投資家保護法

##投資家保護法とは何ですか？

投資家保護法は、 2009年のより広範なドッドフランクウォールストリート改革および消費者保護法の構成要素であり、証券取引委員会（SEC）の権限を拡大することを目的としています。この法律は、金融詐欺の報告に対する内部告発者の報酬を確立し、援助と賭けに対する責任を増大させ、5年間でSECへの資金を倍増させました。

2009年の投資家保護法としても知られ、金融危機の原因となった問題の一部が将来再発するのを防ぐための規制当局の試みの一環として導入されました。

##投資家保護法を理解する

投資家保護法は、SECと協議するために投資家諮問委員会を設立しました。委員会は毎年定期的に会合を持ち、規制の優先順位や新しい金融商品、手数料体系、取引戦略を取り巻く問題などのトピックについて助言します。また、投資商品に関連する利益相反やリスクの開示を要求することにより、投資家の利益を保護し、市場の完全性に対する信頼を促進するためのイニシアチブに関する協議も提供します。

、違反を発見してから90日から180日の間、雇用主に対して請求を行うことができる内部告発者の保護と権利を強化しました。これには、100万ドルを超える制裁措置の最大30％の金銭的報酬をホイッスルブロワーに付与することを推奨する権限をSECに付与することが含まれていました。さらに、法律はSECの投資家保護基金を設立しました。この基金は内部告発者に支払いを与え、投資家教育イニシアチブを支援します。

この法律を通じて提供される内部告発者のさらなる保護には、雇用主がSECに情報を提供したり、調査を支援したりする従業員または代理人を降格、一時停止、解雇、脅迫、またはその他の方法で差別することの禁止が含まれます。内部告発者は、そのような問題が発生した場合に法的措置を取ることが許可されています。

、市場で重要な役割を果たしているため、信用格付け機関の規制を扱っています。これらの機関の住宅ローン危機の際に生じた利害の対立やその他の問題の高まりにより、多くの銀行はリスクを誤って管理することになり、投資家に脅威をもたらしました。現在、規制により、信用格付け機関はその慣行についてより説明責任があり、透明性が高いことが求められています。

##特別な考慮事項

2009年のドッドフランクウォールストリート改革および消費者保護法は、金融システムの説明責任と透明性を向上させるためにオバマ政権によって作成されました。この動きは、 2008年の金融危機につながったサブプライム住宅ローンの崩壊に対応したものでした。

ドッド・フランクは、略奪的な貸付を防ぎ、消費者が債務の状況を理解できるようにするために作成されました。この法律には、住宅ローン、自動車ローン、クレジットカードを規制する消費者金融保護庁が含まれていました。情報を収集し、投資家や一般市民とコミュニケーションを取り、投資家を保護するためのプログラムを開始する許可を含む追加の権限もSECに付与されました。

1970年の証券投資家保護法（SIPA）および2002年のサーベンスオクスリー法を含む以前の法律にも修正が加えられました。 SIPAの変更には、証券投資者保護公社（SIPC）のメンバーが支払う最低査定額が、年間150ドルから、証券事業からのメンバーの総収入の0.02％に引き上げられたことが含まれます。米国財務省の貸付の借入限度額も10億ドルから25億ドルに引き上げられました。 Sarbanes-Oxley法の改正により、公開会社会計監視委員会の監視範囲にブローカーとディーラーが追加されました。

2018年5月、ドナルド・トランプ大統領はドッド・フランク法の部分的廃止に署名しました。

2018年5月、トランプ大統領は、上院が多くの銀行を法の規制から免除する法案を可決した後、ドッド・フランク法の部分的廃止に署名しました。トランプ氏は、法律が特定の機関を不当に偏見させ、中小企業を含むさまざまな種類の企業への融資を妨げていると主張した。

##ハイライト

-ドッド・フランク法の一部であり、金融危機の原因となった問題の一部が将来再発するのを防ぐために作成されました。

-内部告発者は、法の下で保護の強化が認められました。

-2009年の投資家保護法は、証券取引委員会（SEC）の権限を拡大することを目的としています。

-この法律は、新しい金融商品、手数料体系、および取引戦略を取り巻く規制の優先事項についてSECと協議するための委員会を設立しました。