バランスの取れた投資戦略

##バランスの取れた投資戦略とは何ですか？

リスクとリターンのバランスをとろうとして、ポートフォリオ内の資産クラスを組み合わせます。通常、バランスの取れたポートフォリオは、株式と債券の間で均等に、またはわずかに傾斜して分割されます。たとえば、株式が60％、債券が40％です。バランスの取れたポートフォリオは、流動性の目的で小さな現金またはマネーマーケットの要素を維持する場合もあります。

##バランスの取れた投資戦略を理解する

投資家の好みやリスク許容度に応じて、ポートフォリオをまとめる方法はたくさんあります。

スペクトルの一端には、資本保全と現在の収入を目的とした戦略があります。これらは通常、譲渡性預金、投資適格債、マネーマーケット商品、配当を支払う優良株など、安全で低利回りの投資で構成されています。このような戦略は、すでに保有している資本の維持に関心があり、その資本の増加にはあまり関心がない投資家に適しています。

スペクトルのもう一方の端には、成長を目的とした戦略があります。これらのより積極的な戦略は、一般的に、小規模企業を含む株式のより高いウェイト付けを伴います。債券が含まれている場合、それらは信用格付けが低いかセキュリティが低い可能性がありますが、社債、優先株、または高利回りの社債の場合など、より高い利回りを提供します。成長戦略は、より良い期待される長期的なリターンと引き換えに、より大きな短期的なボラティリティを受け入れることに抵抗がない、リスク許容度の高い若い投資家に適しています。

これらの2つの陣営の間にある投資家は、バランスの取れた投資戦略を選択できます。これは、保守的な混合と積極的なアプローチで構成されます。たとえば、バランスの取れたポートフォリオは、25％の配当支払い優良株、25％の小資本株、25％のAAA格付けの国債、および25％の投資適格国債で構成されます。正確なパラメーターは微調整することができますが、ほとんどのバランスの取れた投資家は、資本保全の可能性が高いことに加えて、資本に対して適度な利益を求めています。

以前は、投資家は個別の投資を購入してポートフォリオを手動で組み立てる必要がありました。あるいは、投資顧問などの専門家や金融機関を通じて提供されるサービスに頼らざるを得ませんでした。今日、自動投資プラットフォームにより、投資家はリスク許容度によって編成された戦略の選択に自動的に投資することができます。ポートフォリオ配分のプロセスは、これまで以上にアクセスしやすくなっています。

選択する戦略を決定する際には、投資家が純資産や収入などのリスクを負う客観的な能力だけでなく、主観的なリスク許容度も考慮することが重要です。

##バランスの取れた資金

バランスファンドは、株式と債券の両方の要素と、単一のポートフォリオに小さなマネーマーケットの要素を含む投資信託です。一般的に、これらのファンドは、株式と債券の比較的固定された組み合わせ（60/40株から債券など）に固執します。バランスの取れたミューチュアルファンドは、成長と収入の間のどこかで目的を持って、エクイティとデットの間でバランスの取れた保有を持っています。これが「バランスファンド」という名前につながります。

資本増価の混合を探している投資家を対象としています。通常、リスク許容度の低い退職者や投資家は、健全な成長と補助的な収入のためにバランスの取れた資金を利用します。株式コンポーネントは、購買力の低下を防ぎ、引退した巣の卵を長期的に保存するのに役立ちます。

##バランスの取れた投資戦略の例

Trishiaは、20代半ばの最近の大学卒業生です。彼女は投資に不慣れで、投資するのに約10,000ドルあります。 Trishiaは今後数年以内に頭金を支払う予定ですが、投資資金をすぐに必要とすることはなく、突然の市場の下落が発生した場合に、より有利な時期まで資本の引き出しを延期することができます。

客観的に言えば、トリシアの若さと財政状況は、長期的な成長の可能性が高い比較的リスクの高い投資戦略を採用するのに適した立場にあります。ただし、主観的なリスク許容度を考えると、彼女はより保守的なアプローチを選択します。

Trishiaは、オンライン投資プラットフォームを使用して、債券とエクイティ証券を50/50に分割するバランスの取れた投資戦略を決定します。債券は、主に高格付けの国債と高格付けの社債で構成されています。株式は優良株で構成されており、すべて安定した収益と配当金の支払いで定評があります。

##ハイライト

-バランスの取れた投資戦略は、リスクと報酬の範囲の真ん中にあります。より保守的な投資家は資本保全戦略を選択できますが、より積極的な投資家は成長戦略を選択できます。

-中程度のリスク許容度を持つ投資家によって使用され、一般的に株式と債券のかなり等しい混合物で構成されています。

-バランスの取れた投資戦略とは、資本の保全と成長のバランスを追求する戦略です。