Сертифицированный консультант по вопросам жизни пожилых людей (CASL)

Что такое сертифицированный консультант по проживанию пожилых людей (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) — это профессиональное звание для лиц, чьи советы помогают пожилым клиентам достичь финансовой безопасности. Сертификация CASL часто проводится финансовыми консультантами,. которые продемонстрировали приверженность делу помощи клиентам среднего и старшего возраста в достижении и сохранении финансовой безопасности посредством управления состоянием, сохранения состояния и планирования его передачи. Обозначение CASL, хотя и по-прежнему признается Американским колледжем финансовых услуг (организацией, выдающей CASL), больше не предлагается новым студентам.

CASL — одна из нескольких программ наследия Американского колледжа. Колледж продолжает поддерживать существующих держателей CASL. Американский колледж решил прекратить прием новых специалистов в программу с 1 сентября 2015 г., но продолжает предлагать существующим кандидатам курсовую работу и экзамены, необходимые для завершения назначения до 21 марта 2017 г.

По данным Американского колледжа, обозначение CASL «демонстрирует стремление помочь пожилым клиентам достичь финансовой безопасности сейчас и в будущем. CASL помогает консультантам вести клиентов от среднего возраста до выхода на пенсию и помогает им в управлении, сохранении и передаче богатства. ."

Как работает дипломированный консультант по проживанию пожилых людей (CASL)

Обладателям сертификата CASL поручено разработать стратегии получения доходов и инвестиций, соответствующие возрасту клиента, помочь клиентам разобраться в вопросах страхования на случай длительного ухода и медицинского страхования, а также предоставить рекомендации по планированию имущества . Требуемая курсовая работа успешно раскрывает детали старения; семейные отношения и условия проживания пожилых людей; потребности в медицинской помощи; медицинское страхование до 65 лет; Медикэр покрытие; планирование медицинской помощи; виды собственности; трасты; налоги на имущество ; и способы передачи активов.

Он также охватывает виды инвестиций; риск и доходность, связанные с различными видами ценных бумаг; как работают инвестиционные рынки; управление портфелем ; планирование пенсионных выплат; заявление на социальное обеспечение; постоянные инвестиции на протяжении всего выхода на пенсию; и жилье для пенсионеров.

Сертифицированный консультант по вопросам проживания пожилых людей (CASL) Требования

Хотя не существует единых стандартов для оценки полезности многих обозначений финансовых консультантов для потребителей, обозначение CASL считается строгим. Это обозначение связано с тем, что для этого требуется от 250 до 300 часов обучения; завершение пяти специальных курсов на уровне колледжа; от трех до пяти лет соответствующего опыта работы на полной ставке или достижения требований к опыту для обозначений CLU, ChFC, REBC или CFL. Кроме того, каждые два года проводится пять закрытых двухчасовых экзаменов и 15 часов непрерывного образования.

Клиенты могут проверить статус и любые жалобы на консультанта CASL онлайн или по телефону. Пять обязательных курсов для получения сертификата CASL, на получение которых уходит в среднем 18 месяцев:

1. Понимание старого клиента

2. Финансирование здравоохранения и долгосрочного ухода за пожилыми людьми

3. Финансовые решения о выходе на пенсию

4. Инвестиции

5. Основы планирования недвижимости

Важность быть сертифицированным консультантом по вопросам жизни пожилых людей (CASL)

Поскольку существует несколько назначений финансовых консультантов, которые позволяют консультантам заявлять об опыте управления финансами пожилых людей, потребители должны быть осторожны и изучить требования, лежащие в основе учетных данных, прежде чем доверять консультанту свои финансы. Некоторые обозначения не имеют обязательной курсовой работы и не аккредитованы. Другие, в том числе CASL, требуют значительной курсовой работы или самостоятельного изучения и имеют региональную или национальную аккредитацию.

Пенсионеры и почти пенсионеры сталкиваются с многочисленными сложными решениями, связанными с их финансами, поэтому часто имеет смысл нанять эксперта, который может проанализировать индивидуальные обстоятельства и предоставить подробный индивидуальный совет. Книги и статьи могут дать общие советы, но они не могут точно сказать женатому 70-летнему мужчине с 500 000 долларов в 401(k) и умеренным здоровьем, какие решения следует принимать, чтобы максимизировать финансовую безопасность и качество жизни.

Особенности

• Владельцам сертификата CASL поручено разработать стратегии доходов и инвестиций, соответствующие возрасту клиента, в том числе в отношении долгосрочного медицинского страхования и планирования имущества.

• Chartered Advisor for Senior Living (CASL) — это профессиональное звание для лиц, чьи советы помогают пожилым клиентам достичь финансовой безопасности.

• Обозначение по-прежнему признается Американским колледжем финансовых услуг (организацией-эмитентом), но больше не предлагается новым студентам.

• Пенсионеры и почти пенсионеры сталкиваются с многочисленными сложными решениями, связанными с их финансами, поэтому часто имеет смысл нанять эксперта, такого как эксперт CASL.

• Обозначение CASL считается строгим, требующим от 250 до 300 часов обучения, пяти курсов на уровне колледжа и 3-5 лет соответствующего опыта работы на полную ставку в дополнение к экзаменам по повышению квалификации каждые два года.