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Asesor colegiado para personas mayores (CASL)

Asesor colegiado para personas mayores (CASL)

驴Qu茅 es un Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) es una designaci贸n profesional para personas cuyos consejos ayudan a los clientes mayores a lograr la seguridad financiera. La certificaci贸n CASL suele estar en manos de asesores financieros que han demostrado un compromiso para ayudar a los clientes de mediana edad y mayores a lograr y preservar la seguridad financiera a trav茅s de la gesti贸n patrimonial, la conservaci贸n del patrimonio y la planificaci贸n de la transferencia del patrimonio. La designaci贸n CASL, aunque a煤n est谩 reconocida por el Colegio Estadounidense de Servicios Financieros (la organizaci贸n emisora de CASL), ya no se ofrece a los nuevos estudiantes.

El CASL es uno de varios programas heredados de American College. El colegio contin煤a apoyando a los titulares de CASL existentes. El American College decidi贸 dejar de admitir nuevos profesionales en el programa a partir del 1 de septiembre de 2015, pero contin煤a ofreciendo a los candidatos existentes los cursos y los ex谩menes necesarios para completar la designaci贸n antes del 21 de marzo de 2017.

Seg煤n el American College, la designaci贸n de CASL "muestra un compromiso para ayudar a los clientes mayores a lograr la seguridad financiera ahora y en el futuro. CASL ayuda a los asesores a guiar a los clientes desde la mediana edad hasta la jubilaci贸n y ayudarlos con la administraci贸n, preservaci贸n y transferencia de patrimonio". ."

C贸mo funciona el Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Los titulares de la designaci贸n CASL tienen la tarea de proporcionar ingresos y estrategias de inversi贸n que sean apropiadas para la edad del cliente, ayudar a los clientes a comprender el seguro de atenci贸n a largo plazo y el seguro de salud, y brindar orientaci贸n sobre la planificaci贸n patrimonial . El trabajo de curso requerido se adentra en los detalles del envejecimiento exitoso; relaciones familiares y arreglos de vivienda para personas mayores; necesidades de atenci贸n de la salud; cobertura de seguro m茅dico antes de los 65 a帽os; cobertura de Medicare; planificaci贸n de Medicaid; tipos de propiedad de la propiedad; fideicomisos; impuestos sucesorios ; y formas de transferir activos.

Tambi茅n cubre tipos de inversiones; el riesgo y rendimiento asociado con diferentes tipos de valores; c贸mo funcionan los mercados de inversi贸n; gesti贸n de cartera ; planificaci贸n de distribuciones de jubilaci贸n; reclamar la Seguridad Social; inversi贸n continua durante la jubilaci贸n; y vivienda para jubilados.

Requisitos de Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Si bien no existen est谩ndares uniformes para evaluar la utilidad para los consumidores de las numerosas designaciones de asesores financieros, la designaci贸n CASL se considera rigurosa. Esta designaci贸n se debe a que requiere de 250 a 300 horas de estudio; la finalizaci贸n de cinco cursos espec铆ficos de nivel universitario; de tres a cinco a帽os de experiencia laboral relevante a tiempo completo o cumpliendo los requisitos de experiencia para las designaciones CLU, ChFC, REBC o CFL. Adem谩s, hay cinco ex谩menes a libro cerrado de dos horas y 15 horas de educaci贸n continua cada dos a帽os.

Los clientes pueden verificar el estado y cualquier queja contra un asesor CASL en l铆nea o por tel茅fono. Los cinco cursos requeridos para obtener la designaci贸n CASL, que toman un promedio de 18 meses para obtenerlos, son:

  1. Comprender al cliente anterior

  2. Financiamiento de salud y cuidados a largo plazo para personas mayores

  3. Decisiones financieras para la jubilaci贸n

  4. Inversiones

  5. Fundamentos de la planificaci贸n patrimonial

Importancia de ser un asesor colegiado para personas mayores (CASL)

Debido a que existen m煤ltiples designaciones de asesores financieros que permiten a los asesores reclamar experiencia en el manejo de las finanzas de las personas mayores, los consumidores deben tener cuidado e investigar los requisitos detr谩s de una credencial antes de confiar sus finanzas a un asesor. Algunas designaciones no requieren cursos y no est谩n acreditadas. Otros, incluido el CASL, requieren cursos significativos o autoaprendizaje y est谩n acreditados a nivel regional o nacional.

Los jubilados y los que est谩n a punto de jubilarse enfrentan numerosas decisiones complejas relacionadas con sus finanzas, por lo que a menudo tiene sentido contratar a un experto que pueda analizar las circunstancias individuales y brindar asesoramiento detallado y personalizado. Los libros y art铆culos pueden brindar consejos generales, pero no pueden decirle a un hombre casado de 70 a帽os con $500,000 en un 401(k) y salud moderada exactamente qu茅 decisiones tomar para maximizar la seguridad financiera y la calidad de vida.

Reflejos

  • Los titulares de la designaci贸n CASL tienen la tarea de proporcionar ingresos y estrategias de inversi贸n que sean apropiadas para la edad del cliente, incluido el seguro de salud a largo plazo y la planificaci贸n patrimonial.

  • Chartered Advisor for Senior Living (CASL) es una designaci贸n profesional para personas cuyos consejos ayudan a los clientes mayores a lograr la seguridad financiera.

  • La designaci贸n todav铆a es reconocida por el Colegio Americano de Servicios Financieros (la organizaci贸n emisora), pero ya no se ofrece a los nuevos estudiantes.

  • Los jubilados y casi jubilados enfrentan numerosas decisiones complejas relacionadas con sus finanzas, por lo que a menudo tiene sentido contratar a un experto como uno con una designaci贸n CASL.

  • La designaci贸n CASL se considera rigurosa y requiere de 250 a 300 horas de estudio, cinco cursos de nivel universitario y de 3 a 5 a帽os de experiencia laboral relevante a tiempo completo, adem谩s de ex谩menes de educaci贸n continua cada dos a帽os.