Sermaye Büyüme Stratejisi

Sermaye Büyüme Stratejisi Nedir?

beklenen getirisi yüksek menkul kıymetlere yönelik bir varlık tahsisi yoluyla uzun vadede bir yatırım portföyünün sermaye kazancını en üst düzeye çıkarmayı amaçlar .

Sermaye büyüme stratejisi kullanan yatırımcılar, piyasaya veya sektöre göre daha yüksek oranda büyüme potansiyeli olan şirketler ve yatırımlar ararlar. Sermaye büyümesi yatırımcıları, potansiyel olarak daha yüksek getiri elde etmek için belirli bir miktarda risk ticareti yapmaya isteklidir .

Sermaye Büyüme Stratejisi Nasıl Çalışır?

Sermaye büyüme stratejisine sahip portföyler , esas olarak hisse senetleri olarak da bilinen hisse senetlerinden oluşur. Hisse senetlerinin toplam portföye tam oranı, bireysel yatırımcının yatırım ufkuna, finansal kısıtlamalara, yatırım hedeflerine ve risk toleransına göre değişecektir .

Genel olarak, bir sermaye büyüme portföyü, yaklaşık %65 ila %70 hisse senedi, %20 ila %25 sabit getirili menkul kıymetler ve geri kalanı nakit veya para piyasası menkul kıymetlerinden oluşacaktır . Yüksek getiriler ararken, bu karışım, portföyün daha yüksek riskli öz sermaye kısmı düşüşe geçerse, yatırımcıyı portföy değerinde ciddi bir kayba karşı yine de korur.

Birçok sermaye büyümesi yatırımcısı ılımlı bir büyüme hedefi seçecek, diğerleri ise yüksek bir büyüme hedefi seçecektir. Orta derecede büyüme yatırımcıları, yerleşik mavi çip şirketlerinin hisselerini satın alabilir . Yüksek büyüme hedefi olan yatırımcılar, cari karı çok az olan veya hiç olmayan ancak gelecekte yüksek kazanç potansiyeli olan şirketlerin büyüme hisse senetleri gibi daha spekülatif varlıklara yatırım yapmaya isteklidir.

tamamen hisse senetlerinden oluşan, oldukça yüksek risk taşır .

Özel Hususlar

Bir sermaye büyüme stratejisi, genellikle 10 yıl veya daha uzun bir zaman dilimine sahip çoğu yatırımcı için uygundur. Sermaye büyüme stratejisinin ortak bir amacı, bir çocuğun üniversite eğitimini sağlamak veya gelecek nesiller için bir miras oluşturmak gibi diğer uzun vadeli hedeflere fon sağlarken aynı zamanda emeklilik için tasarruf sağlamaktır. Uzun vadeli yatırımcılar, keskin kayıplardan kurtulmak için daha fazla zamanları olduğunda daha yüksek hisse senedi riskini üstlenebilirler.

Yaşa göre varlık tahsisi, bir yatırımcının varlık tahsisini hayatın farklı aşamalarına göre değiştirmeye odaklanan önemli bir yatırım stratejisidir. 20'li ve 30'lu yaşlardaki yatırımcılar, 40'lı ve 50'li yaşlardaki yatırımcılardan farklı bir strateji uygular. Aynı şekilde emekliliğe yaklaşan veya halihazırda emekli olan yatırımcıların da farklı strateji ve hedefleri vardır.

sermaye koruması arayan yatırımcılara kıyasla yüksek büyüme hedefi olan bir strateji için daha olası adaylardır .

Sermaye Büyüme Stratejisi Oluşturma

Yatırımcılar, sermaye büyümesini takip eden bir tahsis oluştururken çok sayıda seçeneğe sahiptir. Daha sofistike yatırımcılar, sabit gelir ve nakit ile dengelenebilecek bireysel hisse senedi portföyü veya opsiyonlar ve vadeli işlemlerden yararlanan riskten korunma stratejileri yoluyla bir portföy oluşturmayı seçebilir.

Bireysel menkul kıymetlerden oluşan bir portföyü yönetmek için zamana veya bilgiye sahip olmayan yatırımcılar, yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) dahil olmak üzere paketlenmiş ürünler arasından seçim yapabilir. Bunlar yüzlerce farklı kategoride olmasa da düzinelerce mevcuttur. Sermaye büyümesi için, bir yatırımcıya, farklı piyasa kapitalizasyonları ve coğrafyalarının yanı sıra değer ve büyüme özelliklerine sahip hisse senetlerine çeşitlendirilmiş maruz kalma sağlayan kendi fonlarına veya ETF'lere iyi hizmet edilecektir.

, hedef tarih yaklaştıkça daha muhafazakar hale gelen hisse senedi, tahvil ve nakit tahsisini içeren bir hedef tarih fonu seçebilirler . Başka bir önceden belirlenmiş tahsis seçeneği, bir risk seviyesi seçimine dayalı olarak statik bir tahsisi sürdüren bir yaşam tarzı fonudur . Sermaye büyümesi için bir yatırımcı, ılımlı veya agresif bir tahsisat seçer.

Öne Çıkanlar

• Sermaye büyümesine odaklanan bir portföy, yaklaşık %65 ila %70 hisse senedi, %20 ila %25 sabit getirili varlıklar ve para piyasası menkul kıymetleri veya nakit bakiyesi içerecektir.

• Sermaye büyüme stratejisini tercih eden yatırımcılar, piyasaya göre daha yüksek oranda uzun vadeli büyüme potansiyeline sahip yatırımları seçerek kazançlarını artırmak isterler.

• Sermaye büyümesi yatırımcıları, yatırım fonları ve sermaye kazancına odaklanan borsa yatırım fonları (ETF'ler) dahil olmak üzere paketlenmiş ürünlerden seçim yaparak yatırım sürecini basitleştirebilir.

• Sofistike sermaye büyüme yatırımcıları, sabit getirili varlıklar veya opsiyonlar ve vadeli işlemler içeren riskten korunma stratejileri ile dengelenmiş bireysel hisse senetleri portföyü oluşturabilir.

• Hedef vadeli fonlar ve yaşam tarzı fonları, yatırımcının yaşına ve risk toleransına dayalı sermaye büyüme stratejilerini içeren diğer seçeneklerdir.