리퍼 리더

리퍼 리더란?

Lipper Leader라는 용어는 뮤추얼 펀드 평가 시스템을 나타냅니다. 이 시스템은 특정 목표를 충족하는지 여부에 따라 펀드의 성공 순위를 매깁니다. 금융 전문가들은 Lipper의 벤치마킹 및 분류를 업계 표준으로 인식합니다. 투자자들이 선호하는 펀드를 매칭하여 투자 목표를 달성할 수 있도록 하는 훌륭한 도구입니다. 이 시스템은 Thomson Reuters(TRI)가 부분적으로 소유한 회사인 시장 분석 및 데이터 제공업체 Refinitiv가 소유하고 있습니다.

리퍼 리더의 작동 원리

Lipper Leader 등급 시스템은 1973년에 설립된 Lipper Analytical Services에서 개발했습니다. 이 시스템은 투자자와 금융 전문가에게 시장 데이터와 뮤추얼 펀드 등급을 제공합니다.

또한 일련의 비교 유니버스 및 기타 펀드 분석을 생성한 이 회사는 Thomson Reuters에 인수되었으며 현재 Refinitiv가 소유하고 있습니다. 이 회사는 약 190개국의 40,000개 이상의 다양한 기관에 금융 기술 및 정보를 제공합니다.리퍼 리더는 경쟁사인 모닝스타 와 함께 업계 최고의 시스템 중 하나 입니다.

위에서 언급한 바와 같이 Lipper Leader 시스템은 투자자는 물론 자산운용사,. 펀드회사, 금융 중개사 등 금융전문가들이 뮤추얼펀드를 평가하는 도구입니다. 시스템의 등급은 투자자가 서로를 보완하는 펀드의 순위를 매겨 투자 목표를 충족하는 펀드를 결정하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 세금 효율성과 총 비용 모두에서 Lipper Leader로 선정된 펀드는 가장 저렴한 옵션에 속합니다.

Lipper는 5가지 기준에 따라 뮤추얼 펀드의 순위를 매깁니다.

• 특정 기간 동안의 총 수익률 또는 실제 수익률

• 꾸준한 수익

• 투자자가 손실을 방지할 수 있는 수단인 자본보존

• 조세 효율성

• 매출부담금, 환매수수료,. 계좌수수료, 관리비 등 의 비용

배당금 과 가격 상승 을 모두 고려한 총 수익률 입니다. 모든 카테고리는 5분위별로 펀드 순위를 나눕니다. 상위 20%는 Lipper Leaders이고, 다음 20%는 별 4개, 다음 20%는 별 3개로 순위를 매깁니다.Lipper 는 한 달에 한 번 등급을 업데이트합니다.

각 펀드는 각 범주에 대한 동료와 비교됩니다. 각 카테고리의 상위 20% 펀드가 가장 높은 평가를 받고 Lipper Leaders로 명명 됩니다 .

401(k) 또는 유사한 세금 혜택이 있는 퇴직 계좌 이외의 상당한 자산을 보유한 투자자는 세금 효율성을 위해 Lipper Leaders를 사용할 수도 있습니다.

특별 고려 사항

다른 평가 시스템과 마찬가지로 Lipper Leader 시스템은 여기까지만 가능합니다. 예를 들어, 투자자는 과거 성과를 기반으로 미래 결과를 예측하는 데 사용할 수 없습니다. 더욱이, Lipper Leader 시스템은 시간이 지남에 따라 실적 이 더 좋을 수 있는 더 짧은 실적을 가진 떠오르는 펀드를 식별할 수 없습니다 .

과거의 성능이 Lipper Leader 시스템에 영향을 주지만 미래의 성능을 예측할 것이라고 기대하지 마십시오.

위험 조정 수익 에 대한 Lipper Leader 범주가 없다는 것입니다 . 이것은 펀드 매니저가 감수하는 각 위험 단위에 대한 상대적인 수익 입니다. 고객은 이 측정치에 근접하기 위해 총 수익과 자본 보존 및 일관된 수익 순위를 결합해야 합니다.

일부 투자자의 경우 투자 스타일에 따라 덜 인기 있는 Lipper Leader에 특히 관심이 있습니다. 예를 들어, 일관된 수익을 위해 Lipper Leaders를 사용하십시오. 이 순위는 변동성 을 피한 동료에 비해 더 나은 성과를 낸 펀드를 가리킵니다. 그네. 이 지표는 단기 투자자나 위험을 회피 하는 투자자에게는 도움이 되지 않지만,. 반복적으로 투자하기보다는 특정 단기 기간 동안 큰 성과를 내는 펀드를 피하려는 장기 투자자에게 유용합니다. 시각.

하이라이트

• 펀드는 각 범주에서 3년, 5년 및 10년 기간으로 이름이 지정된 리더와 함께 동료와 비교됩니다.

• Lipper Leader 시스템은 총수익률, 일관성 있는 수익, 자본 보존, 세금 효율성 및 비용을 기준으로 펀드의 순위를 지정합니다.

• 투자자는 이 시스템을 사용하여 재정적 목표를 달성하는 데 도움이 되는 펀드를 선택할 수 있습니다.

• 이 시스템은 금융 전문가를 위한 업계 표준으로 간주됩니다.

• Lipper Leader는 뮤추얼 펀드가 특정 목표를 달성했는지 여부에 따라 성공 순위를 매기는 평가 시스템입니다.