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등록 대리인(RR)

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๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ(RR)์ด๋ž€?

์ค‘๊ฐœํšŒ์‚ฌ ์™€ ๊ฐ™์€ ๊ณ ๊ฐ ๋Œ€๋ฉด ๊ธˆ์œตํšŒ์‚ฌ์—์„œ ์ผํ•˜๋ฉฐ ํˆฌ์ž ์ƒํ’ˆ ๋ฐ ์ฆ๊ถŒ์„ ๊ฑฐ๋ž˜ํ•˜๋Š” ๊ณ ๊ฐ์„ ๋Œ€๋ฆฌํ•˜๋Š” ์‚ฌ๋žŒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์€ ์ค‘๊ฐœ์ธ, ์žฌ๋ฌด ๊ณ ๋ฌธ ๋˜๋Š” ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ด€๋ฆฌ์ž๋กœ ๊ณ ์šฉ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์€ ๋ผ์ด์„ผ์Šค ํ…Œ์ŠคํŠธ๋ฅผ ํ†ต๊ณผํ•ด์•ผ ํ•˜๋ฉฐ ๊ธˆ์œต ์‚ฐ์—… ๊ทœ์ œ ๋‹น๊ตญ(FINRA) ๊ณผ ์ฆ๊ถŒ ๊ฑฐ๋ž˜ ์œ„์›ํšŒ(SEC) ์˜ ๊ทœ์ œ๋ฅผ ๋ฐ›์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋˜ํ•œ RR์€ ์ ํ•ฉ์„ฑ ํ‘œ์ค€ ์„ ์ค€์ˆ˜ํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ํˆฌ์ž๋Š” ํšŒ์‚ฌ์—์„œ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ถ”์ฒœํ•˜๊ธฐ ์ „์— FINRA ๊ทœ์น™ 2111์— ์„ค๋ช…๋œ ์ ํ•ฉ์„ฑ ์š”๊ตฌ ์‚ฌํ•ญ์„ ์ถฉ์กฑํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๋‹ค์Œ ์งˆ๋ฌธ์— ๊ธ์ •์ ์œผ๋กœ ๋Œ€๋‹ตํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. "์ด ํˆฌ์ž๊ฐ€ ๋‚ด ๊ณ ๊ฐ์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•œ๊ฐ€์š”?"

๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ(RR) ์ดํ•ด

๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์€ ๊ณ ๊ฐ์„ ์œ„ํ•ด ์ฆ๊ถŒ์„ ์‚ฌ๊ณ  ํŒ” ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ทธ๋“ค์€ ์ฃผ๋กœ ํŠธ๋žœ์žญ์…˜ ๊ธฐ๋ฐ˜ ์„œ๋น„์Šค ์ œ๊ณต์ž๋กœ ์•Œ๋ ค์ ธ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋Ÿฌํ•œ ๊ฑฐ๋ž˜๋ฅผ ์ˆ˜ํ–‰ํ•˜๋ ค๋ฉด ๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์ด ์ง€์ •๋œ ์ฆ๊ถŒ์„ ํŒ๋งคํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ํ—ˆ๊ฐ€๋ฅผ ๋ฐ›์•„์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๋˜ํ•œ FINRA์— ๋“ฑ๋ก๋œ ํšŒ์‚ฌ์˜ ํ›„์›์„ ๋ฐ›์•„์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

ํ›„์› ํšŒ์‚ฌ์˜ ๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ ์ž๊ฒฉ์„ ์–ป์œผ๋ ค๋ฉด ์‹œ๋ฆฌ์ฆˆ 7 ๋ฐ ์‹œ๋ฆฌ์ฆˆ 63 ์ฆ๊ถŒ ์‹œํ—˜์— ํ•ฉ๊ฒฉํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ด ์‹œํ—˜์€ FINRA์—์„œ ๊ด€๋ฆฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. Series 7 ๋ผ์ด์„ผ์Šค๋ฅผ ํ†ตํ•ด ๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์€ ๊ณ ๊ฐ์„ ์œ„ํ•ด ์ฃผ์‹, ๋ฎค์ถ”์–ผ ํŽ€๋“œ,. ์˜ต์…˜, ์ง€๋ฐฉ ์ฆ๊ถŒ('munis') ๋ฐ ํŠน์ • ๋ณ€๋™ ๊ณ„์•ฝ(์˜ˆ: ๋ณดํ—˜ ๋˜๋Š” ์—ฐ๊ธˆ ์ƒํ’ˆ)์„ ์‚ฌ๊ณ  ํŒ” ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 2018๋…„ 10์›”๋ถ€ํ„ฐ Series 7 ์‘์‹œ์ž๋Š” Series 7์— ์‘์‹œํ•˜๊ธฐ ์ „์— SIE(Securities Industry Essentials) ์‹œํ—˜์— ํ•ฉ๊ฒฉํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

