Utiliti yang Dijangka

Apakah Utiliti yang Dijangkakan?

"Utiliti yang dijangkakan" ialah istilah ekonomi yang meringkaskan utiliti yang dijangka dicapai oleh entiti atau ekonomi agregat dalam apa jua keadaan. Utiliti yang dijangkakan dikira dengan mengambil purata wajaran semua hasil yang mungkin dalam keadaan tertentu. Dengan pemberat yang ditetapkan oleh kemungkinan atau kebarangkalian, sebarang peristiwa tertentu akan berlaku.

Memahami Utiliti Jangkaan

Utiliti jangkaan sesuatu entiti diperoleh daripada hipotesis utiliti yang dijangkakan. Hipotesis ini menyatakan bahawa di bawah ketidakpastian, purata wajaran semua peringkat utiliti yang mungkin akan mewakili utiliti pada bila-bila masa tertentu.

Teori utiliti yang dijangka digunakan sebagai alat untuk menganalisis situasi di mana individu mesti membuat keputusan tanpa mengetahui hasil yang mungkin terhasil daripada keputusan tersebut, iaitu, membuat keputusan di bawah ketidakpastian. Individu-individu ini akan memilih tindakan yang akan menghasilkan utiliti yang dijangkakan tertinggi, iaitu jumlah produk kebarangkalian dan utiliti ke atas semua hasil yang mungkin. Keputusan yang dibuat juga bergantung pada penghindaran risiko ejen dan kegunaan ejen lain.

Teori ini juga menyatakan bahawa utiliti wang tidak semestinya sama dengan jumlah nilai wang. Teori ini membantu menjelaskan mengapa orang ramai boleh mengambil polisi insurans untuk melindungi diri mereka daripada pelbagai risiko. Nilai jangkaan daripada membayar insurans adalah kerugian secara kewangan. Kemungkinan kerugian berskala besar boleh membawa kepada kemerosotan yang serius dalam utiliti kerana utiliti marginal kekayaan yang semakin berkurangan.

Sejarah Konsep Utiliti Jangkaan

Konsep utiliti yang dijangka pertama kali dikemukakan oleh Daniel Bernoulli, yang menggunakannya untuk menyelesaikan masalah St. Petersburg Paradox.

The St. Petersburg Paradox boleh digambarkan sebagai permainan peluang di mana syiling dilambung pada setiap permainan. Sebagai contoh, jika pertaruhan bermula pada $2 dan dua kali ganda setiap kali kepala muncul, apabila ekor kali pertama muncul permainan tamat, dan pemain memenangi apa sahaja yang ada dalam periuk.

Di bawah peraturan permainan sedemikian, pemain memenangi $2 jika ekor muncul pada lambungan pertama, $4 jika kepala muncul pada lambungan pertama dan ekor pada lambungan kedua, $8 jika kepala muncul pada dua lambungan dan ekor pertama pada lambungan ketiga, dan seterusnya.

Secara matematik, pemain memenangi 2^k dolar, di mana k bersamaan dengan bilangan lambungan (k mestilah nombor bulat dan lebih besar daripada sifar). Dengan mengandaikan permainan boleh diteruskan selagi lambungan syiling menghasilkan kepala dan, khususnya, bahawa kasino mempunyai sumber yang tidak terhad, secara teori, jumlahnya tidak terhad. Oleh itu, kemenangan yang dijangkakan untuk permainan berulang adalah jumlah wang yang tidak terhingga.

Bernoulli menyelesaikan masalah St. Petersburg Paradox dengan membezakan antara nilai yang dijangka dan utiliti yang dijangka, kerana yang kedua menggunakan utiliti berwajaran didarab dengan kebarangkalian dan bukannya menggunakan hasil berwajaran.

