Kıdemli Yaşam için Yeminli Danışman (CASL)
Kıdemli Yaşam için Yeminli Danışman (CASL) Nedir?
Kıdemli Yaşam için Yeminli Danışman (CASL), tavsiyeleri yaşlı müşterilerin finansal güvenlik elde etmesine yardımcı olan bireyler için profesyonel bir atamadır. Bir CASL sertifikası genellikle orta yaşlı ve daha yaşlı müşterilerin varlık yönetimi,. varlık koruma ve varlık transferi planlaması yoluyla finansal güvenlik elde etmelerine ve korumalarına yardımcı olma taahhüdünü gösteren finansal danışmanlar tarafından verilir. CASL ataması, American College of Financial Services (CASL veren kuruluş) tarafından halen tanınmakla birlikte, artık yeni öğrencilere sunulmamaktadır.
CASL, birkaç Amerikan Koleji eski programından biridir. Kolej, mevcut CASL sahiplerini desteklemeye devam ediyor. Amerikan Koleji, 1 Eylül 2015 tarihinden itibaren programa yeni profesyonelleri kabul etmeyi bırakmaya karar verdi, ancak mevcut adaylara 21 Mart 2017'ye kadar atamayı tamamlamak için gerekli kurs ve sınavları sunmaya devam ediyor.
American College'a göre, CASL ataması "yaşlanan müşterilerin şimdi ve gelecekte finansal güvenlik elde etmelerine yardımcı olma taahhüdünü gösterir. CASL, danışmanların müşterileri orta yaştan emekliliğe yönlendirmesine ve onlara servetin yönetimi, korunması ve transferi konusunda yardımcı olur. "
Yeminli Yaşlı Yaşam Danışmanı (CASL) Nasıl Çalışır?
CASL ataması sahipleri, müşterinin yaşına uygun gelir ve yatırım stratejileri sağlamak, müşterilerin uzun vadeli bakım sigortası ve sağlık sigortasını anlamalarına yardımcı olmak ve emlak planlama rehberliği sağlamakla görevlidir. Gerekli kurslar, yaşlanmanın ayrıntılarına başarılı bir şekilde girer; yaşlı bireyler için aile ilişkileri ve yaşam düzenlemeleri; sağlık bakımı ihtiyaçları; 65 yaşından önce sağlık sigortası kapsamı; Medicare kapsamı; Medicaid planlaması; mülk sahipliği türleri; güvenir; emlak vergileri ; ve varlıkları transfer etmenin yolları.
Ayrıca yatırım türlerini de kapsar; farklı menkul kıymet türleri ile ilişkili risk ve getiri; yatırım piyasaları nasıl çalışır; portföy yönetimi ; emeklilik dağıtımlarının planlanması; Sosyal Güvenlik talebinde bulunmak; emeklilik boyunca sürekli yatırım; ve emeklilik konutu.
Kıdemli Yaşam (CASL) Gereksinimleri için Yeminli Danışman
Pek çok finansal danışman atamasının tüketicilere faydasını değerlendirmek için tek tip standartlar bulunmamakla birlikte, CASL ataması titiz olarak kabul edilir. Bu atama, 250 ila 300 saatlik çalışma gerektirmesi nedeniyledir; beş özel üniversite düzeyinde kursun tamamlanması; üç ila beş yıllık ilgili tam zamanlı iş deneyimi veya CLU, ChFC, REBC veya CFL atamaları için deneyim gereksinimlerinin karşılanması. Ayrıca, her iki yılda bir beş kapalı kitap, iki saatlik sınav ve 15 saatlik sürekli eğitim vardır.
Müşteriler, bir CASL danışmanının durumunu ve şikayetlerini çevrimiçi olarak veya telefonla kontrol edebilir. Kazanılması ortalama 18 ay süren CASL unvanını almak için gerekli beş ders şunlardır:
Eski Müşteriyi Anlamak
Yaşlılar için Sağlık ve Uzun Vadeli Bakım Finansmanı
Emeklilik için Mali Kararlar
Yatırımlar
Emlak Planlamasının Temelleri
Kıdemli Yaşam için Yeminli Danışman Olmanın Önemi (CASL)
Danışmanların yaşlıların finansmanını yönetme konusunda uzmanlık talep etmelerine izin veren birden fazla finansal danışman ataması olduğundan, tüketicilerin bir danışmana finansları konusunda güvenmeden önce dikkatli olmaları ve bir kimlik bilgisinin arkasındaki gereksinimleri araştırmaları gerekir. Bazı atamaların zorunlu dersleri yoktur ve akredite edilmemiştir. CASL dahil diğerleri, önemli kurslar veya kendi kendine çalışma gerektirir ve bölgesel veya ulusal olarak akredite edilmiştir.
Emekliler ve emekli olmak üzere olanlar, mali durumlarıyla ilgili çok sayıda karmaşık kararla karşı karşıyadır, bu nedenle, bireysel durumları analiz edebilen ve ayrıntılı, kişiselleştirilmiş tavsiyeler sağlayabilen bir uzman kiralamak genellikle mantıklıdır. Kitaplar ve makaleler genel tavsiyeler sağlayabilir, ancak 401(k) 'de 500.000 $ ve orta derecede sağlıkla 70 yaşındaki evli bir kişiye finansal güvenliği ve yaşam kalitesini en üst düzeye çıkarmak için tam olarak hangi kararları vermesi gerektiğini söyleyemezler.
Öne Çıkanlar
CASL ataması sahipleri, uzun vadeli sağlık sigortası ve emlak planlaması dahil olmak üzere müşterinin yaşına uygun gelir ve yatırım stratejileri sağlamakla görevlidir.
Yeminli Kıdemli Yaşam Danışmanı (CASL), tavsiyeleri yaşlı müşterilerin finansal güvenlik elde etmesine yardımcı olan bireyler için profesyonel bir atamadır.
Bu atama, American College of Financial Services (veren kuruluş) tarafından hâlâ tanınmaktadır, ancak artık yeni öğrencilere sunulmamaktadır.
Emekliler ve emekli olmak üzere olanlar, mali durumlarıyla ilgili çok sayıda karmaşık kararla karşı karşıyadır, bu nedenle CASL ataması gibi bir uzmanı işe almak genellikle mantıklıdır.
CASL ataması, her iki yılda bir sürekli eğitim sınavlarına ek olarak 250 ila 300 saatlik eğitim, beş üniversite düzeyinde kurs ve 3-5 yıllık ilgili tam zamanlı iş deneyimi gerektiren titiz bir atama olarak kabul edilir.