Series 63 ๋ผ์ด์„ผ์Šค๋ฅผ ํ†ตํ•ด ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์€ ๋ณ€๋™ ์—ฐ๊ธˆ ๋ฐ ๋‹จ์œ„ ํˆฌ์ž ์‹ ํƒ์„ ๊ฑฐ๋ž˜ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. Series 63 ์‹œํ—˜์˜ ์ƒ๋‹น ๋ถ€๋ถ„์€ ๋ฏธ๊ตญ ์ „์—ญ์˜ ์ฃผ ์ฆ๊ถŒ ์š”๊ฑด์— ์ดˆ์ ์„ ๋งž์ถ”๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ธฐํƒ€ ๋‹ค์–‘ํ•œ ์œ ํ˜•์˜ ๊ฑฐ๋ž˜์—๋„ ๋‹ค๋ฅธ ๋ผ์ด์„ ์Šค๊ฐ€ ์ ์šฉ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. RR์€ ํ—ˆ์šฉ๋˜๋Š” ํ™œ๋™ ์ง‘ํ•ฉ์„ ํ™•์žฅํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด Series 65 ๋ฐ/๋˜๋Š” Series 66 ๋ผ์ด์„ ์Šค๋ฅผ ์–ป์„ ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

์‹œ๋ฆฌ์ฆˆ 7

Series 7 ๋ผ์ด์„ ์Šค์˜ ๋ชฉ์ ์€ ์ฆ๊ถŒ ์—…๊ณ„์— ๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€ํ‘œ์ž์— ๋Œ€ํ•œ ํ‘œ์ค€ ์ˆ˜์ค€์˜ ์—ญ๋Ÿ‰ ๋ฐ ์œค๋ฆฌ๋ฅผ ํ™•๋ฆฝํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ ๊ธฐ์ค€

๋Œ€๋ฆฌ์ธ ") ๋ฅผ ๋Œ€์‹ ํ•˜์—ฌ ๊ธˆ์œต ์‹œ์žฅ ๊ฑฐ๋ž˜๋ฅผ ์ˆ˜ํ–‰ํ•  ๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์„ ์ฐพ์Šต๋‹ˆ๋‹ค . ๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์€ ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ํˆฌ์ž์ž์˜ ์š”๊ตฌ์— ๋งž๋Š” ๋ชจ๋“  ๋ฒ”์œ„์˜ ์‹œ์žฅ ๊ฑฐ๋ž˜ ๊ธฐ๋Šฅ์— ์•ก์„ธ์Šคํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ทธ๋“ค์€ ๋˜ํ•œ ์•ฝํ•˜๊ฒŒ ๊ฑฐ๋ž˜๋œ ์ฆ๊ถŒ์„ ์‹คํ–‰ํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ์ƒˆ๋กœ์šด ์ฆ๊ถŒ ์ถœ์‹œ์— ์ ‘๊ทผํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

