استراتيجية نمو رأس المال
ما هي استراتيجية نمو رأس المال؟
تسعى إستراتيجية نمو رأس المال إلى تعظيم تقدير رأس المال لمحفظة استثمارية على المدى الطويل من خلال تخصيص الأصول الموجه للأوراق المالية ذات العوائد المرتفعة المتوقعة.
يبحث المستثمرون الذين يستخدمون استراتيجية نمو رأس المال عن الشركات والاستثمارات التي لديها القدرة على النمو بمعدل أعلى مقارنة بالسوق أو الصناعة. يرغب مستثمرو نمو رأس المال في تداول قدر معين من المخاطر من أجل جني عوائد أعلى.
كيف تعمل استراتيجية نمو رأس المال
المحافظ ذات إستراتيجية نمو رأس المال بشكل أساسي من الأسهم ، والمعروفة أيضًا باسم الأسهم. ستختلف النسبة الدقيقة للأسهم إلى إجمالي المحفظة وفقًا لأفق استثمار المستثمر الفردي والقيود المالية وأهداف الاستثمار وتحمل المخاطر.
بشكل عام ، ستحتوي محفظة نمو رأس المال على ما يقرب من 65٪ إلى 70٪ من الأسهم ، و 20٪ إلى 25٪ من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت ، والباقي نقدًا أو أوراق مالية في أسواق المال. أثناء البحث عن عوائد عالية ، لا يزال هذا المزيج يحمي المستثمر إلى حد ما من خسارة فادحة في قيمة المحفظة إذا انخفض جزء الأسهم عالية المخاطر من المحفظة.
سيختار العديد من مستثمري نمو رأس المال هدف نمو معتدل ، بينما سيختار الآخرون هدف نمو مرتفع. قد يقوم المستثمرون ذوو النمو المعتدل بشراء أسهم الشركات الممتازة القائمة. المستثمرون الذين لديهم هدف نمو مرتفع يرغبون في الاستثمار في المزيد من الأصول المضاربة ، مثل أسهم النمو من الشركات التي لديها أرباح حالية قليلة أو معدومة ولكن لديها القدرة على تحقيق مكاسب مستقبلية عالية.
تهدف إستراتيجيات المحفظة القوية للغاية أيضًا إلى تعظيم نمو رأس المال ، ولكن هذه الاستراتيجيات تنطوي على مخاطر أعلى بكثير ، وتتكون في بعض الأحيان بالكامل من الأسهم.
إعتبارات خاصة
تعد إستراتيجية نمو رأس المال مناسبة لمعظم المستثمرين الذين لديهم أفق زمني طويل ، عادةً 10 سنوات أو أكثر. يتمثل الهدف المشترك لاستراتيجية نمو رأس المال في الادخار للتقاعد مع تمويل أهداف أخرى طويلة الأجل في نفس الوقت ، مثل توفير التعليم الجامعي للطفل أو بناء إرث للأجيال القادمة. يمكن للمستثمرين على المدى الطويل تحمل مخاطر الأسهم العالية عندما يكون لديهم المزيد من الوقت للتعافي من الخسائر الحادة.
يعد تخصيص الأصول حسب العمر استراتيجية استثمار مهمة تركز على تغيير تخصيص أصول المستثمر بناءً على مراحل الحياة المختلفة. يستخدم المستثمرون في العشرينات والثلاثينيات من العمر استراتيجية مختلفة عن تلك في الأربعينيات والخمسينيات من العمر. وبالمثل ، فإن المستثمرين الذين يقتربون من التقاعد أو المتقاعدين لديهم استراتيجيات وأهداف مختلفة.
بشكل عام ، يمكن للمستثمرين الأصغر سنًا تحمل المزيد من المخاطر وسيكونون أكثر ترجيحًا لاستراتيجية ذات هدف نمو مرتفع مقارنة بالمستثمرين الأكبر سنًا والذين يبحثون عن الحفاظ على رأس المال.
بناء استراتيجية نمو رأس المال
لدى المستثمرين العديد من الخيارات عند بناء التخصيص الذي يسعى إلى نمو رأس المال. قد يختار المستثمرون الأكثر تطوراً إنشاء محفظة من الأسهم الفردية التي يمكن موازنتها مع الدخل الثابت والنقد أو من خلال استراتيجيات التحوط التي تعزز الخيارات والعقود الآجلة.
يمكن للمستثمرين الذين يفتقرون إلى الوقت أو المعرفة لإدارة محفظة الأوراق المالية الفردية الاختيار من بين المنتجات المعبأة بما في ذلك الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). هذه متوفرة في العشرات إن لم يكن المئات من الفئات المختلفة. لنمو رأس المال ، سيتم تقديم المستثمر بشكل جيد لامتلاك الصناديق أو صناديق الاستثمار المتداولة التي توفر تعرضًا متنوعًا للأسهم ذات القيمة وخصائص النمو بالإضافة إلى القيم السوقية المختلفة والمناطق الجغرافية.
بالنسبة لمقاربة مقاس واحد يناسب الجميع ، يمكن للمستثمرين اختيار صندوق تاريخ مستهدف يحتفظ بتخصيص الأسهم والسندات والنقد الذي يصبح أكثر تحفظًا مع اقتراب التاريخ المستهدف. خيار تخصيص آخر محدد مسبقًا هو صندوق نمط الحياة الذي يحافظ على تخصيص ثابت بناءً على اختيار مستويات المخاطر. لنمو رأس المال ، قد يختار المستثمر التخصيص المعتدل أو القوي.
يسلط الضوء
ستحتوي المحفظة التي تركز على نمو رأس المال على ما يقرب من 65٪ إلى 70٪ من الأسهم ، و 20٪ إلى 25٪ من الأصول ذات الدخل الثابت ، والرصيد في الأوراق المالية أو النقدية في أسواق المال.
يرغب المستثمرون الذين يختارون استراتيجية نمو رأس المال في زيادة مكاسبهم عن طريق اختيار الاستثمارات التي لديها القدرة على النمو على المدى الطويل بمعدل أعلى مقارنة بالسوق.
يمكن لمستثمري نمو رأس المال تبسيط عملية الاستثمار عن طريق الاختيار من بين المنتجات المعبأة بما في ذلك الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تركز على زيادة رأس المال.
قد يقوم مستثمرو نمو رأس المال المحنكون ببناء محفظة من الأسهم الفردية متوازنة مع الأصول ذات الدخل الثابت أو استراتيجيات التحوط التي تشمل الخيارات والعقود الآجلة.
الصناديق ذات التاريخ المستهدف وصناديق نمط الحياة هي خيارات أخرى تشمل استراتيجيات نمو رأس المال بناءً على عمر المستثمر وتحمله للمخاطر.
