Von der Belastung befreite Fonds
Was sind Guthaben ohne Belastung?
Ausgabeaufschlag sind eine Anteilsklasse eines Investmentfonds, die auf Ausgabegebühren verzichten , die ihren Anlegern normalerweise in Rechnung gestellt werden (z. B. Ausgabeaufschläge). Der Besitz von Anteilen an einem lastfreien Fonds ist für Anleger von Vorteil, da sie die gesamte Rendite ihrer Anlage behalten können, anstatt einen Teil davon durch Gebühren zu verlieren. In den meisten Fällen begrenzen Investmentfondsgesellschaften die Anzahl der Fonds ohne Belastung und stellen sie nur bestimmten Anlegern zur Verfügung.
Fonds ohne Belastung verstehen
Der Kauf von Fonds ohne Belastung ist manchmal auf diejenigen beschränkt, die an beitragsorientierten Pensionsplänen teilnehmen, und auch auf Anleger, die einen erheblichen Betrag in die Fonds der Investmentfondsgesellschaft investieren (z. B. institutionelle Anleger).
Diese speziellen Investmentfondsanteile haben üblicherweise ein „LW“ am Ende des Fondsnamens und Tickers, um sie zu unterscheiden.
Der Buchstabe am Ende des Fondsnamens beschreibt die Ausschüttungsart: Fonds der Anteilsklasse A werden vorab aufgeladen, Fonds der Klasse B werden zurückgeladen und LW-Fonds sind Fonds ohne Ausschüttung.
Fonds ohne Belastung vs. Fonds ohne Belastung
No-Load-Fonds und von der Belastung befreite Fonds erheben keine Gebühr für Investmentfonds. Es gibt jedoch einen Unterschied zwischen den beiden. Während der belastungsfreie Fonds ein Fonds ist, der von einem Berater oder Makler angeboten wird, der möglicherweise die Belastungsgebühr entfernt (verzichtet), aber andere behält, wie z keine Gebühren haben, einschließlich 12b-1-Gebühren.
Ein No-Load-Fonds ist im Wesentlichen ein Investmentfonds, dessen Anteile ohne Provision oder Verkaufsgebühr verkauft werden. Dieses Fehlen von Gebühren ist darauf zurückzuführen, dass die Anteile direkt von der Investmentgesellschaft vertrieben werden und nicht über eine sekundäre Partei.
Auf der anderen Seite sind „Load-Waved“-Fonds Investmentfonds-Anteilklassen-Alternativen zu „Loaded Funds“, wie etwa Klasse-A-Anteilfonds. Typischerweise werden diese Mittel in 401(k)-Plänen angeboten.
No-Load-Fonds haben im Allgemeinen niedrigere durchschnittliche Kostenquoten als Load-Waved-Fonds. Niedrigere Ausgaben führen häufig zu höheren Renditen für den Anleger, insbesondere langfristig.
Indexfondsgebühren und Belastungen
Ein Indexfonds ist eine weitere Alternative für Anleger, die Gebühren sparen möchten. Ein Indexfonds ist eine Art Investmentfonds mit einem Portfolio, das so aufgebaut ist, dass es den Komponenten eines Marktindex entspricht oder diesen nachbildet, wie z. B. dem Standard & Poor's 500 Index (S&P 500).
Indexfonds bieten einige der gleichen Vorteile wie No-Load- und Waived-Fonds und haben in der Regel niedrige Betriebskosten. Indexfonds, wie sie von Vanguard angeboten werden, bieten außerdem ein breites Marktengagement und einen geringen Portfolioumschlag. Diese Fonds halten sich an spezifische Regeln oder Standards (z. B. effizientes Steuermanagement oder Reduzierung von Tracking Errors), die unabhängig von der Marktlage gelten.
Die Investition in einen Indexfonds ist eine Form des passiven Investierens. Der Hauptvorteil einer solchen Strategie ist die niedrigere Verwaltungskostenquote eines Indexfonds.
Höhepunkte
Gebühren, die normalerweise für diese Art von Fonds erhoben werden, umfassen Ausgabeaufschläge, d. h. eine Gebühr zum Zeitpunkt des Kaufs des Fonds, und Rücknahmegebühren, die beim Verkauf eines Backloading-Fonds erhoben werden.
Fonds ohne Belastung verzichten in der Regel auf die Gebühren aufgrund einiger qualifizierender Umstände, z. B. wenn sie über einen 401 (k) angeboten werden, der andernfalls keine geladenen Fonds enthalten würde.
Anleger, die sich entweder für Fonds ohne Belastung oder ohne Belastung entscheiden, profitieren davon, dass sie einen größeren Teil ihrer Rendite behalten.
Fonds ohne Belastung unterscheiden sich von Fonds ohne Belastung, die überhaupt keine Gebühren erheben; Für Fonds ohne Belastung wird weiterhin eine jährliche Marketing- und Vertriebsgebühr erhoben, die als 12b-1 bezeichnet wird. Leerfahrten haben auch niedrigere Kostenquoten.
Load-waived-Fonds sind Investmentfonds, die normalerweise wie geladene Fonds bestimmte Gebühren erheben würden, aber stattdessen von den Anlegern nicht verlangen, diese Kosten zu tragen.
