平衡投资策略

什么是平衡投资策略？

平衡投资策略将资产类别结合在一个投资组合中，以试图平衡风险和回报。通常，平衡的投资组合在股票和债券之间分配，或者平均分配，或者稍微倾斜，例如 60% 的股票和 40% 的债券。出于流动性目的，平衡的投资组合也可能会保持少量现金或货币市场成分。

风险承受能力，有许多不同的方法可以组合投资组合。

一方面是针对资本保值和当前收入的策略。这些通常包括安全但低收益的投资，例如存款证、投资级债券、货币市场工具和一些支付股息的蓝筹股。此类策略适用于关心保留现有资本而不关心增加资本的投资者。

另一方面是针对增长的战略。这些更激进的策略通常涉及更高权重的股票，包括小盘股公司。如果包括固定收益工具，它们的信用评级或安全性可能较低，但收益率较高，例如债券、优先股或收益率较高的公司债券。增长策略适合具有高风险承受能力的年轻投资者，他们乐于接受更大的短期波动以换取更好的预期长期回报。

介于这两个阵营之间的投资者可以选择平衡的投资策略。这将包括混合保守和激进的方法。例如，一个平衡的投资组合可能包括 25% 的派息蓝筹股、25% 的小盘股、25% 的 AAA 级政府债券和 25%的投资级公司债券。尽管可以微调确切的参数，但大多数平衡的投资者将寻求适度的资本回报，同时极有可能保本。

过去，投资者需要通过购买个人投资手动组合投资组合。或者，他们不得不依赖投资顾问等专业人士，或通过其金融机构提供的服务。如今，自动投资平台允许投资者自动投资于按风险承受能力组织的策略选择。投资组合分配过程比以往任何时候都更容易获得。

在决定选择何种策略时，投资者不仅要考虑他们的客观承受风险的能力，例如他们的净资产和收入，还要考虑他们的主观风险承受能力。

平衡基金是一种共同基金，它同时包含股票和债券成分，以及单一投资组合中的小型货币市场成分。一般来说，这些基金坚持相对固定的股票和债券组合，例如60/40的股票和债券。平衡型共同基金的持股在股票和债务之间保持平衡，其目标介于增长和收入之间。这导致了“平衡基金”的名称。

平衡共同基金面向寻求安全、收入和适度资本增值的投资者。通常，具有低风险承受能力的退休人员或投资者会利用平衡资金来实现健康增长和补充收入。股票部分有助于防止购买力下降，并确保退休储蓄的长期保存。

Trishia 是一名 20 多岁的大学毕业生。她是投资新手，有大约 10,000 美元可以投资。尽管 Trishia 打算在未来几年内支付首付，但她对投资资金没有即时需求，如果市场突然下跌，她可以推迟提取资金，直到更有利的时间。

客观地说，Trishia 的年轻和财务状况使她处于一个有利的位置，可以采用具有较高长期增长潜力的风险相对较高的投资策略。然而，考虑到她的主观风险承受能力，她选择了更保守的方法。

使用在线投资平台，Trishia 决定采用一种平衡的投资策略，将固定收益证券和股票证券按 50/50 比例分配。固定收益证券主要由高等级政府债券和一些高评级公司债券组成。股票由蓝筹股组成，均以稳定的收益和派息着称。

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