Защитная инвестиционная стратегия

Что такое защитная инвестиционная стратегия?

Защитная инвестиционная стратегия — это консервативный метод распределения портфеля и управления им, направленный на минимизацию риска потери основной суммы.

Понимание защитной инвестиционной стратегии

Защитная инвестиционная стратегия предполагает регулярную перебалансировку портфеля для сохранения намеченного распределения активов. Это также включает в себя покупку высококачественных облигаций с коротким сроком погашения и акций «голубых фишек»; диверсификация по секторам и странам; размещение стоп-лосс ордеров; и хранение денежных средств и их эквивалентов на падающих рынках. Такие стратегии предназначены для защиты инвесторов от значительных потерь в результате крупных рыночных спадов.

Защитные инвестиционные стратегии предназначены для обеспечения в первую очередь защиты, а затем скромного роста. Напротив, при наступательной или агрессивной инвестиционной стратегии инвестор пытается воспользоваться растущим рынком, покупая ценные бумаги, которые лучше всего подходят для данного уровня риска и волатильности.

Наступательная стратегия может также включать в себя торговлю опционами и маржинальную торговлю. Как наступательные, так и оборонительные инвестиционные стратегии требуют активного управления,. поэтому они могут иметь более высокие инвестиционные сборы и налоговые обязательства, чем пассивно управляемый портфель. Сбалансированная инвестиционная стратегия сочетает в себе элементы как оборонительной, так и наступательной стратегии.

Защитная инвестиционная стратегия — это один из нескольких вариантов управления портфелем. Управление портфелем — это и искусство, и наука, и управляющие портфелем должны принимать важные решения для себя или своих клиентов, принимая во внимание конкретные инвестиционные цели и выбирая правильное распределение активов,. уравновешивая риск и потенциальное вознаграждение.

Многие портфельные менеджеры применяют защитные инвестиционные стратегии для клиентов, не склонных к риску , таких как пенсионеры без стабильной заработной платы. Стратегии защитных инвестиций также могут быть подходящими для тех, у кого нет большого капитала, который можно было бы потерять. В обоих случаях цели состоят в том, чтобы защитить существующий капитал и не отставать от инфляции за счет скромного роста.

Защитная инвестиционная стратегия Инвестиции

Выбор инвестиций в высококачественные облигации с коротким сроком погашения, такие как казначейские облигации и акции «голубых фишек», является надежной тактикой для защитной инвестиционной стратегии. Даже при выборе акций защитный управляющий портфелем будет придерживаться крупных, зарекомендовавших себя имен с хорошим послужным списком. Сегодня этот управляющий портфелем, скорее всего, склонится к биржевым фондам (ETF), которые имитируют рыночные индексы, поскольку они предлагают доступ ко всем установленным акциям в рамках одной диверсифицированной инвестиции.

Управляющий портфелем, практикующий защитную стратегию, может также держать ров наличных денег и их эквивалентов, таких как казначейские векселя и коммерческие бумаги,. которые могут помочь не отставать от инфляции и защитить портфель на падающих рынках. Однако хранение слишком большого количества денежных средств и их эквивалентов может вызвать вопросы о том, почему инвесторы вообще платят за активное управление.

Защитные акции — это акции, которые обеспечивают стабильные дивиденды и стабильную прибыль независимо от общего состояния фондового рынка. На их продукцию существует постоянный спрос, поэтому защитные акции, как правило, более стабильны на различных этапах делового цикла. Защитные акции также с меньшей вероятностью обанкротятся из-за их относительной силы во время спадов. С другой стороны, низкая волатильность защитных акций часто приводит к меньшей прибыли во время бычьих рынков и может привести к циклу неправильного выбора времени для рынка.

Особенности

• Многие портфельные менеджеры используют защитные инвестиционные стратегии для клиентов, не склонных к риску, таких как пенсионеры без стабильной заработной платы.

• Типичные инвестиции в защитной стратегии включают в себя высококачественные краткосрочные облигации (например, казначейские облигации) и «голубые фишки» или защитные акции.

• Защитные инвестиционные стратегии предназначены для обеспечения в первую очередь защиты, а затем скромного роста.