Consulente per anziani (CASL)

Che cos'è un Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) è una designazione professionale per le persone la cui consulenza aiuta i clienti più anziani a raggiungere la sicurezza finanziaria. Una certificazione CASL è spesso detenuta da consulenti finanziari che hanno dimostrato l'impegno ad aiutare i clienti di mezza età e anziani a raggiungere e preservare la sicurezza finanziaria attraverso la gestione patrimoniale, la conservazione della ricchezza e la pianificazione del trasferimento patrimoniale. La designazione CASL, sebbene ancora riconosciuta dall'American College of Financial Services (l'organizzazione emittente CASL), non è più offerta ai nuovi studenti.

Il CASL è uno dei numerosi programmi legacy dell'American College. Il college continua a supportare i titolari CASL esistenti. L'American College ha deciso di interrompere l'ammissione di nuovi professionisti al programma a partire dal 1 settembre 2015, ma continua a offrire ai candidati esistenti i corsi e gli esami necessari per completare la designazione entro il 21 marzo 2017.

Secondo l'American College, la designazione CASL "mostra un impegno ad aiutare i clienti anziani a raggiungere la sicurezza finanziaria ora e in futuro. Il CASL aiuta i consulenti a guidare i clienti dalla mezza età fino al pensionamento e ad assisterli nella gestione, conservazione e trasferimento della ricchezza ."

Come funziona il Chartered Advisor for Senior Living (CASL).

I titolari della designazione CASL hanno il compito di fornire strategie di reddito e di investimento appropriate per l'età del cliente, aiutare i clienti a comprendere l'assicurazione sanitaria e l'assicurazione sanitaria a lungo termine e fornire indicazioni sulla pianificazione patrimoniale . Il corso richiesto entra con successo nei dettagli dell'invecchiamento; relazioni familiari e modalità di vita degli anziani; bisogni sanitari; copertura assicurativa sanitaria prima dei 65 anni; copertura Medicare; pianificazione Medicaid; tipi di proprietà immobiliare; trust; tasse di successione ; e modalità di trasferimento dei beni.

Copre anche tipi di investimenti; il rischio e il rendimento associati ai diversi tipi di titoli; come funzionano i mercati di investimento; gestione di portafogli ; pianificazione della distribuzione della pensione; richiedere la previdenza sociale; investimento continuo durante il pensionamento; e alloggi per anziani.

Chartered Advisor per i requisiti CASL (Senior Living).

Sebbene non esistano standard uniformi per valutare l'utilità per i consumatori delle numerose designazioni di consulenti finanziari, la designazione CASL è considerata rigorosa. Questa designazione è perché richiede da 250 a 300 ore di studio; il completamento di cinque corsi specifici di livello universitario; da tre a cinque anni di esperienza lavorativa a tempo pieno pertinente o raggiungimento dei requisiti di esperienza per le designazioni CLU, ChFC, REBC o CFL. Inoltre, ci sono cinque libri chiusi, esami di due ore e 15 ore di formazione continua ogni due anni.

I clienti possono verificare lo stato e gli eventuali reclami contro un consulente CASL online o telefonicamente. I cinque corsi necessari per ottenere la designazione CASL, che impiegano in media 18 mesi per essere guadagnati, sono:

1. Comprendere il cliente più anziano

2. Finanziamenti per la salute e l'assistenza a lungo termine per gli anziani

3. Decisioni finanziarie per il pensionamento

4. Investimenti

5. Fondamenti di pianificazione successoria

Importanza di essere un consulente legale per la vita degli anziani (CASL)

Poiché esistono più designazioni di consulenti finanziari che consentono ai consulenti di rivendicare competenze nella gestione delle finanze degli anziani, i consumatori devono essere cauti e indagare sui requisiti dietro una credenziale prima di affidare a un consulente le proprie finanze. Alcune designazioni non hanno corsi obbligatori e non sono accreditate. Altri, incluso il CASL, richiedono corsi significativi o studio autonomo e sono accreditati a livello regionale o nazionale.

I pensionati e i quasi pensionati devono affrontare numerose decisioni complesse relative alle loro finanze, quindi spesso ha senso assumere un esperto in grado di analizzare le circostanze individuali e fornire consigli dettagliati e personalizzati. Libri e articoli possono fornire consigli generali, ma non possono dire a un settantenne sposato con $ 500.000 in un 401 (k) e una salute moderata esattamente quali decisioni prendere per massimizzare la sicurezza finanziaria e la qualità della vita.

Mette in risalto

• I titolari della designazione CASL hanno il compito di fornire strategie di reddito e di investimento adeguate all'età del cliente, anche per quanto riguarda l'assicurazione sanitaria a lungo termine e la pianificazione patrimoniale.

• Chartered Advisor for Senior Living (CASL) è una designazione professionale per le persone la cui consulenza aiuta i clienti più anziani a raggiungere la sicurezza finanziaria.

• La designazione è ancora riconosciuta dall'American College of Financial Services (l'organizzazione emittente) ma non è più offerta ai nuovi studenti.

• I pensionati e i quasi pensionati devono affrontare numerose decisioni complesse relative alle loro finanze, quindi spesso ha senso assumere un esperto come uno con una designazione CASL.

• La designazione CASL è considerata rigorosa e richiede da 250 a 300 ore di studio, cinque corsi di livello universitario e 3-5 anni di esperienza lavorativa a tempo pieno pertinente, oltre agli esami di formazione continua ogni due anni.