Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Hvad er en Chartered Advisor for Senior Living (CASL)?

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) er en professionel betegnelse for personer, hvis rådgivning hjælper ældre kunder med at opnå økonomisk sikkerhed. En CASL-certificering indehaves ofte af finansielle rådgivere,. der har vist en forpligtelse til at hjælpe klienter, der er midaldrende og ældre, med at opnå og bevare økonomisk sikkerhed gennem formueforvaltning,. formuebevarelse og planlægning af formueoverførsel. CASL-betegnelsen, selvom den stadig er anerkendt af American College of Financial Services (den CASL-udstedende organisation), tilbydes ikke længere til nye studerende.

CASL er et af flere American College legacy-programmer. Kollegiet fortsætter med at støtte eksisterende CASL-indehavere. American College besluttede at stoppe med at optage nye fagfolk til programmet fra den 1. september 2015, men fortsætter med at tilbyde eksisterende kandidater de kurser og eksamener, der kræves for at fuldføre udpegningen senest den 21. marts 2017.

Ifølge American College viser CASL-betegnelsen en forpligtelse til at hjælpe aldrende kunder med at opnå økonomisk sikkerhed nu og i fremtiden. CASL hjælper rådgivere med at lede klienter fra middelalderen gennem pensionering og hjælpe dem med forvaltning, bevarelse og overførsel af rigdom ."

Hvordan den Chartered Advisor for Senior Living (CASL) fungerer

CASL-betegnelsesindehavere har til opgave at levere indkomst- og investeringsstrategier, der passer til kundens alder, hjælpe kunder med at forstå langtidsplejeforsikringer og sygeforsikringer og give vejledning i ejendomsplanlægning . De nødvendige kurser kommer ind i detaljerne om aldring med succes; familieforhold og boformer for ældre individer; behov for sundhedspleje; sygeforsikringsdækning før 65 år; Medicare dækning; Medicaid planlægning; typer af ejendomsbesiddelse; truster; ejendomsskatter ; og måder at overføre aktiver på.

Det dækker også typer af investeringer; risikoen og afkastet forbundet med forskellige typer værdipapirer; hvordan investeringsmarkeder fungerer; porteføljestyring ; planlægning af pensionsudlodninger; krav om social sikring; fortsat investering under hele pensioneringen; og alderdomsboliger.

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Krav

Selvom der ikke er nogen ensartede standarder til at vurdere nytten for forbrugerne af de mange finansielle rådgiverbetegnelser, betragtes CASL-betegnelsen som en streng. Denne betegnelse skyldes, at den kræver 250 til 300 timers studier; færdiggørelsen af fem specifikke kurser på universitetsniveau; tre til fem års relevant fuldtidserfaring eller opnåelse af erfaringskravene for CLU-, ChFC-, REBC- eller CFL-betegnelserne. Yderligere er der fem lukket bog, to-timers eksamener og 15 timers efteruddannelse hvert andet år.

Kunder kan tjekke status for og eventuelle klager mod en CASL-rådgiver online eller via telefon. De fem obligatoriske kurser for at opnå CASL-betegnelsen, som det tager i gennemsnit 18 måneder at tjene, er:

1. Forståelse af den ældre klient

2. Sundheds- og langtidsplejefinansiering for seniorer

3. Økonomiske afgørelser for pensionering

4. Investeringer

5. Grundlæggende om ejendomsplanlægning

Vigtigheden af at være en Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Fordi der er flere finansielle rådgiverbetegnelser, der gør det muligt for rådgivere at hævde ekspertise i at administrere seniorers økonomi, skal forbrugerne være på vagt og undersøge kravene bag en legitimation, før de stoler på en rådgiver med deres økonomi. Nogle betegnelser har ingen obligatoriske kurser og er ikke akkrediteret. Andre, herunder CASL, kræver betydelige kurser eller selvstudier og er regionalt eller nationalt akkrediteret.

Pensionister og næsten-pensionister står over for adskillige komplekse beslutninger relateret til deres økonomi, så det giver ofte mening at hyre en ekspert, der kan analysere individuelle forhold og give detaljeret, personlig rådgivning. Bøger og artikler kan give generelle råd, men de kan ikke fortælle en gift 70-årig med $500.000 i et 401(k) og moderat helbred, præcis hvilke beslutninger de skal træffe for at maksimere økonomisk sikkerhed og livskvalitet.

Højdepunkter

• CASL-betegnelsesindehavere har til opgave at levere indkomst- og investeringsstrategier, der passer til kundens alder, herunder med hensyn til langsigtet sygesikring og ejendomsplanlægning.

• Chartered Advisor for Senior Living (CASL) er en professionel betegnelse for personer, hvis rådgivning hjælper ældre kunder med at opnå økonomisk sikkerhed.

• Betegnelsen anerkendes stadig af American College of Financial Services (den udstedende organisation), men tilbydes ikke længere til nye studerende.

• Pensionister og næsten-pensionister står over for adskillige komplekse beslutninger relateret til deres økonomi, så det giver ofte mening at hyre en ekspert som en med en CASL-betegnelse.

• CASL-betegnelsen betragtes som en streng, der kræver 250 til 300 timers studier, fem kurser på universitetsniveau og 3-5 års relevant fuldtidserfaring - foruden videreuddannelseseksamener hvert andet år.