ライフスタイル基金

##ライフスタイルファンドとは何ですか？

、さまざまなリスクレベルの資産にまたがる分散ポートフォリオを管理する投資ファンドを指します。これらのファンドは、リスク許容度、年齢、投資目標に基づいて、投資家にとって最適な資産を決定します。これらは一般的に長期投資に適しており、特に退職などの特定の時期までに現金化できる貯蓄手段が必要な場合に適しています。

##ライフスタイルファンドの仕組み

投資に対する万能のアプローチはありません。投資家はさまざまなニーズと目標を持っているため、自分のニーズに合わせた投資手段を選択する必要があります。ライフスタイルファンドは通常、投資家の投資スタイルとライフステージをターゲットにするように設計されています。それらは、保守的、中程度、積極的な投資家のリスク許容度に合わせて調整されたさまざまなスタイルで販売でき、収入、成長、または価値戦略を含むようにさらに拡張できます。

リスク許容度は通常、投資家の年齢によって決まります。若い投資家には積極的なファンドが提案され、退職に近い年配の投資家には保守的なファンドが提案されます。

若い投資家はリスクをより許容できるため、退職に近く、資本であまり多くのリスクを負う余裕がない人々と比較して、より積極的な投資戦略を選択できます。

資産配分戦略を組み合わせて使用しますが、その目標は主に投資家に長期投資の手段を提供することに焦点を当てています。ライフスタイルファンドは一般に、ファンドのリスク許容度に基づいてエクイティとデットの最適な組み合わせを使用して、現代のポートフォリオ理論（MPT）の伝統的な概念に従います。幅広い分散投資を提供することにより、従来のファンドよりもはるかに少ないリスクを提供します。

ライフスタイルファンドは、標準的なバランスの取れたファンドの反復です。そのため、ファンドマネージャーはこれらのファンドと同様にポートフォリオを管理しています。ただし、ライフスタイルファンドは通常、投資家に特定の目標と撤退日に向けて投資するための手段を提供しようとするため、わずかな違いがあります。

引退は一般的な目標ですが、投資家は特定の目標日を念頭に置いて多くのライフイベントにこれらの資金を使用できます。これが、一部のライフスタイルファンドが目標日ファンドと比較されることが多い理由です。それは、どちらも特定の目標に向けて資金を投資するための手段として機能することを目的としているためです。

ライフスタイルファンドは、資産配分が投資の全期間にわたってグライドパスをたどる方法でシフトしないため、目標日ファンドとはわずかに異なります。代わりに、彼らは、人生のすべての異なる段階で投資を開始する投資家に、保守的、中程度、または積極的なリスク配分を提供することに焦点を当てています。

##特別な考慮事項

エクイティ投資へのより多くの配分を通じて、よりアグレッシブなリターンを求めます。それらはまた、固定収入の配分を通じて資本保全のために管理されています。より積極的なファンドオプションでは、すべての市場機会から最大のリターンを達成するために、投資をすべての市場セグメントおよびグローバル地域に広く分散させることができます。

ただし、保守的なファンドでは、資産はリスクの低い投資に大きく重点が置かれ、債券全体への配分が大きくなります。

##ライフスタイルファンドの例

ほとんどすべてのファンド会社が独自のライフスタイルファンドを提供しています。ヴァンガードは、このカテゴリーで主要な市場を提供している企業の1つです。 VanguardのLifeStrategyポートフォリオは、投資家に年齢とリスク許容度に基づいて4つのライフスタイルファンドオプションを提供します。

-ライフストラテジーインカムファンド

-LifeStrategy Conservative Growth Fund

-LifeStrategy中程度の成長基金

-LifeStrategy Growth Fund

これらのファンドはグライドパスをたどりません。むしろ、彼らは、時間の経過とともに巣の卵を管理するための手段としてスタイルフォーカスを使用することにより、投資家の投資スタイルに焦点を合わせています。

##ハイライト

-ライフスタイルファンドは、一般的に、退職を含む長期投資に適しています。

-これらのファンドは、リスク許容度、年齢、投資目標に基づいて、投資家にとって最適な資産を決定します。

-ライフスタイルファンドは、さまざまなリスクレベルの資産にまたがる分散ポートフォリオを管理する投資ファンドです。

-幅広い分散投資を提供することにより、従来のファンドよりもはるかに少ないリスクを提供します。