RR ๋Œ€ RIA

๋“ฑ๋ก๋œ ํˆฌ์ž ๊ณ ๋ฌธ(RIA) ๊ณผ ๋‹ค๋ฆ…๋‹ˆ๋‹ค . ๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์€ ์ ํ•ฉ์„ฑ ๊ธฐ์ค€์— ๋”ฐ๋ผ ๊ด€๋ฆฌ๋˜๋Š” ๋ฐ˜๋ฉด ๋“ฑ๋ก๋œ ํˆฌ์ž ๊ณ ๋ฌธ์€ ์ˆ˜ํƒ์ž ๊ธฐ์ค€์— ๋”ฐ๋ผ ๊ด€๋ฆฌ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์€ ๊ฑฐ๋ž˜ ๊ธฐ๋ฐ˜ ์„œ๋น„์Šค ์ œ๊ณต์—…์ฒด์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฏธ๊ตญ ๊ทœ์ œ ๊ธฐ๊ด€์€ ๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์ด ํˆฌ์ž ํ”„๋กœํ•„์„ ๊ณ ๋ คํ•  ๋•Œ ํ•ด๋‹น ํˆฌ์ž๊ฐ€ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ์ ํ•ฉํ•œ์ง€ ํ™•์ธํ•˜๋„๋ก ์š”๊ตฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๋˜ํ•œ ๊ฑฐ๋ž˜๊ฐ€ ํšจ์œจ์ ์œผ๋กœ ์‹คํ–‰๋˜๋„๋ก ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ํˆฌ์ž์ž๋Š” ๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€๋ฆฌ์ธ๊ณผ ๊ฑฐ๋ž˜ํ•  ๋•Œ ์ฆ๊ถŒ ๋ฐœํ–‰์ธ์ด ๊ฒฐ์ •ํ•œ ํŒ๋งค ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ๋ฅผ ๋ถ€๊ณผํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๋“ฑ๋ก๋œ ํˆฌ์ž ๊ณ ๋ฌธ์€ ๋ณด๋‹ค ์ข…ํ•ฉ์ ์ธ ์žฌ๋ฌด ๊ณ„ํš๊ณผ ํˆฌ์ž ์„œ๋น„์Šค๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•˜๊ณ ์ž ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๊ทธ๋“ค์€ ๋งค์šฐ ๋‹ค๋ฅธ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ ์ผ์ •์„ ์ œ๊ณตํ•˜๋ฉฐ ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ๊ด€๋ฆฌ ์ค‘์ธ ์ž์‚ฐ์— ๋”ฐ๋ผ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ๋ฅผ ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๋“ฑ๋ก๋œ ํˆฌ์ž ๊ณ ๋ฌธ์€ ํ‘œ์ค€ ์ ํ•ฉ์„ฑ์„ ๋„˜์–ด์„œ๋Š” ์ˆ˜ํƒ ๊ธฐ์ค€์— ์˜ํ•ด ๊ทœ์ œ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. RIA๋Š” ํฌ๊ด„์ ์ธ ์žฌ๋ฌด ๊ณ„ํš์„ ๊ฐœ๋ฐœํ•˜๊ณ  ๊ณ ๊ฐ์˜ ์ตœ๋Œ€ ์ด์ต์„ ๋ณด์žฅํ•ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

์ˆ˜ํƒ์ž ์ž๊ฒฉ ์œผ๋กœ ํ–‰๋™ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๊ฐ„์ฃผ ๋˜๋ฏ€๋กœ ๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ๋ณด๋‹ค ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ค€์˜ ํ–‰๋™์„ ์ทจํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ด ์ˆ˜ํƒ ๊ธฐ์ค€์€ RIA๊ฐ€ ๋‹ค๋ฅธ ๋ชจ๋“  ์ƒํ™ฉ์— ๊ด€๊ณ„์—†์ด ํ•ญ์ƒ ๋ฌด์กฐ๊ฑด์ ์œผ๋กœ ๊ณ ๊ฐ์˜ ์ตœ์„ ์˜ ์ด์ต์„ ์ž์‹ ์˜ ๊ฒƒ๋ณด๋‹ค ์šฐ์„ ์‹œํ•ด์•ผ ํ•œ๋‹ค๊ณ  ๊ทœ์ •ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ ์‹๋ณ„

๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์˜ ์„œ๋น„์Šค๋ฅผ ์ฐพ๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋Š” ํˆฌ์ž ์‹œ์žฅ์—์„œ ๋‹ค์–‘ํ•œ ์˜ต์…˜์„ ์ฐพ์„ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. Charles Schwab๊ณผ ๊ฐ™์€ ํšŒ์‚ฌ๋Š” ํ• ์ธ ๋ฐ ํ’€ ์„œ๋น„์Šค ์ค‘๊ฐœ ์„œ๋น„์Šค๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์˜ˆ๋ฅผ ๋“ค์–ด Charles Schwab์„ ํ†ตํ•ด ํˆฌ์ž์ž๋Š” ํ• ์ธ๋œ ๋น„์šฉ์œผ๋กœ ์ „์ž ๊ฑฐ๋ž˜๋ฅผ ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํ• ์ธ ์ค‘๊ฐœ ์„œ๋น„์Šค๋Š” ๊ณ ๊ฐ์ด ์ค‘๊ฐœ์ธ๊ณผ ๋Œ€ํ™”ํ•˜์—ฌ ๊ฑฐ๋ž˜๋ฅผ ์‹คํ–‰ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€ํ‘œ ์ฝœ์„ผํ„ฐ๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. Charles Schwab์€ ๋˜ํ•œ ๊ณ ๊ฐ์˜ ๊ณ„์ • ์ž„์›์œผ๋กœ ์ผํ•˜๊ณ  ๊ด‘๋ฒ”์œ„ํ•œ ๊ฑฐ๋ž˜ ํ™œ๋™์„ ์ง€์›ํ•˜๋Š” ํ’€ ์„œ๋น„์Šค ์ค‘๊ฐœ์ธ์„ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

FINRA๋Š” BrokerCheck๋ผ๋Š” ์„œ๋น„์Šค๋„ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. BrokerCheck๋ฅผ ํ†ตํ•ด ํˆฌ์ž์ž๋Š” ๋ธŒ๋กœ์ปค ๋ฐ ์ค‘๊ฐœ ํšŒ์‚ฌ์˜ ๊ฒฝํ—˜๊ณผ ์ง•๊ณ„ ๊ธฐ๋ก์„ ์กฐ์‚ฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ท€ํ•˜๋ฅผ ์‹ค๊ฒฉ์‹œํ‚ฌ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๊ณผ๊ฑฐ ํ™œ๋™

๊ฐœ์ธ์ด ๋“ฑ๋ก๋œ ๋Œ€๋ฆฌ์ธ์ด ๋˜๋Š” ๊ฒƒ์„ ๋ฐฉํ•ดํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ํšŒ์› ์ž๊ฒฉ ๋˜๋Š” ๋“ฑ๋ก์„ ์ƒ์‹คํ•˜๊ฒŒ ํ•˜๋Š” ๋ช‡ ๊ฐ€์ง€ ์ด๋ฒคํŠธ๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ฒฝ์šฐ 1934๋…„ ์ฆ๊ถŒ ๊ฑฐ๋ž˜๋ฒ•์— ๋”ฐ๋ผ "๋ฒ•์  ์ž๊ฒฉ ์ƒ์‹ค"์˜ ๋Œ€์ƒ์ด ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค .

  • ์œ ์ฃ„ ํŒ๊ฒฐ์„ ๋ฐ›์•˜๊ฑฐ๋‚˜ ์œ ์ฃ„๋ฅผ ์ธ์ •ํ–ˆ๊ฑฐ๋‚˜ ์ค‘์ฃ„์— ๋Œ€ํ•ด ์ด์˜๋ฅผ ์ œ๊ธฐํ•˜์ง€ ์•Š์•˜์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ํˆฌ์ž์™€ ๊ด€๋ จ๋œ ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ์‚ฌ๊ธฐ, ๊ฐˆ์ทจ, ๋‡Œ๋ฌผ ๋˜๋Š” ๊ธฐํƒ€ ๋น„์œค๋ฆฌ์  ํ™œ๋™๊ณผ ๊ด€๋ จ๋œ ๊ฒฝ๋ฒ”์ฃ„๋กœ ๊ธฐ์†Œ๋˜๊ฑฐ๋‚˜ ์œ ์ฃ„ ํŒ๊ฒฐ์„ ๋ฐ›์•˜์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ํŒ๋งค ๊ด€ํ–‰์„ ์œ„๋ฐ˜ํ•œ ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๋ฐํ˜€์ง„ ์ค‘์žฌ ๋˜๋Š” ๋ฏผ์‚ฌ ์†Œ์†ก์— ์—ฐ๋ฃจ๋œ ๊ฒฝ์šฐ.

