Dyplomowany doradca ds. życia seniorów (CASL)
Co to jest Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) to profesjonalne oznaczenie dla osób, których porady pomagają starszym klientom osiągnąć bezpieczeństwo finansowe. Certyfikat CASL jest często posiadany przez doradców finansowych,. którzy wykazali się zaangażowaniem w pomaganie klientom w średnim i starszym wieku w osiągnięciu i zachowaniu bezpieczeństwa finansowego poprzez zarządzanie majątkiem, ochronę majątku i planowanie transferu majątku. Oznaczenie CASL, choć nadal uznawane przez American College of Financial Services (organizację wydającą CASL), nie jest już oferowane nowym studentom.
CASL jest jednym z kilku programów spuścizny American College. Kolegium nadal wspiera obecnych posiadaczy CASL. American College podjął decyzję o zaprzestaniu przyjmowania nowych specjalistów do programu z dniem 1 września 2015 r., ale nadal oferuje obecnym kandydatom zajęcia i egzaminy wymagane do ukończenia kandydatury do 21 marca 2017 r.
Według American College oznaczenie CASL „oznacza zaangażowanie w pomoc starzejącym się klientom w osiągnięciu bezpieczeństwa finansowego teraz i w przyszłości. CASL pomaga doradcom prowadzić klientów od wieku średniego do emerytury i pomagać im w zarządzaniu, zachowaniu i transferze majątku ”.
Jak działa Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Posiadacze tytułu CASL mają za zadanie dostarczać strategie dochodowe i inwestycyjne odpowiednie do wieku klienta, pomagać klientom w zrozumieniu ubezpieczenia na opiekę długoterminową i ubezpieczenia zdrowotnego oraz udzielać wskazówek dotyczących planowania majątku. Wymagane zajęcia z powodzeniem wnikają w szczegóły starzenia się; relacje rodzinne i warunki życia osób starszych; potrzeby w zakresie opieki zdrowotnej; ubezpieczenie zdrowotne przed 65 rokiem życia; ubezpieczenie Medicare; Planowanie Medicaid; rodzaje własności nieruchomości; trusty; podatki od nieruchomości ; i sposoby przenoszenia aktywów.
Obejmuje również rodzaje inwestycji; ryzyko i zwrot związane z różnymi rodzajami papierów wartościowych; jak działają rynki inwestycyjne; zarządzanie portfelem ; planowanie dystrybucji emerytur; ubieganie się o ZUS; kontynuowanie inwestycji przez cały okres emerytalny; i mieszkalnictwo emerytalne.
Wymogi Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chociaż nie ma jednolitych standardów oceny przydatności dla konsumentów wielu oznaczeń doradców finansowych, oznaczenie CASL jest uważane za rygorystyczne. To oznaczenie, ponieważ wymaga od 250 do 300 godzin nauki; ukończenie pięciu specjalnych kursów na poziomie uczelni; od trzech do pięciu lat odpowiedniego doświadczenia zawodowego w pełnym wymiarze czasu pracy lub spełnienie wymagań dotyczących doświadczenia dla certyfikatów CLU, ChFC, REBC lub CFL. Ponadto co dwa lata odbywa się pięć egzaminów zamkniętych, dwugodzinnych i 15 godzin kształcenia ustawicznego.
Klienci mogą sprawdzić status i ewentualne reklamacje u doradcy CASL online lub telefonicznie. Pięć kursów wymaganych do uzyskania tytułu CASL, których zdobycie zajmuje średnio 18 miesięcy, to:
Zrozumienie starszego klienta
Finansowanie opieki zdrowotnej i długoterminowej dla seniorów
Decyzje finansowe dotyczące emerytury
Inwestycje
Podstawy planowania nieruchomości
Znaczenie bycia licencjonowanym doradcą ds. życia seniorów (CASL)
Ponieważ istnieje wiele oznaczeń doradców finansowych, które pozwalają doradcom ubiegać się o wiedzę specjalistyczną w zakresie zarządzania finansami seniorów, konsumenci muszą zachować ostrożność i zbadać wymagania dotyczące poświadczenia, zanim zaufają doradcy w zakresie swoich finansów. Niektóre nominacje nie mają wymaganych zajęć i nie są akredytowane. Inne, w tym CASL, wymagają znacznych zajęć lub samodzielnej nauki i posiadają akredytację regionalną lub krajową.
Emeryci i osoby zbliżające się do emerytury stoją przed wieloma złożonymi decyzjami związanymi z ich finansami, dlatego często warto zatrudnić eksperta, który przeanalizuje indywidualne okoliczności i udzieli szczegółowych, spersonalizowanych porad. Książki i artykuły mogą dostarczyć ogólnych porad, ale nie są w stanie powiedzieć 70-latkowi zamężnemu, który ma 500 000 dolarów w 401(k) i umiarkowanym zdrowiu, jakie decyzje należy podjąć, aby zmaksymalizować bezpieczeństwo finansowe i jakość życia.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Posiadacze tytułu CASL mają za zadanie dostarczać strategie dochodowe i inwestycyjne odpowiednie do wieku klienta, w tym dotyczące długoterminowego ubezpieczenia zdrowotnego i planowania majątkowego.
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) to profesjonalne oznaczenie dla osób, których porady pomagają starszym klientom osiągnąć bezpieczeństwo finansowe.
Tytuł jest nadal uznawany przez American College of Financial Services (organizację wydającą), ale nie jest już oferowany nowym studentom.
Emeryci i osoby zbliżające się do emerytury stoją przed wieloma złożonymi decyzjami związanymi z ich finansami, dlatego często warto zatrudnić eksperta, takiego jak osoba z oznaczeniem CASL.
Oznaczenie CASL jest uważane za rygorystyczne, wymagające od 250 do 300 godzin nauki, pięciu kursów na poziomie college'u i 3-5 lat odpowiedniego doświadczenia zawodowego w pełnym wymiarze godzin – oprócz egzaminów kontynuacyjnych co dwa lata.
