Investor's wiki

Стратегия роста капитала

Стратегия роста капитала

Что такое стратегия роста капитала?

Стратегия роста капитала направлена на максимизацию прироста капитала инвестиционного портфеля в долгосрочной перспективе за счет распределения активов,. ориентированного на ценные бумаги с высокой ожидаемой доходностью.

Инвесторы, использующие стратегию роста капитала, ищут компании и инвестиции с потенциалом роста более высокими темпами по сравнению с рынком или отраслью. Инвесторы в рост капитала готовы пойти на определенный риск, чтобы потенциально получить более высокую прибыль.

Как работает стратегия роста капитала

Портфели со стратегией роста капитала состоят в основном из акций, также известных как акции. Точная доля акций в общем портфеле будет варьироваться в зависимости от инвестиционного горизонта отдельного инвестора, финансовых ограничений, инвестиционных целей и терпимости к риску.

Как правило, портфель роста капитала будет содержать приблизительно от 65% до 70% акций, от 20% до 25% ценных бумаг с фиксированным доходом,. а остальную часть составляют денежные средства или ценные бумаги денежного рынка. Несмотря на стремление к высокой доходности, эта смесь все же в некоторой степени защищает инвестора от серьезной потери стоимости портфеля, если доля капитала с более высоким риском в портфеле резко упадет.

Многие инвесторы в рост капитала выберут цель умеренного роста, в то время как другие выберут цель высокого роста. Инвесторы умеренного роста могут покупать акции признанных компаний с « голубыми фишками». Инвесторы с высокой целью роста готовы инвестировать в более спекулятивные активы, такие как акции компаний, которые имеют небольшую или нулевую текущую прибыль, но имеют потенциал для высокой прибыли в будущем.

Очень агрессивные портфельные стратегии также направлены на максимизацию роста капитала, но эти стратегии сопряжены со значительно более высоким риском и иногда полностью состоят из акций.

Особые соображения

Стратегия роста капитала подходит для большинства инвесторов с большим временным горизонтом, обычно 10 лет и более. Общей целью стратегии роста капитала является накопление средств на пенсию при одновременном финансировании других долгосрочных целей, таких как обеспечение образования ребенка в колледже или создание наследия для будущих поколений. Долгосрочные инвесторы могут взять на себя более высокий риск по акциям, когда у них есть больше времени, чтобы оправиться от резких потерь.

Распределение активов по возрасту — важная инвестиционная стратегия, направленная на изменение распределения активов инвестора в зависимости от разных этапов жизни. Инвесторы в возрасте от 20 до 30 лет используют иную стратегию, чем инвесторы в возрасте от 40 до 50 лет. Точно так же инвесторы, приближающиеся к пенсионному возрасту или уже находящиеся на пенсии, имеют разные стратегии и цели.

В целом, молодые инвесторы могут терпеть больший риск и будут более вероятными кандидатами на стратегию с высокой целью роста по сравнению с инвесторами старшего возраста, которые стремятся сохранить капитал.

Построение стратегии роста капитала

У инвесторов есть множество вариантов при распределении средств, направленных на прирост капитала. Более искушенные инвесторы могут создать портфель из отдельных акций, который можно сбалансировать с фиксированным доходом и денежными средствами, или с помощью стратегий хеджирования, использующих опционы и фьючерсы.

Инвесторы, которым не хватает времени или знаний для управления портфелем отдельных ценных бумаг, могут выбирать из комплексных продуктов, включая взаимные фонды и биржевые фонды (ETF). Они доступны в десятках, если не в сотнях различных категорий. Для роста капитала инвестору было бы хорошо иметь собственные фонды или ETF, которые обеспечивают диверсифицированный доступ к акциям с характеристиками стоимости и роста, а также с различной рыночной капитализацией и географическим положением.

В качестве универсального подхода инвесторы могут выбрать фонд с установленной датой,. который содержит акции, облигации и денежные средства, которые становятся более консервативными по мере приближения установленной даты. Другим заранее установленным вариантом распределения является фонд образа жизни,. который поддерживает статическое распределение на основе выбора уровней риска. Для роста капитала инвестор выбрал бы умеренное или агрессивное распределение.

Особенности

  • Портфель, ориентированный на рост капитала, будет содержать примерно от 65% до 70% акций, от 20% до 25% активов с фиксированным доходом, а остаток в ценных бумагах денежного рынка или наличных деньгах.

  • Инвесторы, которые выбирают стратегию роста капитала, хотят увеличить свою прибыль, выбирая инвестиции, которые могут расти в долгосрочной перспективе более высокими темпами по сравнению с рынком.

  • Инвесторы, участвующие в росте капитала, могут упростить инвестиционный процесс, выбрав один из комплексных продуктов, включая взаимные фонды и биржевые фонды (ETF), ориентированные на прирост капитала.

  • Искушенные инвесторы в рост капитала могут создать портфель из отдельных акций, сбалансированных активами с фиксированным доходом, или стратегий хеджирования, включающих опционы и фьючерсы.

  • Фонды с установленной датой и фонды образа жизни - это другие варианты, которые включают стратегии роста капитала, основанные на возрасте инвестора и его терпимости к риску.