자본 성장 전략

자본 성장 전략이란 무엇입니까?

은 기대 수익률이 높은 증권에 맞춰진 자산 배분 을 통해 장기적으로 투자 포트폴리오의 자본 이득을 극대화하는 것을 추구 합니다.

자본 성장 전략을 사용하는 투자자는 시장이나 산업에 비해 더 높은 속도로 성장할 가능성이 있는 기업과 투자를 찾습니다. 자본 성장 투자자는 잠재적으로 더 높은 수익 을 거두기 위해 일정량의 위험을 기꺼이 거래 합니다 .

자본 성장 전략의 작동 원리

자본 성장 전략 이 있는 포트폴리오는 주로 주식이라고도 하는 주식으로 구성됩니다. 전체 포트폴리오에서 주식의 정확한 비율은 개별 투자자의 투자 기간, 재정적 제약, 투자 목표 및 위험 허용 범위에 따라 달라 집니다 .

일반적으로 자본 성장 포트폴리오에는 약 65%~70%의 주식, 20%~25% 의 고정 수익 증권,. 나머지 현금 또는 단기 자금 시장 증권이 포함됩니다. 높은 수익을 추구하는 동안 이 혼합은 포트폴리오의 고위험 주식 부분이 급락할 경우 포트폴리오 가치의 심각한 손실로부터 투자자를 여전히 어느 정도 보호합니다.

많은 자본 성장 투자자는 중간 성장 목표를 선택하고 다른 사람들은 높은 성장 목표를 선택할 것입니다. 중간 성장 투자자는 기존 우량 기업 의 주식을 구입할 수 있습니다. 높은 성장 목표를 가진 투자자는 현재 이익이 거의 또는 전혀 없지만 높은 미래 이익에 대한 잠재력이 있는 회사의 성장주와 같은 더 투기적인 자산에 기꺼이 투자합니다.

매우 공격적인 포트폴리오 전략은 또한 자본 성장을 극대화하는 것을 목표로 하지만 이러한 전략은 상당히 높은 위험을 가지며 때로는 전적으로 주식 으로 구성 됩니다.

특별 고려 사항

자본 성장 전략은 장기간(일반적으로 10년 이상)인 대부분의 투자자에게 적합합니다. 자본 성장 전략의 공통 목표는 은퇴를 대비하여 저축하는 동시에 자녀의 대학 교육을 제공하거나 미래 세대를 위한 유산을 구축하는 것과 같은 다른 장기 목표에 자금을 조달하는 것입니다. 장기 투자자는 급격한 손실에서 회복할 시간이 더 많을 때 주식의 더 높은 위험을 감수할 수 있습니다.

연령별 자산배분은 생애주기별 투자자의 자산배분 변화에 초점을 맞춘 중요한 투자전략이다. 20_{30대 투자자들은 40}50대와는 다른 전략을 취한다. 마찬가지로, 은퇴를 앞두고 있거나 이미 은퇴한 투자자들은 전략과 목표가 다릅니다.

일반적으로 젊은 투자자는 더 많은 위험을 감수할 수 있으며 자본 보존 을 원하는 나이든 투자자에 비해 성장 목표가 높은 전략의 후보가 될 가능성이 더 큽니다.

자본 성장 전략 구축

투자자는 자본 성장을 추구하는 배분을 구축할 때 다양한 선택을 할 수 있습니다. 보다 정교한 투자자는 고정 수입 및 현금과 균형을 이룰 수 있는 개별 주식 포트폴리오를 구성하거나 옵션 과 선물을 활용하는 헤지 전략을 통해 선택할 수 있습니다.

개별 증권 포트폴리오를 관리할 시간이나 지식이 부족한 투자자는 뮤추얼 펀드 및 상장지수펀드 (ETF)를 포함한 패키지 상품 중에서 선택할 수 있습니다. 이들은 수백 가지가 아니더라도 수십 가지 범주로 제공됩니다. 자본 성장을 위해 투자자는 가치 및 성장 특성뿐만 아니라 다양한 시가 총액 및 지역을 가진 주식에 대한 다양한 노출을 제공하는 펀드 또는 ETF를 소유하는 것이 좋습니다.

일률적인 접근 방식의 경우 투자자는 목표 날짜가 가까워질수록 더 보수적인 주식, 채권 및 현금 할당을 보유하는 목표 날짜 펀드 를 선택할 수 있습니다. 또 다른 사전 설정된 할당 선택은 위험 수준 선택에 따라 고정 할당을 유지하는 라이프스타일 펀드 입니다. 자본 성장을 위해 투자자는 보통 또는 공격적인 할당을 선택할 것입니다.

하이라이트

• 자본 성장에 중점을 둔 포트폴리오는 약 65%에서 70%의 주식, 20%에서 25%의 고정 수입 자산 및 단기 금융 시장 증권 또는 현금의 잔액을 포함합니다.

• 자본 성장 전략을 선택하는 투자자는 시장보다 더 높은 속도로 장기적으로 성장할 가능성이 있는 투자를 선택하여 이익을 늘리고자 합니다.

• 자본 성장 투자자는 자본 평가에 중점을 둔 뮤추얼 펀드 및 상장지수펀드(ETF)를 포함한 패키지 상품 중에서 선택하여 투자 프로세스를 단순화할 수 있습니다.

• 정교한 자본 성장 투자자는 고정 수입 자산 또는 옵션 및 선물을 포함하는 헤징 전략과 균형을 이루는 개별 주식 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.

• 목표일 펀드와 라이프스타일 펀드는 투자자의 연령과 위험 감수성을 기반으로 한 자본 성장 전략을 포함하는 다른 옵션입니다.