Lipper johtaja
Mikä on Lipper-johtaja?
Termi Lipper Leader viittaa sijoitusrahastojen luokitusjärjestelmään. Järjestelmä luokittelee rahastojen menestyksen sen perusteella, saavuttavatko ne tietyt tavoitteet. Talousalan ammattilaiset tunnustavat Lipperin benchmarkingin ja luokitukset alan standardiksi. Se on loistava työkalu sijoittajille, joiden avulla he voivat sovittaa rahastot mieltymyksiensä mukaan, jotta he voivat saavuttaa sijoitustavoitteensa. Järjestelmän omistaa markkina-analytiikka- ja datatoimittaja Refinitiv, Thomson Reutersin (TRI) osittain omistama yhtiö.
Kuinka Lipper Leader toimii
Lipper Leader -luokitusjärjestelmän on kehittänyt Lipper Analytical Services, joka perustettiin vuonna 1973. Se tarjoaa sijoittajille ja rahoitusalan ammattilaisille markkinatietoja ja sijoitusrahastojen luokituksia.
yrityksen, joka loi myös sarjan vertailuuniversumeja ja muita rahasto-analyysejä, ja sen omistaa nyt Refinitiv. Tämä yritys tarjoaa rahoitusteknologiaa ja tietoa yli 40 000 eri laitokselle noin 190 maassa.Lipper Leader on yksi alan parhaista järjestelmistä yhdessä kilpailevan Morningstarin järjestelmien kanssa.
Kuten edellä mainittiin, Lipper Leader -järjestelmä on työkalu, jolla rahoitusalan ammattilaiset, kuten varainhoitajat,. rahastoyhtiöt ja rahoituksen välittäjät,. sekä sijoittajat arvioivat sijoitusrahastoja. Järjestelmän luokitukset auttavat sijoittajia päättämään, mitkä rahastot täyttävät sijoitustavoitteensa, luokittelemalla toisiaan täydentävät rahastot. Esimerkiksi rahasto, joka on luokiteltu Lipper Leaderiksi sekä verotehokkuuden että kokonaiskustannusten perusteella, on todennäköisesti yksi edullisimmista vaihtoehdoista.
Lipper luokittelee sijoitusrahastot viiden mittarin perusteella:
Kokonaistuotto tai todellinen tuotto tietyltä ajanjaksolta
Tasainen palautus
Pääoman säilyttäminen,. joka on keino, jolla sijoittajat voivat estää tappiota
Verotuksen tehokkuus
Kulut, kuten myyntikuormat, lunastuspalkkiot,. tilimaksut, hallinnointipalkkiot ja muut
Kaikista Lipper Leader -kategorioista eniten lainattu ja katsotuin on kokonaistuotto, joka ottaa huomioon sekä osingot että hinnannousun . Kaikki kategoriat jakavat rahastosijoitukset kvintiileihin. Parhaat 20 % ovat Lipper Leaders, Lipper sijoittuu seuraavat 20 % neljää tähteä, seuraavat 20 % kolmen tähden vastaavaa ja niin edelleen.Lipper päivittää arvionsa kerran kuukaudessa.
Jokaista rahastoa verrataan vastaaviin kussakin kategoriassa. Kunkin luokan 20 % parasta rahastoista saa korkeimmat arvosanat ja nimetään Lipper Leaders.Yhtiö nimeää johtajat kolmen, viiden ja 10 vuoden jaksoille kullekin luokalle sekä kokonaisuutena.
Sijoittajat, joilla on huomattavaa omaisuutta 401(k)- tai vastaavan veroetuisen eläketilin ulkopuolella, voivat myös käyttää Lipper Leaderia verotuksen tehostamiseksi.
Erityisiä huomioita
Kuten muutkin luokitusjärjestelmät, Lipper Leader -järjestelmä voi mennä vain niin pitkälle. Sijoittajat eivät esimerkiksi voi käyttää sitä ennustaakseen tulevia tuloksia aiemman tuoton perusteella. Lipper Leader -järjestelmä ei myöskään pysty tunnistamaan nousevia rahastoja, joilla on lyhyempi historia ja jotka voivat kehittyä paremmin ajan myötä.
Vaikka aiempi suorituskyky vaikuttaa Lipper Leader -järjestelmään, älä odota sen ennustavan tulevaa suorituskykyä.
Toinen tärkeä huomioitava seikka on, että riskisopeutetulle tuottolle ei ole olemassa Lipper Leader -luokkaa. Tämä on tuotto suhteessa kuhunkin rahastonhoitajan ottamaan riskiyksikköön . Asiakkaiden on yhdistettävä kokonaistuotto pääoman säilyttämiseen ja johdonmukaisiin tuottosijoituksiin yrittääkseen edes lähentää tätä mittaa.
Joillekin sijoittajille vähemmän suositut Lipper Leaders ovat erityisen kiinnostavia, riippuen heidän sijoitustyylistään. Otetaan esimerkiksi Lipper Leaders johdonmukaisen tuoton saamiseksi. Tämä sijoitus viittaa rahastoihin, jotka tekivät parempaa työtä verrattuna muihin, jotka välttelivät epävakautta keinut. Vaikka tämä mittari ei auta lyhytaikaisia tai riskialttiimpia sijoittajia,. se on hyödyllinen pitkäaikaisille sijoittajille, jotka haluavat välttää rahastoja, jotka tuottavat suuria tuottolukuja tietyllä lyhyellä aikavälillä sen sijaan, että ne saavuttavat toistuvasti. aika.
Kohokohdat
Rahastoja verrataan vastaaviin, ja kussakin kategoriassa on nimetty johtajat kolmen, viiden ja 10 vuoden jaksoille.
Lipper Leader -järjestelmä luokittelee varat kokonaistuoton, johdonmukaisen tuoton, pääoman säilyttämisen, verotuksen tehokkuuden ja kulujen perusteella.
Sijoittajat voivat käyttää järjestelmää valitakseen rahastoja, jotka auttavat saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa.
Järjestelmää pidetään alan standardina finanssialan ammattilaisille.
Lipper Leader on luokitusjärjestelmä, joka luokittelee menestyksen sen perusteella, täyttävätkö sijoitusrahastot tietyt tavoitteet.
