Investor's wiki
ms Bahasa Melayu
Navigation
Home Glossary
InvestingStocksBondsCryptoPersonal FinanceFundamental AnalysisTechnical AnalysisTradingBankingTaxes
Disclaimer Terms of Use Privacy Policy Cookie Policy
Navigation
Home Glossary
InvestingStocksBondsCryptoPersonal FinanceFundamental AnalysisTechnical AnalysisTradingBankingTaxes
Disclaimer Terms of Use Privacy Policy Cookie Policy

Strategi Pertumbuhan Modal

Strategi Pertumbuhan Modal
InvestingPortfolio Management

Apakah Itu Strategi Pertumbuhan Modal?

Strategi pertumbuhan modal bertujuan untuk memaksimumkan peningkatan modal portfolio pelaburan dalam jangka panjang melalui peruntukan aset yang menjurus kepada sekuriti dengan jangkaan pulangan yang tinggi.

Pelabur yang menggunakan strategi pertumbuhan modal mencari syarikat dan pelaburan yang berpotensi untuk berkembang pada kadar yang lebih tinggi berbanding dengan pasaran atau industri. Pelabur pertumbuhan modal sanggup memperdagangkan sejumlah risiko untuk berpotensi meraih pulangan yang lebih tinggi.

Bagaimana Strategi Pertumbuhan Modal Berfungsi

Portfolio dengan strategi pertumbuhan modal terdiri terutamanya daripada ekuiti, juga dikenali sebagai saham. Perkadaran tepat ekuiti kepada jumlah portfolio akan berbeza-beza mengikut ufuk pelaburan pelabur individu, kekangan kewangan, matlamat pelaburan dan toleransi risiko.

Secara amnya, portfolio pertumbuhan modal akan mengandungi kira-kira 65% hingga 70% ekuiti, 20% hingga 25% sekuriti pendapatan tetap,. dan selebihnya dalam tunai atau sekuriti pasaran wang. Semasa mencari pulangan yang tinggi, campuran ini masih sedikit sebanyak melindungi pelabur daripada kerugian teruk dalam nilai portfolio jika bahagian ekuiti berisiko lebih tinggi dalam portfolio jatuh.

Ramai pelabur pertumbuhan modal akan memilih objektif pertumbuhan sederhana, manakala yang lain akan memilih objektif pertumbuhan tinggi. Pelabur pertumbuhan sederhana mungkin membeli saham syarikat mewah yang mantap. Pelabur yang mempunyai objektif pertumbuhan yang tinggi bersedia untuk melabur dalam lebih banyak aset spekulatif, seperti saham pertumbuhan daripada syarikat yang mempunyai sedikit atau tiada keuntungan semasa tetapi mempunyai potensi untuk keuntungan masa depan yang tinggi.

Strategi portfolio yang sangat agresif juga bertujuan untuk memaksimumkan pertumbuhan modal, tetapi strategi ini mempunyai risiko yang jauh lebih tinggi, kadangkala terdiri sepenuhnya daripada ekuiti.

Pertimbangan Khas

Strategi pertumbuhan modal sesuai untuk kebanyakan pelabur dengan jangka masa yang panjang, biasanya 10 tahun atau lebih. Matlamat bersama strategi pertumbuhan modal adalah untuk menyimpan untuk persaraan sambil membiayai objektif jangka panjang yang lain pada masa yang sama, seperti menyediakan pendidikan kolej kanak-kanak atau membina warisan untuk generasi akan datang. Pelabur jangka panjang boleh mengambil risiko ekuiti yang lebih tinggi apabila mereka mempunyai lebih banyak masa untuk pulih daripada kerugian mendadak.

Peruntukan aset mengikut umur ialah strategi pelaburan penting yang memfokuskan kepada mengubah peruntukan aset pelabur berdasarkan peringkat kehidupan yang berbeza. Pelabur berusia 20-an dan 30-an menggunakan strategi yang berbeza daripada mereka yang berumur 40-an dan 50-an. Begitu juga, pelabur yang hampir bersara atau sudah bersara mempunyai strategi dan objektif yang berbeza.

Secara umum, pelabur yang lebih muda boleh bertolak ansur dengan lebih banyak risiko dan lebih berkemungkinan menjadi calon untuk strategi dengan objektif pertumbuhan yang tinggi berbanding pelabur yang lebih tua dan mencari pemeliharaan modal.

Membina Strategi Pertumbuhan Modal

Pelabur mempunyai banyak pilihan apabila membina peruntukan yang mengejar pertumbuhan modal. Pelabur yang lebih canggih boleh memilih untuk membina portfolio saham individu yang boleh diimbangi dengan pendapatan tetap dan tunai atau melalui strategi lindung nilai yang memanfaatkan opsyen dan niaga hadapan.

Pelabur yang tidak mempunyai masa atau pengetahuan untuk menguruskan portfolio sekuriti individu boleh memilih daripada produk berpakej termasuk dana bersama dan dana dagangan bursa (ETF). Ini boleh didapati dalam berpuluh-puluh jika tidak beratus-ratus kategori yang berbeza. Untuk pertumbuhan modal, pelabur akan diberi perkhidmatan yang baik untuk memiliki dana atau ETF yang memberikan pendedahan yang pelbagai kepada saham dengan nilai dan ciri pertumbuhan serta permodalan pasaran dan geografi yang berbeza.

Untuk pendekatan satu saiz untuk semua, pelabur boleh memilih dana tarikh sasaran yang memegang peruntukan saham, bon dan tunai yang menjadi lebih konservatif apabila tarikh sasaran semakin hampir. Satu lagi pilihan peruntukan yang telah ditetapkan ialah dana gaya hidup yang mengekalkan peruntukan statik berdasarkan pilihan tahap risiko. Untuk pertumbuhan modal, pelabur akan memilih peruntukan yang sederhana atau agresif.

Sorotan

  • Portfolio yang memberi tumpuan kepada pertumbuhan modal akan mengandungi kira-kira 65% hingga 70% ekuiti, 20% hingga 25% aset pendapatan tetap, dan baki dalam sekuriti pasaran wang atau tunai.

  • Pelabur yang memilih strategi pertumbuhan modal ingin meningkatkan keuntungan mereka dengan memilih pelaburan yang berpotensi untuk berkembang jangka panjang pada kadar yang lebih tinggi berbanding pasaran.

  • Pelabur pertumbuhan modal boleh memudahkan proses pelaburan dengan memilih daripada produk berpakej termasuk dana bersama dan dana dagangan bursa (ETF) yang menumpukan pada peningkatan modal.

  • Pelabur pertumbuhan modal yang canggih mungkin membina portfolio saham individu yang seimbang dengan aset pendapatan tetap atau strategi lindung nilai yang merangkumi opsyen dan niaga hadapan.

  • Dana tarikh sasaran dan dana gaya hidup ialah pilihan lain yang termasuk strategi pertumbuhan modal berdasarkan umur pelabur dan toleransi risiko.