Pääoman kasvustrategia
Mikä on pääoman kasvustrategia?
Pääoman kasvustrategialla pyritään maksimoimaan sijoitussalkun pääoman arvonnousu pitkällä aikavälillä varallisuusallokaatiolla,. joka on suunnattu arvopapereihin, joilla on korkea odotettu tuotto.
Pääoman kasvustrategiaa käyttävät sijoittajat etsivät yrityksiä ja sijoituksia, joilla on potentiaalia kasvaa markkinoita tai toimialaa nopeammin. Pääoman kasvusijoittajat ovat valmiita käymään kauppaa tietyllä riskimäärällä saadakseen mahdollisesti korkeamman tuoton.
Kuinka pääoman kasvustrategia toimii
Pääoman kasvustrategian mukaiset salkut koostuvat pääasiassa osakkeista, joita kutsutaan myös osakkeiksi. Osakkeiden tarkka osuus salkussa vaihtelee yksittäisen sijoittajan sijoitushorisontin, taloudellisten rajoitteiden, sijoitustavoitteiden ja riskinsietokyvyn mukaan.
Pääoman kasvusalkku sisältää yleensä noin 65-70 % osakkeita, 20-25 % kiinteätuottoisia arvopapereita ja loput käteistä tai rahamarkkinaarvopapereita. Vaikka tämä sekoitus tavoittelee korkeaa tuottoa, se silti suojelee sijoittajaa jossain määrin salkun arvon vakavalta menetykseltä, jos salkun korkeamman riskin osakepääoma laskee.
Monet pääoman kasvun sijoittajat valitsevat maltillisen kasvutavoitteen, kun taas toiset valitsevat korkean kasvutavoitteen. Maltillisen kasvun sijoittajat voivat ostaa vakiintuneiden blue-chip-yhtiöiden osakkeita. Sijoittajat, joilla on korkea kasvutavoite, ovat valmiita sijoittamaan spekulatiivisempaan omaisuuteen, kuten sellaisten yritysten kasvuosakkeisiin, joilla on vähän tai ei ollenkaan voittoa, mutta joilla on potentiaalia suuriin voittoihin tulevaisuudessa.
Erittäin aggressiivisilla salkkustrategioilla pyritään myös maksimoimaan pääoman kasvu, mutta nämä strategiat ovat huomattavasti riskialttiimpia, ja ne koostuvat joskus kokonaan osakkeista.
Erityisiä huomioita
Pääoman kasvustrategia sopii useimmille sijoittajille, joilla on pitkä aikahorisontti, tyypillisesti 10 vuotta tai enemmän. Pääoman kasvustrategian yhteinen tavoite on säästää eläkettä varten ja samalla rahoittaa muita pitkän tähtäimen tavoitteita, kuten lapsen korkeakouluopetusta tai perinnön rakentamista tuleville sukupolville. Pitkäaikaiset sijoittajat voivat ottaa osakkeiden suuremman riskin, kun heillä on enemmän aikaa toipua rajuista tappioista.
Varallisuusallokaatio iän mukaan on tärkeä sijoitusstrategia, joka keskittyy sijoittajan omaisuusallokaatioiden muuttamiseen eri elämänvaiheiden mukaan. 20- ja 30-vuotiaat sijoittajat käyttävät erilaista strategiaa kuin 40- ja 50-vuotiaat. Samoin eläkkeellä olevilla tai jo eläkkeellä olevilla sijoittajilla on erilaiset strategiat ja tavoitteet.
Yleensä nuoremmat sijoittajat voivat sietää enemmän riskejä ja olisivat todennäköisemmin ehdokkaita korkean kasvutavoitteen omaavaan strategiaan verrattuna iäkkäisiin sijoittajiin, jotka etsivät pääoman säilyttämistä.
Pääoman kasvustrategian rakentaminen
Sijoittajilla on monia valintoja rakentaessaan pääoman kasvua tavoittelevaa allokaatiota. Kehittyneemmät sijoittajat voivat halutessaan rakentaa salkun yksittäisistä osakkeista, jotka voidaan tasapainottaa korkotuloilla ja käteisellä tai suojausstrategioilla, jotka hyödyntävät optioita ja futuureja.
Sijoittajat, joilla ei ole aikaa tai tietoa yksittäisten arvopapereiden salkun hallintaan, voivat valita paketoiduista tuotteista, mukaan lukien sijoitusrahastot ja pörssinoteeratut rahastot (ETF). Näitä on saatavilla kymmenissä ellei sadoissa eri luokissa. Pääoman kasvua varten sijoittajalla on hyvät mahdollisuudet omistaa varoja tai ETF:itä, jotka tarjoavat hajautettua altistumista osakkeille, joilla on arvo- ja kasvuominaisuudet sekä erilaiset markkina-arvot ja maantieteelliset alueet.
Kaikille sopivaa lähestymistapaa varten sijoittajat voivat valita kohdepäivärahaston,. jossa on osakkeita, joukkovelkakirjoja ja käteistä allokaatiota, joka muuttuu konservatiivisemmaksi tavoitepäivän lähestyessä. Toinen ennalta asetettu allokaatiovaihtoehto on elämäntaparahasto, joka ylläpitää staattista allokaatiota riskitasojen valinnan perusteella. Pääoman kasvua varten sijoittaja valitsisi maltillisen tai aggressiivisen allokaation.
Kohokohdat
Pääoman kasvuun keskittyvä salkku sisältää noin 65-70 % osakkeita, 20-25 % korkovaroja ja loput rahamarkkinaarvopapereita tai käteistä.
Pääoman kasvustrategian valitsevat sijoittajat haluavat kasvattaa voittojaan valitsemalla sijoituksia, joilla on potentiaalia kasvaa pitkällä aikavälillä markkinoita nopeammin.
Pääoman kasvusijoittajat voivat yksinkertaistaa sijoitusprosessia valitsemalla pakatuista tuotteista, mukaan lukien sijoitusrahastot ja pörssinoteeratut rahastot (ETF), jotka keskittyvät pääoman arvonnousuun.
Kehittyneet pääoman kasvun sijoittajat voivat rakentaa salkun yksittäisistä osakkeista, jotka on tasapainotettu korkosijoituksella tai suojausstrategioilla, jotka sisältävät optioita ja futuureja.
Tavoitepäivärahastot ja lifestyle-rahastot ovat muita vaihtoehtoja, jotka sisältävät sijoittajan ikään ja riskinsietokykyyn perustuvia pääoman kasvustrategioita.
