Conselheiro Chartered for Senior Living (CASL)
O que é um Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) é uma designação profissional para indivíduos cujos conselhos ajudam os clientes mais velhos a obter segurança financeira. Uma certificação CASL é frequentemente realizada por consultores financeiros que demonstraram um compromisso em ajudar clientes de meia-idade e mais velhos a alcançar e preservar a segurança financeira por meio de gerenciamento de patrimônio, preservação de patrimônio e planejamento de transferência de patrimônio. A designação CASL, embora ainda reconhecida pelo American College of Financial Services (a organização emissora CASL), não é mais oferecida a novos alunos.
O CASL é um dos vários programas legados do American College. A faculdade continua a apoiar os titulares CASL existentes. O American College decidiu parar de admitir novos profissionais no programa a partir de 1º de setembro de 2015, mas continua a oferecer aos candidatos existentes os cursos e exames necessários para concluir a designação até 21 de março de 2017.
, a designação CASL "mostra um compromisso em ajudar clientes idosos a obter segurança financeira agora e no futuro .."
Como funciona o Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Os detentores da designação CASL têm a tarefa de fornecer estratégias de renda e investimento apropriadas para a idade do cliente, ajudando os clientes a entender o seguro de cuidados de longo prazo e seguro de saúde e fornecendo orientação de planejamento imobiliário . O curso exigido entra nos detalhes do envelhecimento com sucesso; relações familiares e arranjos de vida para idosos; necessidades de cuidados de saúde; cobertura de seguro saúde antes dos 65 anos; Cobertura Medicare; Planejamento Medicaid; tipos de propriedade; fundos; impostos imobiliários ; e formas de transferir ativos.
Abrange também tipos de investimentos; o risco e o retorno associados a diferentes tipos de títulos; como funcionam os mercados de investimento; gestão de carteiras ; planejamento para distribuições de aposentadoria; reivindicar a Previdência Social; investimento contínuo durante a aposentadoria; e casa de repouso.
Requisitos de Conselheiro credenciado para Vida Sênior (CASL)
Embora não existam padrões uniformes para avaliar a utilidade para os consumidores das muitas designações de consultores financeiros, a designação CASL é considerada rigorosa. Essa designação se deve ao fato de exigir de 250 a 300 horas de estudo; a realização de cinco cursos específicos de nível superior; três a cinco anos de experiência de trabalho relevante em tempo integral ou atingir os requisitos de experiência para as designações CLU, ChFC, REBC ou CFL. Além disso, há cinco exames de livro fechado, duas horas e 15 horas de educação continuada a cada dois anos.
Os clientes podem verificar o status e quaisquer reclamações contra um consultor CASL online ou por telefone. Os cinco cursos necessários para obter a designação CASL, que levam em média 18 meses para serem obtidos, são:
Entendendo o cliente mais antigo
Financiamento de Saúde e Cuidados de Longo Prazo para Idosos
Decisões Financeiras para Aposentadoria
Investimentos
Fundamentos do Planejamento Imobiliário
Importância de ser um Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Como existem várias designações de consultores financeiros que permitem que os consultores reivindiquem experiência no gerenciamento das finanças de idosos, os consumidores precisam ser cautelosos e investigar os requisitos por trás de uma credencial antes de confiar suas finanças a um consultor. Algumas designações não têm cursos obrigatórios e não são credenciadas. Outros, incluindo o CASL, exigem cursos significativos ou auto-estudo e são credenciados regional ou nacionalmente.
Aposentados e quase aposentados enfrentam inúmeras decisões complexas relacionadas às suas finanças, por isso muitas vezes faz sentido contratar um especialista que possa analisar as circunstâncias individuais e fornecer aconselhamento detalhado e personalizado. Livros e artigos podem fornecer conselhos gerais, mas não podem dizer a um homem casado de 70 anos com US$ 500.000 em um 401(k) e saúde moderada exatamente quais decisões tomar para maximizar a segurança financeira e a qualidade de vida.
Destaques
Os titulares da designação CASL têm a tarefa de fornecer estratégias de renda e investimento adequadas à idade do cliente, inclusive em relação a seguro de saúde de longo prazo e planejamento patrimonial.
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) é uma designação profissional para indivíduos cujo conselho ajuda clientes mais velhos a obter segurança financeira.
A designação ainda é reconhecida pelo American College of Financial Services (a organização emissora), mas não é mais oferecida a novos alunos.
Aposentados e quase aposentados enfrentam inúmeras decisões complexas relacionadas às suas finanças, por isso muitas vezes faz sentido contratar um especialista como um com designação CASL.
A designação CASL é considerada rigorosa, exigindo de 250 a 300 horas de estudo, cinco cursos de nível universitário e 3-5 anos de experiência profissional relevante em tempo integral - além de exames de educação continuada a cada dois anos.
