eller via telefon. De fem obligatoriske kursene for å oppnå CASL-betegnelsen, som det tar gjennomsnittlig 18 måneder å tjene, er:

1. Forstå den eldre klienten

2. Helse- og langsiktig omsorgsfinansiering for eldre

3. Økonomiske vedtak for pensjonering

4. Investeringer

5. Grunnleggende om eiendomsplanlegging

Viktigheten av å være en Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Fordi det er flere finansielle rådgivere som gjør det mulig for rådgivere å kreve ekspertise i å administrere økonomien til seniorer, må forbrukere være forsiktige og undersøke kravene bak en legitimasjon før de kan stole på en rådgiver med økonomien deres. Noen betegnelser har ingen obligatoriske kurs og er ikke akkreditert. Andre, inkludert CASL, krever betydelig kurs eller selvstudier og er regionalt eller nasjonalt akkreditert.

Pensjonister og nesten-pensjonister står overfor mange komplekse beslutninger knyttet til deres økonomi, så det er ofte fornuftig å ansette en ekspert som kan analysere individuelle omstendigheter og gi detaljerte, personlig tilpassede råd. Bøker og artikler kan gi generelle råd, men de kan ikke fortelle en gift 70-åring med $500 000 i en 401(k) og moderat helse nøyaktig hvilke beslutninger de skal ta for å maksimere økonomisk sikkerhet og livskvalitet.

Høydepunkter

• Innehavere av CASL-betegnelse har i oppgave å gi inntekts- og investeringsstrategier som er passende for kundens alder, inkludert angående langsiktig helseforsikring og eiendomsplanlegging.

• Chartered Advisor for Senior Living (CASL) er en profesjonell betegnelse for personer hvis råd hjelper eldre kunder med å oppnå økonomisk trygghet.

• Betegnelsen er fortsatt anerkjent av American College of Financial Services (den utstedende organisasjonen), men tilbys ikke lenger nye studenter.

• Pensjonister og nesten-pensjonister står overfor mange komplekse beslutninger knyttet til økonomien deres, så det er ofte fornuftig å ansette en ekspert som en med CASL-betegnelse.

• CASL-betegnelsen anses som en streng, som krever 250 til 300 timers studier, fem kurs på høyskolenivå og 3-5 års relevant arbeidserfaring på heltid - i tillegg til etterutdanningseksamener hvert annet år.