रक्षात्मक निवेश रणनीति

रक्षात्मक निवेश रणनीति क्या है?

एक रक्षात्मक निवेश रणनीति मूलधन को खोने के जोखिम को कम करने के उद्देश्य से पोर्टफोलियो आवंटन और प्रबंधन का एक रूढ़िवादी तरीका है।

रक्षात्मक निवेश रणनीति को समझना

एक रक्षात्मक निवेश रणनीति में एक इच्छित परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए नियमित पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन की आवश्यकता होती है। इसमें उच्च-गुणवत्ता, लघु-परिपक्वता बांड और ब्लू-चिप स्टॉक खरीदना भी शामिल है; क्षेत्रों और देशों में विविधता लाना; स्टॉप लॉस ऑर्डर देना; और डाउन मार्केट में नकद और नकद समकक्ष धारण करना। इस तरह की रणनीति निवेशकों को बाजार की बड़ी गिरावट से होने वाले महत्वपूर्ण नुकसान से बचाने के लिए होती है।

रक्षात्मक निवेश रणनीतियों को पहले सुरक्षा प्रदान करने के लिए और दूसरे में मामूली वृद्धि के लिए डिज़ाइन किया गया है। एक आक्रामक या आक्रामक निवेश रणनीति के साथ, इसके विपरीत, एक निवेशक प्रतिभूतियों को खरीदकर बढ़ते बाजार का लाभ उठाने की कोशिश करता है जो किसी दिए गए स्तर के जोखिम और अस्थिरता के लिए बेहतर प्रदर्शन कर रहे हैं।

एक आक्रामक रणनीति में विकल्प ट्रेडिंग और मार्जिन ट्रेडिंग भी शामिल हो सकती है। आक्रामक और रक्षात्मक निवेश रणनीतियों दोनों के लिए सक्रिय प्रबंधन की आवश्यकता होती है,. इसलिए उनके पास निष्क्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो की तुलना में अधिक निवेश शुल्क और कर देनदारियां हो सकती हैं। एक संतुलित निवेश रणनीति रक्षात्मक और आक्रामक दोनों रणनीतियों के तत्वों को जोड़ती है।

एक पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते समय एक रक्षात्मक निवेश रणनीति कई विकल्पों में से एक है। पोर्टफोलियो प्रबंधन कला और विज्ञान दोनों है और पोर्टफोलियो प्रबंधकों को अपने या अपने ग्राहकों के लिए महत्वपूर्ण निर्णय लेने चाहिए, विशिष्ट निवेश उद्देश्यों को ध्यान में रखते हुए और जोखिम और संभावित इनाम को संतुलित करते हुए उचित परिसंपत्ति आवंटन का चयन करना चाहिए।

जोखिम से बचने वाले ग्राहकों के लिए रक्षात्मक निवेश रणनीतियों को अपनाते हैं, जैसे कि स्थिर वेतन के बिना सेवानिवृत्त। रक्षात्मक निवेश रणनीतियां उन लोगों के लिए भी उपयुक्त हो सकती हैं जिनके पास खोने के लिए ज्यादा पूंजी नहीं है। दोनों ही मामलों में, उद्देश्य मौजूदा पूंजी की रक्षा करना और मामूली वृद्धि के माध्यम से मुद्रास्फीति के साथ तालमेल बिठाना है।

रक्षात्मक निवेश रणनीति निवेश

उच्च गुणवत्ता वाले शॉर्ट-मैच्योरिटी बॉन्ड में निवेश का चयन करना, जैसे कि ट्रेजरी नोट्स और ब्लू-चिप स्टॉक एक रक्षात्मक निवेश रणनीति के लिए ठोस रणनीति हैं। स्टॉक चुनते समय भी, एक रक्षात्मक पोर्टफोलियो प्रबंधक अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड वाले बड़े, स्थापित नामों से चिपके रहेंगे। आज, उस पोर्टफोलियो मैनेजर के एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) की ओर झुकाव की अधिक संभावना है, जो बाजार सूचकांकों की नकल करते हैं, क्योंकि ये एक विविध निवेश में सभी स्थापित शेयरों के लिए एक्सपोजर प्रदान करते हैं।

एक रक्षात्मक रणनीति का अभ्यास करने वाला एक पोर्टफोलियो प्रबंधक नकद और नकद समकक्षों का एक खंदक भी रख सकता है, जैसे कि ट्रेजरी बिल और वाणिज्यिक पत्र,. जो मुद्रास्फीति के साथ तालमेल रखने और डाउन मार्केट में पोर्टफोलियो की रक्षा करने में मदद कर सकते हैं। हालांकि, बहुत अधिक नकद और नकद समकक्ष रखने से यह सवाल उठ सकता है कि निवेशक सक्रिय प्रबंधन के लिए पहली जगह में भुगतान क्यों कर रहे हैं।

रक्षात्मक स्टॉक ऐसे शेयर होते हैं जो समग्र शेयर बाजार की स्थिति की परवाह किए बिना लगातार लाभांश और स्थिर आय प्रदान करते हैं । उनके उत्पादों की निरंतर मांग होती है, इसलिए व्यापार चक्र के विभिन्न चरणों के दौरान रक्षात्मक स्टॉक अधिक स्थिर होते हैं । मंदी के दौरान अपनी सापेक्षिक मजबूती के कारण रक्षात्मक शेयरों के दिवालियेपन का सामना करने की संभावना कम होती है। दूसरी ओर, रक्षात्मक शेयरों की कम अस्थिरता अक्सर बैल बाजारों के दौरान छोटे लाभ की ओर ले जाती है और बाजार को गलत तरीके से पेश करने का एक चक्र हो सकता है।

हाइलाइट्स

कई पोर्टफोलियो प्रबंधक जोखिम से बचने वाले ग्राहकों के लिए रक्षात्मक निवेश रणनीतियों को अपनाते हैं, जैसे कि स्थिर वेतन के बिना सेवानिवृत्त।
रक्षात्मक रणनीति में विशिष्ट निवेशों में उच्च गुणवत्ता वाले अल्पकालिक बांड (जैसे ट्रेजरी नोट्स) और ब्लू-चिप या रक्षात्मक स्टॉक शामिल हैं।
रक्षात्मक निवेश रणनीतियों को पहले सुरक्षा प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है और दूसरा मामूली विकास।