Ausgewogene Anlagestrategie

Was ist eine ausgewogene Anlagestrategie?

Eine ausgewogene Anlagestrategie kombiniert Anlageklassen in einem Portfolio , um Risiko und Rendite auszugleichen . Typischerweise werden ausgewogene Portfolios zwischen Aktien und Anleihen aufgeteilt, entweder zu gleichen Teilen oder mit einer leichten Neigung, z. B. 60 % in Aktien und 40 % in Anleihen. Ausgewogene Portfolios können zu Liquiditätszwecken auch eine kleine Barmittel- oder Geldmarktkomponente enthalten.

Verstehen einer ausgewogenen Anlagestrategie

Abhängig von den Vorlieben und der Risikobereitschaft des Anlegers gibt es viele verschiedene Möglichkeiten, ein Portfolio zusammenzustellen.

Am einen Ende des Spektrums stehen Strategien, die auf Kapitalerhalt und laufende Erträge abzielen. Diese bestehen im Allgemeinen aus sicheren, aber ertragsschwachen Anlagen wie Einlagenzertifikaten, Investment-Grade-Anleihen, Geldmarktinstrumenten und einigen Blue-Chip-Aktien, die Dividenden zahlen. Solche Strategien sind für Anleger geeignet, die darauf bedacht sind, ihr bereits vorhandenes Kapital zu erhalten, und weniger darauf bedacht sind, dieses Kapital zu vermehren.

Am anderen Ende des Spektrums stehen Strategien, die auf Wachstum abzielen. Diese aggressiveren Strategien beinhalten im Allgemeinen eine höhere Gewichtung von Aktien, einschließlich Small-Cap- Unternehmen. Wenn festverzinsliche Instrumente enthalten sind, haben sie möglicherweise ein niedrigeres Kreditrating oder eine geringere Sicherheit, bieten aber eine höhere Rendite,. z. B. im Fall von Schuldverschreibungen, Vorzugsaktien oder höher rentierlichen Unternehmensanleihen. Wachstumsstrategien eignen sich für jüngere Anleger mit einer hohen Risikotoleranz, die gerne eine größere kurzfristige Volatilität im Austausch für besser erwartete langfristige Renditen in Kauf nehmen.

Anleger, die zwischen diesen beiden Lagern angesiedelt sind, können sich für eine ausgewogene Anlagestrategie entscheiden. Dies würde darin bestehen, konservative und aggressive Ansätze zu mischen. Ein ausgewogenes Portfolio könnte beispielsweise aus 25 % Dividenden zahlenden Blue-Chip-Aktien, 25 % Small-Cap-Aktien, 25 % Staatsanleihen mit AAA-Rating und 25 % Unternehmensanleihen mit Investment-Grade -Rating bestehen. Obwohl die genauen Parameter fein abgestimmt werden können, werden die meisten ausgeglichenen Anleger bescheidene Renditen auf ihr Kapital anstreben, zusammen mit einer hohen Wahrscheinlichkeit des Kapitalerhalts.

In der Vergangenheit mussten Anleger ihre Portfolios manuell zusammenstellen, indem sie einzelne Anlagen kauften. Alternativ mussten sie sich auf Fachleute wie Anlageberater oder Dienstleistungen verlassen, die von ihren Finanzinstituten angeboten wurden. Heutzutage ermöglichen automatisierte Anlageplattformen Anlegern, automatisch in eine Auswahl von Strategien zu investieren, die nach Risikotoleranz organisiert sind. Der Prozess der Portfolioallokation ist zugänglicher denn je.

Bei der Auswahl der Strategie ist es wichtig, dass Anleger nicht nur ihre objektive Risikotragfähigkeit wie Vermögen und Einkommen, sondern auch ihre subjektive Risikobereitschaft berücksichtigen.

Ausgewogene Fonds

Ein gemischter Fonds ist ein Investmentfonds, der sowohl eine Aktien- und eine Anleihekomponente als auch eine kleine Geldmarktkomponente in einem einzigen Portfolio enthält. Im Allgemeinen halten diese Fonds an einer relativ festen Mischung aus Aktien und Anleihen fest, z. B. 60/40 Aktien zu Anleihen. Ausgewogene Investmentfonds haben Bestände, die zwischen Eigenkapital und Schulden ausgewogen sind, mit ihrem Ziel irgendwo zwischen Wachstum und Einkommen. Daraus leitet sich der Name „ausgewogener Fonds“ ab.

Kapitalzuwachs suchen . In der Regel nutzen Rentner oder Anleger mit geringer Risikotoleranz ausgewogene Fonds für ein gesundes Wachstum und ein zusätzliches Einkommen. Die Aktienkomponente trägt dazu bei, einen Kaufkraftschwund zu verhindern und den langfristigen Erhalt der Notgroschen für den Ruhestand sicherzustellen.

Beispiel einer ausgewogenen Anlagestrategie

Trishia ist eine frischgebackene Universitätsabsolventin Mitte 20. Sie ist neu im Investieren und hat etwa 10.000 US-Dollar zu investieren. Obwohl Trishia beabsichtigt, innerhalb der nächsten Jahre eine Anzahlung zu leisten, hat sie keinen unmittelbaren Bedarf an ihrem Anlagekapital und könnte im Falle eines plötzlichen Markteinbruchs den Abzug ihres Kapitals auf einen günstigeren Zeitpunkt verschieben.

Objektiv gesehen versetzen Trishias Jugend und finanzielle Umstände sie in eine gute Position, um eine relativ riskante Anlagestrategie mit einem hohen langfristigen Wachstumspotenzial zu verfolgen. Aufgrund ihrer subjektiven Risikobereitschaft entscheidet sie sich jedoch für einen konservativeren Ansatz.

Über eine Online-Anlageplattform entscheidet sich Trishia für eine ausgewogene Anlagestrategie mit einer 50/50-Aufteilung zwischen festverzinslichen Wertpapieren und Aktien. Die festverzinslichen Wertpapiere bestehen hauptsächlich aus erstklassigen Staatsanleihen sowie einigen hoch bewerteten Unternehmensanleihen. Die Aktien bestehen aus Blue-Chip-Aktien,. die alle für stabile Gewinne und Dividendenzahlungen bekannt sind.

Höhepunkte

• Ausgewogene Anlagestrategien liegen in der Mitte des Chance-Risiko-Spektrums. Konservativere Anleger können sich für Kapitalerhaltungsstrategien entscheiden, während aggressivere Anleger sich für Wachstumsstrategien entscheiden können.

• Er wird von Anlegern mit mäßiger Risikotoleranz verwendet und besteht im Allgemeinen aus einer ziemlich gleichen Mischung aus Aktien und Anleihen.

• Eine ausgewogene Anlagestrategie ist eine Strategie, die ein Gleichgewicht zwischen Kapitalerhalt und Wachstum anstrebt.