Utiliti Jangkaan lwn. utiliti marginal

Utiliti yang dijangkakan juga berkaitan dengan konsep utiliti margin al. Utiliti yang diharapkan daripada ganjaran atau kekayaan berkurangan apabila seseorang itu kaya atau mempunyai kekayaan yang mencukupi. Dalam kes sedemikian, seseorang boleh memilih pilihan yang lebih selamat berbanding yang lebih berisiko.

Sebagai contoh, pertimbangkan kes tiket loteri dengan jangkaan kemenangan sebanyak $1 juta. Katakan seseorang yang mempunyai sumber yang lebih sedikit membeli tiket itu dengan harga $1. Orang kaya menawarkan untuk membeli tiket itu daripada mereka dengan harga $500,000. Secara logiknya, pemegang loteri mempunyai peluang 50-50 untuk mendapat keuntungan daripada transaksi tersebut. Berkemungkinan mereka akan memilih pilihan yang lebih selamat untuk menjual tiket dan mengantongi $500,000. Ini disebabkan oleh jumlah utiliti marginal yang semakin berkurangan melebihi $500,000 untuk pemegang tiket. Dalam erti kata lain, adalah lebih menguntungkan bagi mereka untuk mendapatkan daripada $0 - $500,000 berbanding daripada $500,000 - $1 juta.

Sekarang pertimbangkan tawaran yang sama yang dibuat kepada orang yang sangat kaya, mungkin seorang jutawan. Kemungkinan, jutawan itu tidak akan menjual tiket itu kerana mereka berharap untuk membuat satu juta lagi daripadanya.

Makalah 1999 oleh ahli ekonomi Matthew Rabin berhujah bahawa teori utiliti yang dijangkakan adalah tidak munasabah berbanding kepentingan yang sederhana. Ini bermakna teori utiliti yang dijangkakan gagal apabila jumlah utiliti marginal tambahan adalah tidak penting.

Contoh Utiliti Jangkaan

Keputusan yang melibatkan utiliti dijangka adalah keputusan yang melibatkan hasil yang tidak pasti. Seseorang individu mengira kebarangkalian hasil yang dijangkakan dalam peristiwa tersebut dan menimbangnya dengan utiliti yang dijangkakan sebelum membuat keputusan.

Sebagai contoh, membeli tiket loteri mewakili dua kemungkinan hasil untuk pembeli. Mereka akhirnya boleh kehilangan jumlah yang mereka laburkan untuk membeli tiket, atau mereka akhirnya boleh membuat keuntungan pintar dengan memenangi sama ada sebahagian daripada keseluruhan loteri. Menetapkan nilai kebarangkalian kepada kos yang terlibat (dalam kes ini, harga pembelian nominal tiket loteri), tidak sukar untuk melihat bahawa utiliti yang dijangka diperoleh daripada membeli tiket loteri adalah lebih besar daripada tidak membelinya.

Utiliti yang dijangka juga digunakan untuk menilai situasi tanpa bayaran balik segera, seperti membeli insurans. Apabila seseorang menimbang utiliti yang dijangka diperoleh daripada membuat pembayaran dalam produk insurans (kemungkinan pelepasan cukai dan pendapatan terjamin pada penghujung tempoh yang telah ditetapkan) berbanding utiliti yang dijangka untuk mengekalkan jumlah pelaburan dan membelanjakannya untuk peluang dan produk lain, insurans nampaknya pilihan yang lebih baik.

##Sorotan

Teori utiliti yang dijangka digunakan sebagai alat untuk menganalisis situasi di mana individu mesti membuat keputusan tanpa mengetahui hasil yang mungkin terhasil daripada keputusan tersebut
Utiliti jangkaan merujuk kepada utiliti entiti atau ekonomi agregat dalam tempoh masa hadapan, berdasarkan keadaan yang tidak diketahui.
Teori utiliti yang dijangkakan pertama kali dikemukakan oleh Daniel Bernoulli yang menggunakannya untuk menyelesaikan masalah St. Petersburg Paradox.
Utiliti yang dijangka juga digunakan untuk menilai situasi tanpa bayaran balik segera, seperti membeli insurans.