Serie 27
Cos'è la serie 27?
Il termine Serie 27 si riferisce a una licenza di titoli che autorizza il titolare a preparare e gestire i libri e la tenuta dei registri di un'impresa membro. Per ottenere la licenza della serie 27, un professionista deve superare l'esame della serie 27, noto anche come esame di qualificazione finanziaria e operativa (FN). L'esame è gestito dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e valuta la competenza dei candidati FN di livello base per svolgere il proprio lavoro .
Capire la serie 27
I professionisti finanziari devono essere autorizzati a vendere investimenti e altri titoli. La FINRA gestisce diverse licenze. Gli individui sono tenuti a detenere determinate licenze in base alla natura della loro posizione, al tipo di compenso che ricevono e al tipo di servizi che forniscono all'azienda. Quindi qualcuno che vende titoli ha bisogno di una certa licenza mentre un responsabile della conformità ha bisogno di una licenza diversa.
Chiunque detenga la licenza della serie 27 può agire come principale finanziario e operativo ed è in grado di eseguire quanto segue:
contabilità e tenuta dei registri
mansioni di back office
rispettare tutte le regole di responsabilità finanziaria
Possedere la serie 27 consente essenzialmente alle persone di agire come chief financial officer (CFO) o chief operating officer (COO ) di un'azienda membro .
Per ottenere una licenza di serie 27, i professionisti devono superare l'esame corrispondente. Questo esame, chiamato esame di qualificazione finanziaria e operativa o esame FN, valuta le conoscenze dei presidi di livello base che desiderano diventare presidi finanziari e operativi. Copre argomenti come le norme di legge relative alle responsabilità degli intermediari, compresi i requisiti di conservazione dei registri, nonché gli elementi coperti dal Securities Investor Protection Act del 1970 .
Considerazioni speciali
L'esame della serie 27 si svolge su un computer. I candidati possono seguire un tutorial su come sostenere l'esame prima di farlo effettivamente. C'è anche uno schema di studio della serie 27 che presenta domande di esempio. I materiali di riferimento non sono consentiti il giorno dell'esame, ma ai partecipanti al test viene fornito un foglio per appunti e calcolatrici elettroniche di base poiché alcune delle domande dell'esame implicano calcoli .
L'esame consiste in 145 domande a scelta multipla, oltre a 10 domande pretest senza punteggio distribuite casualmente durante il test. I partecipanti al test dovrebbero rispondere a ogni domanda. in quanto non vi è alcuna penalità per indovinare. I candidati hanno tre ore e 45 minuti per completare il test. Un punteggio di superamento è del 69% e non ci sono prerequisiti per sostenere l'esame di Serie 27. I candidati devono essere associati a un'azienda membro della FINRA per sostenere l'esame. Il costo per l'esame della serie 27 è di $ 245 .
Non ci sono prerequisiti per sostenere l'esame della Serie 27, anche se i candidati dovrebbero essere associati a un'azienda membro della FINRA.
Ecco come è suddiviso l'esame:
Funzione 1: Reporting finanziario con 25 domande
Funzione 2: Operazioni, regolamenti generali del settore dei valori mobiliari e conservazione di libri e registri con 42 domande
Funzione 3: Protezione del cliente con 24 domande
Funzione 4: Capitale netto con 41 domande
Funzione 5: Finanziamento e gestione della liquidità con 13 domande
Serie 27 contro Serie 28
La serie 27 e la serie 28,. note anche come Introducing Broker /Dealer Financial and Operations Principal Examination, sono entrambe richieste dalla FINRA per le persone che preparano e mantengono i libri contabili e i registri delle società associate come richiesto dalle norme e dai regolamenti del settore mobiliare .
La serie 27 copre i broker-dealer che hanno un requisito patrimoniale netto minimo di $ 250.000 e gli intermediari mobiliari municipali con un requisito patrimoniale netto minimo di $ 150.000 ai sensi della regola SEC 15c3-1. La licenza della serie 28, d'altra parte, è una versione abbreviata della serie 27. Gli intermediari che non soddisfano le soglie della serie 27 sopra elencate possono utilizzare la serie 28.
Mette in risalto
I direttori finanziari e i direttori operativi generalmente detengono licenze della serie 27.
La serie 27 è una licenza di titoli che autorizza il titolare a preparare e gestire i libri e la tenuta dei registri di un'impresa membro.
Per ottenere una licenza di serie 27, un professionista deve superare l'esame di qualificazione principale di serie 27 o finanziario e operativo.
