資本成長戦略

##資本成長戦略とは何ですか？

期待収益率の高い証券を対象とした資産配分を通じて、投資ポートフォリオの資本増価を長期的に最大化することを目的としています。

資本成長戦略を使用する投資家は、市場や業界と比較してより高い成長率で成長する可能性のある企業や投資を探します。資本成長投資家は、より高いリターンを獲得する可能性があるために、ある程度のリスクを喜んで交換します。

##資本成長戦略の仕組み

資本成長戦略のあるポートフォリオは、主に株式（株式とも呼ばれる）で構成されています。ポートフォリオ全体に対する株式の正確な割合は、個々の投資家の投資期間、財務上の制約、投資目標、およびリスク許容度によって異なります。

一般に、資本成長ポートフォリオには、約65％から70％の株式、20％から25％の固定収入証券、および残りは現金または金銭市場の証券が含まれます。高いリターンを求めている間、ポートフォリオのよりリスクの高いエクイティ部分が急落した場合、この混合はポートフォリオ価値の深刻な損失から投資家をある程度保護します。

多くの資本成長投資家は中程度の成長目標を選択しますが、他の投資家は高成長目標を選択します。中程度の成長の投資家は、確立された優良企業の株式を購入する可能性があります。高い成長目標を持つ投資家は、現在の利益がほとんどまたはまったくないが、将来の高い利益の可能性がある企業からの成長株など、より投機的な資産に投資する用意があります。

非常に積極的なポートフォリオ戦略も資本成長を最大化することを目的としていますが、これらの戦略はリスクがかなり高く、時には完全に株式で構成されています。

##特別な考慮事項

資本成長戦略は、通常10年以上の長い期間を持つほとんどの投資家に適しています。資本成長戦略の一般的な目標は、退職のために貯蓄すると同時に、子供の大学教育の提供や将来の世代のための遺産の構築など、他の長期的な目標に資金を提供することです。長期投資家は、急激な損失から回復する時間があれば、株式のリスクが高くなる可能性があります。

年齢別の資産配分は、人生のさまざまな段階に基づいて投資家の資産配分を変更することに焦点を当てた重要な投資戦略です。 20代と30代の投資家は、40代と50代の投資家とは異なる戦略を採用しています。同様に、退職に近づいている投資家またはすでに退職している投資家は、異なる戦略と目的を持っています。

資本保全を求めている投資家と比較して、高い成長目標を持つ戦略の候補となる可能性が高くなります。

##資本成長戦略の構築

資本の成長を追求する配分を構築する場合、投資家には多くの選択肢があります。より洗練された投資家は、債券や現金と、またはオプションや先物を活用するヘッジ戦略を通じてバランスをとることができる個々の株式のポートフォリオを構築することを選択できます。

投資信託や上場投資信託（ETF）などのパッケージ商品から選択できます。これらは、数百とは言わないまでも数十の異なるカテゴリで利用できます。資本の成長については、投資家は、価値と成長の特徴、およびさまざまな市場の資本化と地域を備えた株式への多様なエクスポージャーを提供するファンドまたはETFを所有するのに十分に役立ちます。

万能のアプローチの場合、投資家は、目標日が近づくにつれてより保守的になる株式、債券、および現金の割り当てを保持する目標日ファンドを選択できます。別の事前設定された配分の選択肢は、リスクレベルの選択に基づいて静的な配分を維持するライフスタイルファンドです。資本の成長のために、投資家は中程度または積極的な配分を選択します。

##ハイライト

-資本成長に焦点を当てたポートフォリオには、約65％から70％の株式、20％から25％の債券資産、およびマネーマーケット証券または現金の残高が含まれます。

-資本成長戦略を選択する投資家は、市場と比較してより高い割合で長期的に成長する可能性のある投資を選択することにより、利益を増やしたいと考えています。

-資本成長投資家は、資本増価に焦点を当てた相互資金や交換取引資金（ETF）などのパッケージ製品から選択することにより、投資プロセスを簡素化できます。

-洗練された資本成長投資家は、固定収入資産またはオプションと先物を含むヘッジ戦略とバランスの取れた個々の株式のポートフォリオを構築する可能性があります。

-目標日ファンドとライフスタイルファンドは、投資家の年齢とリスク許容度に基づく資本成長戦略を含む他のオプションです。