Balanceret investeringsstrategi

Hvad er en balanceret investeringsstrategi?

En afbalanceret investeringsstrategi kombinerer aktivklasser i en portefølje i et forsøg på at balancere risiko og afkast. Typisk er balancerede porteføljer opdelt mellem aktier og obligationer, enten ligeligt eller med en lille hældning, såsom 60 % i aktier og 40 % i obligationer. Balancerede porteføljer kan også opretholde en lille kontant- eller pengemarkedskomponent af likviditetsformål.

Forståelse af en balanceret investeringsstrategi

Der er mange forskellige måder at sammensætte en portefølje, afhængigt af investorens præferencer og risikotolerance .

I den ene ende af spektret er strategier rettet mod kapitalbevarelse og løbende indkomst. Disse består generelt af sikre, men lavt afkastende investeringer, såsom indskudsbeviser, obligationer i investeringsgrad, pengemarkedsinstrumenter og nogle blue-chip-aktier, der betaler udbytte. Sådanne strategier er passende for investorer, der er interesseret i at bevare den kapital, de allerede har, og mindre bekymrede for at vokse denne kapital.

I den anden ende af spektret er strategier rettet mod vækst. Disse mere aggressive strategier involverer generelt en højere vægtning af aktier, herunder small-cap- selskaber. Hvis renteinstrumenter er inkluderet, kan de have lavere kreditvurderinger eller mindre sikkerhed, men tilbyde et højere afkast,. såsom i tilfælde af obligationer, foretrukne aktier eller højere afkastende virksomhedsobligationer. Vækststrategier er velegnede til yngre investorer med en højrisikotolerance, som er komfortable med at acceptere større kortsigtet volatilitet i bytte for bedre forventede langsigtede afkast.

Investorer, der falder mellem disse to lejre, kan vælge en afbalanceret investeringsstrategi. Dette ville bestå af konservativ blanding og aggressive tilgange. For eksempel kan en balanceret portefølje bestå af 25 % udbyttebetalende blue-chip-aktier, 25 % småkapitalaktier, 25 % AAA-vurderede statsobligationer og 25 % virksomhedsobligationer af investeringsgrad. Selvom de nøjagtige parametre kan finjusteres, vil de fleste afbalancerede investorer søge beskedne afkast på deres kapital sammen med en høj sandsynlighed for kapitalbevarelse.

Tidligere skulle investorer samle deres porteføljer manuelt ved at købe individuelle investeringer. Alternativt måtte de stole på fagfolk såsom investeringsrådgivere eller tjenester, der blev tilbudt gennem deres finansielle institutioner. I dag giver automatiserede investeringsplatforme investorer mulighed for automatisk at investere i et udvalg af strategier organiseret efter risikotolerance. Processen med porteføljeallokering er mere tilgængelig end nogensinde.

Når de skal bestemme, hvilken strategi de skal vælge, er det vigtigt for investorer at tage hensyn til ikke kun deres objektive evne til at bære risiko, såsom deres nettoformue og indkomst, men også deres subjektive risikotolerance.

##Balancerede midler

En balanceret fond er en investeringsforening, der indeholder både en aktie- og obligationskomponent samt en lille pengemarkedskomponent i en enkelt portefølje. Generelt holder disse fonde sig til en relativt fast blanding af aktier og obligationer, såsom 60/40 aktier til obligationer. Balancerede investeringsforeninger har beholdninger, der er balanceret mellem egenkapital og gæld, med deres mål et sted mellem vækst og indkomst. Dette fører til navnet "balanceret fond."

Balancerede investeringsforeninger er rettet mod investorer, der leder efter en blanding af sikkerhed, indkomst og beskeden kapitalstigning. Typisk bruger pensionister eller investorer med lav risikotolerance balancerede midler til sund vækst og supplerende indkomst. Aktiekomponenten er med til at forhindre udhuling af købekraften og sikre langsigtet bevarelse af pensionsredeæg.

Eksempel på en balanceret investeringsstrategi

Trishia er nyuddannet universitet i midten af 20'erne. Hun er ny til at investere og har omkring 10.000 dollars at investere. Selvom Trishia har til hensigt at foretage en udbetaling inden for de næste par år, har hun ingen umiddelbare behov for sin investeringskapital og vil være i stand til at udskyde at trække sin kapital ud til et mere gunstigt tidspunkt i tilfælde af en pludselig markedsnedgang.

Objektivt set sætter Trishias ungdom og økonomiske forhold hende i en god position til at vedtage en relativt risikabel investeringsstrategi, der har et højt langsigtet vækstpotentiale. Men i betragtning af hendes subjektive risikotolerance, vælger hun en mere konservativ tilgang.

Ved hjælp af en online investeringsplatform beslutter Trishia sig for en afbalanceret investeringsstrategi med en 50/50 opdeling mellem rente- og aktieværdipapirer. De fastforrentede værdipapirer består hovedsageligt af statsobligationer af høj kvalitet sammen med nogle højt vurderede virksomhedsobligationer. Aktierne består af blue-chip aktier,. alle med et ry for stabil indtjening og udbyttebetalinger.

##Højdepunkter

• Balancerede investeringsstrategier sidder i midten af risiko-belønningsspektret. Mere konservative investorer kan vælge kapitalbevarelsesstrategier, hvorimod mere aggressive investorer kan vælge vækststrategier.

• Det bruges af investorer med moderat risikotolerance og består generelt af en nogenlunde lige blanding af aktier og obligationer.

• En afbalanceret investeringsstrategi er en, der søger en balance mellem kapitalbevarelse og vækst.