  • ์ฃผ ์ฆ๊ถŒ ์œ„์›ํšŒ, ์ฃผ ๋‹น๊ตญ, ์—ฐ๋ฐฉ ์€ํ–‰ ๊ธฐ๊ด€ ๋“ฑ์—์„œ ๊ท€ํ•˜๊ฐ€ ํ•ด๋‹น ๋‹น๊ตญ์— ๊ฐ€์ž…ํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ์ฆ๊ถŒ, ๋ณดํ—˜, ์€ํ–‰ ๋ฐ ๊ธฐํƒ€ ๊ธˆ์œต ์„œ๋น„์Šค์— ์ฐธ์—ฌํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์„ ๊ธˆ์ง€ํ•˜๋Š” ์ตœ์ข… ๋ช…๋ น์„ ๋ฐ›์•˜์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ํ•ด๋‹น ๋ฒ•๋ฅ  ๋˜๋Š” ๊ทœ์ •์„ ์œ„๋ฐ˜ํ•˜๋Š” ์‚ฌ๊ธฐ, ์กฐ์ž‘ ๋˜๋Š” ๊ธฐ๋งŒ ํ–‰์œ„์— ์ฐธ์—ฌํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ํšŒ๊ณ„์‚ฌ, ๋ณ€ํ˜ธ์‚ฌ ๋˜๋Š” ์—ฐ๋ฐฉ ๊ณ„์•ฝ์ž ์—ญํ• ์—์„œ ๋“ฑ๋ก์ด ์ทจ์†Œ๋˜๊ฑฐ๋‚˜ ์ •์ง€๋˜์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ์ตœ๊ทผ 10๋…„ ์ด๋‚ด์— ํŒŒ์‚ฐ ์‹ ์ฒญ์„ ํ•œ ์ž.

  • ํ—ˆ์œ„ ์ง„์ˆ ์„ ํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ์ค‘์š”ํ•œ ์ •๋ณด๋ฅผ ๋ˆ„๋ฝํ•œ ๊ฒฝ์šฐ.

์•ž์˜ ํ•ญ๋ชฉ์€ FINRA Form U-4์— ํฌํ•จ๋œ ๊ณต๊ฐœ ์งˆ๋ฌธ์— ๋Œ€ํ•œ ๊ฐ„๋žตํ•œ ์š”์•ฝ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. FINRA๋Š” ๋˜ํ•œ ๋ฒ•์  ์ž๊ฒฉ ๋ฐ•ํƒˆ ์ ˆ์ฐจ์— ๋Œ€ํ•œ ์ž์„ธํ•œ ์š”์•ฝ์„ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

ํ•˜์ด๋ผ์ดํŠธ

  • ๋“ฑ๋ก ๋Œ€๋ฆฌ์ธ(RR)์€ ์ฆ๊ถŒ ์‹œ์žฅ์—์„œ ๊ณ ๊ฐ ๊ฑฐ๋ž˜๋ฅผ ์ฒ˜๋ฆฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๊ธˆ์œต ์ „๋ฌธ๊ฐ€์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

  • RR์€ Series 7 ๋ฐ 63 ์‹œํ—˜์„ ํฌํ•จํ•œ ์—„๊ฒฉํ•œ ๋ผ์ด์„ ์Šค ์š”๊ตฌ ์‚ฌํ•ญ์„ ํ†ต๊ณผํ•ด์•ผ ํ•˜๋ฉฐ FINRA ๋ฐ SEC์—์„œ ์ •ํ•œ ๊ทœ์น™์„ ๋”ฐ๋ผ์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  • RR๋„ ์ ํ•ฉ์„ฑ ๊ธฐ์ค€์„ ์ค€์ˆ˜ํ•ด์•ผ ํ•˜๋ฉฐ, ์ด๋ฅผ ๋ณด๋‹ค ์—„๊ฒฉํ•œ ์ˆ˜ํƒ์ž ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ ๋ณ€๊ฒฝํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์— ๋Œ€ํ•ด ๊ทœ์ œ ๋‹น๊ตญ ๊ฐ„์— ์ง€์†์ ์ธ ๋…ผ์˜๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.