Estrategia de crecimiento de capital
驴Qu茅 es una estrategia de crecimiento de capital?
Una estrategia de crecimiento del capital busca maximizar la revalorizaci贸n del capital de una cartera de inversiones a largo plazo a trav茅s de una asignaci贸n de activos orientada a valores con altos rendimientos esperados.
Los inversores que utilizan una estrategia de crecimiento del capital buscan empresas e inversiones con el potencial de crecer a un ritmo m谩s alto en comparaci贸n con el mercado o la industria. Los inversionistas de crecimiento de capital est谩n dispuestos a negociar una cierta cantidad de riesgo para obtener potencialmente mayores rendimientos.
C贸mo funciona una estrategia de crecimiento de capital
Las carteras con una estrategia de crecimiento del capital consisten principalmente en acciones, tambi茅n conocidas como acciones. La proporci贸n exacta de acciones en la cartera total variar谩 seg煤n el horizonte de inversi贸n, las limitaciones financieras, los objetivos de inversi贸n y la tolerancia al riesgo del inversor individual.
En general, una cartera de crecimiento del capital contendr谩 aproximadamente del 65 % al 70 % de acciones, del 20 % al 25 % de valores de renta fija y el resto en efectivo o valores del mercado monetario. Si bien busca altos rendimientos, esta combinaci贸n a煤n protege un poco al inversionista contra una p茅rdida severa en el valor de la cartera si la porci贸n de acciones de mayor riesgo de la cartera se desploma.
Muchos inversores de crecimiento de capital seleccionar谩n un objetivo de crecimiento moderado, mientras que otros optar谩n por un objetivo de alto crecimiento. Los inversionistas de crecimiento moderado pueden comprar acciones de empresas de primer nivel establecidas. Los inversores con un objetivo de alto crecimiento est谩n dispuestos a invertir en activos m谩s especulativos, como acciones de crecimiento de empresas que tienen pocas o ninguna ganancia actual pero que tienen el potencial de obtener grandes ganancias en el futuro.
Las estrategias de cartera muy agresivas tambi茅n apuntan a maximizar el crecimiento del capital, pero estas estrategias tienen un riesgo considerablemente mayor y, a veces, consisten completamente en acciones.
Consideraciones Especiales
Una estrategia de crecimiento del capital es adecuada para la mayor铆a de los inversores con un horizonte de tiempo prolongado, normalmente de 10 a帽os o m谩s. Un objetivo com煤n de una estrategia de crecimiento del capital es ahorrar para la jubilaci贸n y, al mismo tiempo, financiar otros objetivos a largo plazo, como proporcionar la educaci贸n universitaria de un hijo o construir un legado para las generaciones futuras. Los inversores a largo plazo pueden asumir el mayor riesgo de las acciones cuando tienen m谩s tiempo para recuperarse de las fuertes p茅rdidas.
La asignaci贸n de activos por edad es una estrategia de inversi贸n importante que se enfoca en cambiar la asignaci贸n de activos de un inversionista en funci贸n de las diferentes etapas de la vida. Los inversores de 20 y 30 a帽os emplean una estrategia diferente que los de 40 y 50 a帽os. Asimismo, los inversores pr贸ximos a jubilarse o ya jubilados tienen diferentes estrategias y objetivos.
En general, los inversores m谩s j贸venes pueden tolerar m谩s riesgos y ser铆an candidatos m谩s probables para una estrategia con un objetivo de alto crecimiento en comparaci贸n con los inversores de mayor edad que buscan la preservaci贸n del capital.
Construyendo una estrategia de crecimiento de capital
Los inversores tienen una multitud de opciones cuando construyen una asignaci贸n que persigue el crecimiento del capital. Los inversores m谩s sofisticados pueden optar por construir una cartera de acciones individuales que se puedan equilibrar con ingresos fijos y efectivo o mediante estrategias de cobertura que apalancan opciones y futuros.
Los inversores que carecen del tiempo o los conocimientos necesarios para gestionar una cartera de valores individuales pueden elegir entre productos empaquetados, incluidos fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF). Estos est谩n disponibles en docenas, si no cientos, de categor铆as diferentes. Para el crecimiento del capital, un inversionista estar铆a bien servido con fondos propios o ETF que brinden una exposici贸n diversificada a acciones con caracter铆sticas de valor y crecimiento, as铆 como diferentes capitalizaciones de mercado y geograf铆as.
Para un enfoque 煤nico para todos, los inversores pueden seleccionar un fondo con fecha objetivo que tenga una asignaci贸n de acciones, bonos y efectivo que se vuelva m谩s conservador a medida que se acerca la fecha objetivo. Otra opci贸n de asignaci贸n preestablecida es un fondo de estilo de vida que mantiene una asignaci贸n est谩tica basada en una elecci贸n de niveles de riesgo. Para el crecimiento del capital, un inversor elegir铆a una asignaci贸n moderada o agresiva.
Reflejos
Una cartera que se centre en el crecimiento del capital contendr谩 aproximadamente del 65 % al 70 % de acciones, del 20 % al 25 % de activos de renta fija y el resto en valores del mercado monetario o efectivo.
Los inversores que optan por una estrategia de crecimiento del capital quieren aumentar sus ganancias seleccionando inversiones que tengan el potencial de crecer a largo plazo a una tasa m谩s alta en comparaci贸n con el mercado.
Los inversionistas en crecimiento de capital pueden simplificar el proceso de inversi贸n eligiendo entre productos empaquetados que incluyen fondos mutuos y fondos negociados en bolsa (ETF) que se enfocan en la apreciaci贸n del capital.
Los inversores de crecimiento de capital sofisticados pueden crear una cartera de acciones individuales equilibradas con activos de renta fija o estrategias de cobertura que incluyan opciones y futuros.
Los fondos de fecha objetivo y los fondos de estilo de vida son otras opciones que incluyen estrategias de crecimiento de capital basadas en la edad del inversor y la tolerancia al riesgo.
