ब्रेकप्वाइंट
ब्रेकप्वाइंट क्या है?
एक ब्रेकपॉइंट एक लोड म्यूचुअल फंड के शेयरों की खरीद के लिए डॉलर की राशि है जो कम बिक्री शुल्क के लिए निवेशक को योग्य बनाता है । ब्रेकप्वाइंट निवेशकों को बड़ा निवेश करने पर छूट प्रदान करते हैं। खरीदारी या तो एकमुश्त की जा सकती है या एक निर्दिष्ट अवधि के भीतर चौंका देने वाले भुगतान द्वारा की जा सकती है। एक फंड में निवेश खरीद के बाद के रूप को एक आशय पत्र (एलओआई) द्वारा प्रलेखित किया जाना चाहिए।
ब्रेकप्वाइंट को समझना
जब वे बड़ा निवेश करते हैं तो निवेशकों को बिक्री शुल्क पर छूट देने के लिए विभिन्न स्तरों पर ब्रेकप्वाइंट निर्धारित किए जाते हैं। ब्रेकप्वाइंट म्यूचुअल फंड द्वारा निर्धारित किए जाते हैं और फंड वितरण प्रक्रिया के भीतर एकीकृत होते हैं। वे आम तौर पर एक फ़्रंट टी-एंड बिक्री शुल्क वाले फंड के लिए पेश किए जाते हैं, लेकिन अन्य प्रकार के बिक्री शुल्कों के लिए भी उपलब्ध हो सकते हैं।
प्रॉस्पेक्टस में ब्रेकप्वाइंट और पात्रता आवश्यकताओं का विवरण देना आवश्यक है । ब्रेकपॉइंट तक पहुंचने या पार करने से, एक निवेशक को कम बिक्री शुल्क का सामना करना पड़ेगा और पैसे की बचत होगी।
ब्रेकप्वाइंट छूट अक्सर $25,000 से शुरू होती है।
वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) ब्रेकप्वाइंट छूट अनुसूची का निम्नलिखित उदाहरण प्रदान करता है:
TTT
स्रोत: FINA
ब्रेकप्वाइंट उदाहरण
मान लीजिए कि एक निवेशक फ्रंट-एंड लोड म्यूचुअल फंड में $ 100,000 का निवेश करने की योजना बना रहा है, जिसमें 5.0% या $ 5,000 का मानक बिक्री शुल्क है, और ब्रेकप्वाइंट प्रदान करता है। FINRA के ब्रेकपॉइंट शेड्यूल के आधार पर, निवेशक का फ्रंट-एंड सेल्स चार्ज घटाकर 3.25% या $ 3,250 कर दिया जाएगा। दूसरे शब्दों में, यह निवेशक लेनदेन पर $1,750 बचाने में सक्षम है।
निवेशकों को एक फंड के ब्रेकप्वाइंट और सभी योग्यताओं की स्पष्ट समझ की तलाश करनी चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे सबसे बड़ी छूट प्राप्त करते हैं जिसके लिए वे हकदार हैं।
विशेष ध्यान
म्युचुअल फंड भी निवेशकों को आशय पत्र (एलओआई) और संचय आयन (आरओए) के अधिकारों के माध्यम से ब्रेकप्वाइंट के लिए अर्हता प्राप्त करने की अनुमति देते हैं।
आशय पत्र (एलओआई)
एक एलओआई, एक औपचारिक दस्तावेज जो निवेशक द्वारा फंड में निवेश के लिए अपनी योजनाओं को रेखांकित करता है, एक निवेशक को समय की अवधि में एक निवेश अनुसूची के लिए ब्रेकप्वाइंट के लिए अर्हता प्राप्त करने में सक्षम बनाता है। आम तौर पर, एक एलओआई अगले 13 महीनों में भविष्य के निवेश पर विचार करने की अनुमति देगा।
उदाहरण के लिए, मान लें कि एक नया निवेशक उस फंड में $50,000 का निवेश करना चाहता है जो ऊपर उल्लिखित नमूना शुल्क अनुसूची का पालन करता है और जिसका मानक बिक्री शुल्क 5.0% है। यदि निवेशक एलओआई के माध्यम से अगले 13 महीनों में दस $5,000 का भुगतान करने के लिए प्रतिबद्ध है, तो निवेशक प्रत्येक निवेश पर 3.75% बिक्री शुल्क का भुगतान करेगा।
संचय के अधिकार (आरओए)
आरओए निवेशकों को फंड में उनके कुल निवेश के आधार पर बिक्री शुल्क का भुगतान करने की अनुमति देता है। मान लें कि ऊपर दिए गए उदाहरण से नया निवेशक एलओआई समाप्त होने के बाद अतिरिक्त निवेश करना चाहता है। किसी भी अतिरिक्त निवेश पर 3.75% का बिक्री शुल्क लगेगा, जब तक कि निवेशक $ 100,000 के अगले ब्रेकप्वाइंट तक नहीं पहुंच जाता।
मूल रूप से, म्यूचुअल फंड के आरओए अनुदान धारक अधिक शेयर खरीदते समय कम कमीशन की संभावना साझा करते हैं। कुछ मामलों में, आरओए निवेश के लिए केवल लक्षित शेयर cl ass से आगे भी बढ़ सकता है ।
##हाइलाइट
ब्रेकप्वाइंट बड़ी खरीद के लिए कम शुल्क की अनुमति देते हैं, जिससे अक्सर संस्थागत निवेशकों को फायदा होता है।
संचय के अधिकार (आरओए) म्यूचुअल फंड के मौजूदा धारकों को ब्रेकपॉइंट तक पहुंचने के लिए अधिक फंड शेयर खरीदते समय कम लोड (कमीशन) की संभावना साझा करते हैं।
ब्रेकप्वाइंट एक लोड म्यूचुअल फंड के शेयरों की खरीद के लिए डॉलर की राशि है जो कम बिक्री शुल्क के लिए निवेशक को योग्य बनाता है।
ब्रेकप्वाइंट म्यूचुअल फंड द्वारा निर्धारित किए जाते हैं और फंड वितरण प्रक्रिया के भीतर एकीकृत होते हैं।
