Asesor colegiado para personas mayores (CASL)

¿Qué es un Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) es una designación profesional para personas cuyos consejos ayudan a los clientes mayores a lograr la seguridad financiera. La certificación CASL suele estar en manos de asesores financieros que han demostrado un compromiso para ayudar a los clientes de mediana edad y mayores a lograr y preservar la seguridad financiera a través de la gestión patrimonial, la conservación del patrimonio y la planificación de la transferencia del patrimonio. La designación CASL, aunque aún está reconocida por el Colegio Estadounidense de Servicios Financieros (la organización emisora de CASL), ya no se ofrece a los nuevos estudiantes.

El CASL es uno de varios programas heredados de American College. El colegio continúa apoyando a los titulares de CASL existentes. El American College decidió dejar de admitir nuevos profesionales en el programa a partir del 1 de septiembre de 2015, pero continúa ofreciendo a los candidatos existentes los cursos y los exámenes necesarios para completar la designación antes del 21 de marzo de 2017.

Según el American College, la designación de CASL "muestra un compromiso para ayudar a los clientes mayores a lograr la seguridad financiera ahora y en el futuro. CASL ayuda a los asesores a guiar a los clientes desde la mediana edad hasta la jubilación y ayudarlos con la administración, preservación y transferencia de patrimonio". ."

Cómo funciona el Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Los titulares de la designación CASL tienen la tarea de proporcionar ingresos y estrategias de inversión que sean apropiadas para la edad del cliente, ayudar a los clientes a comprender el seguro de atención a largo plazo y el seguro de salud, y brindar orientación sobre la planificación patrimonial . El trabajo de curso requerido se adentra en los detalles del envejecimiento exitoso; relaciones familiares y arreglos de vivienda para personas mayores; necesidades de atención de la salud; cobertura de seguro médico antes de los 65 años; cobertura de Medicare; planificación de Medicaid; tipos de propiedad de la propiedad; fideicomisos; impuestos sucesorios ; y formas de transferir activos.

También cubre tipos de inversiones; el riesgo y rendimiento asociado con diferentes tipos de valores; cómo funcionan los mercados de inversión; gestión de cartera ; planificación de distribuciones de jubilación; reclamar la Seguridad Social; inversión continua durante la jubilación; y vivienda para jubilados.

Requisitos de Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Si bien no existen estándares uniformes para evaluar la utilidad para los consumidores de las numerosas designaciones de asesores financieros, la designación CASL se considera rigurosa. Esta designación se debe a que requiere de 250 a 300 horas de estudio; la finalización de cinco cursos específicos de nivel universitario; de tres a cinco años de experiencia laboral relevante a tiempo completo o cumpliendo los requisitos de experiencia para las designaciones CLU, ChFC, REBC o CFL. Además, hay cinco exámenes a libro cerrado de dos horas y 15 horas de educación continua cada dos años.

Los clientes pueden verificar el estado y cualquier queja contra un asesor CASL en línea o por teléfono. Los cinco cursos requeridos para obtener la designación CASL, que toman un promedio de 18 meses para obtenerlos, son:

1. Comprender al cliente anterior

2. Financiamiento de salud y cuidados a largo plazo para personas mayores

3. Decisiones financieras para la jubilación

4. Inversiones

5. Fundamentos de la planificación patrimonial

Importancia de ser un asesor colegiado para personas mayores (CASL)

Debido a que existen múltiples designaciones de asesores financieros que permiten a los asesores reclamar experiencia en el manejo de las finanzas de las personas mayores, los consumidores deben tener cuidado e investigar los requisitos detrás de una credencial antes de confiar sus finanzas a un asesor. Algunas designaciones no requieren cursos y no están acreditadas. Otros, incluido el CASL, requieren cursos significativos o autoaprendizaje y están acreditados a nivel regional o nacional.

Los jubilados y los que están a punto de jubilarse enfrentan numerosas decisiones complejas relacionadas con sus finanzas, por lo que a menudo tiene sentido contratar a un experto que pueda analizar las circunstancias individuales y brindar asesoramiento detallado y personalizado. Los libros y artículos pueden brindar consejos generales, pero no pueden decirle a un hombre casado de 70 años con $500,000 en un 401(k) y salud moderada exactamente qué decisiones tomar para maximizar la seguridad financiera y la calidad de vida.

Reflejos

• Los titulares de la designación CASL tienen la tarea de proporcionar ingresos y estrategias de inversión que sean apropiadas para la edad del cliente, incluido el seguro de salud a largo plazo y la planificación patrimonial.

• Chartered Advisor for Senior Living (CASL) es una designación profesional para personas cuyos consejos ayudan a los clientes mayores a lograr la seguridad financiera.

• La designación todavía es reconocida por el Colegio Americano de Servicios Financieros (la organización emisora), pero ya no se ofrece a los nuevos estudiantes.

• Los jubilados y casi jubilados enfrentan numerosas decisiones complejas relacionadas con sus finanzas, por lo que a menudo tiene sentido contratar a un experto como uno con una designación CASL.

• La designación CASL se considera rigurosa y requiere de 250 a 300 horas de estudio, cinco cursos de nivel universitario y de 3 a 5 años de experiencia laboral relevante a tiempo completo, además de exámenes de educación continua cada dos años.