Anlegerschutzgesetz
Was ist das Anlegerschutzgesetz?
Der Investor Protection Act ist Bestandteil des umfassenderen Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act von 2009,. der die Befugnisse der Securities and Exchange Commission (SEC) erweitern soll. Das Gesetz sieht eine Whistleblower-Belohnung für die Meldung von Finanzbetrug, eine erhöhte Haftung für Beihilfe und eine doppelte Finanzierung der SEC über einen Zeitraum von fünf Jahren vor.
Auch als Investor Protection Act von 2009 bekannt, wurde es als Teil des Versuchs der Regulierungsbehörden eingeführt, zu verhindern, dass einige der Probleme, die die Finanzkrise verursacht haben , in Zukunft erneut auftreten.
Das Anlegerschutzgesetz verstehen
Das Investor Protection Act richtete das Investor Advisory Committee ein, um sich mit der SEC zu beraten. Der Ausschuss trifft sich in regelmäßigen Abständen jedes Jahr und berät zu Themen wie regulatorischen Prioritäten und Fragen rund um neue Finanzprodukte, Gebührenstrukturen und Handelsstrategien. Es bietet auch Beratung zu Initiativen zum Schutz der Anlegerinteressen und zur Förderung des Vertrauens in die Integrität des Marktes, indem es die Offenlegung von Interessenkonflikten und Risiken im Zusammenhang mit Anlageprodukten verlangt.
Das Gesetz erhöhte auch die Schutzmaßnahmen und Rechte für Hinweisgeber,. die zwischen 90 und 180 Tagen nach Entdeckung eines Verstoßes Ansprüche gegen Arbeitgeber geltend machen können. Dazu gehörte, der SEC die Befugnis zu erteilen, Whistleblowern finanzielle Belohnungen von bis zu 30 % der Sanktionen zu empfehlen, die 1 Million US-Dollar übersteigen. Darüber hinaus richtete das Gesetz den Investor Protection Fund der SEC ein, der Zahlungen an Whistleblower gewährt und Bildungsinitiativen für Investoren unterstützt.
Weitere Whistleblower-Schutzmaßnahmen, die das Gesetz bietet, umfassen das Verbot für Arbeitgeber, Mitarbeiter oder Vertreter, die der SEC Informationen zur Verfügung stellen oder bei Ermittlungen behilflich sind, herabzustufen, zu suspendieren, zu entlassen, zu bedrohen oder anderweitig zu diskriminieren. Ein Whistleblower ist berechtigt, rechtliche Schritte einzuleiten, wenn solche Probleme auftreten.
Ein weiteres Schlüsselelement des Gesetzes befasst sich mit der Regulierung von Ratingagenturen aufgrund der entscheidenden Rolle, die sie auf dem Markt spielen. Die Zunahme von Interessenkonflikten und anderen Problemen, die während der Hypothekenkrise auf Seiten dieser Agenturen auftraten , führte dazu, dass viele Banken das Risiko falsch verwalteten und eine Bedrohung für die Anleger darstellten. Die Vorschriften verlangen jetzt von Ratingagenturen, dass sie in Bezug auf ihre Praktiken rechenschaftspflichtiger und transparenter sind.
Besondere Überlegungen
Der Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act von 2009 wurde von der Obama-Regierung geschaffen, um die Rechenschaftspflicht und Transparenz im Finanzsystem zu verbessern. Der Schritt war eine Reaktion auf den Zusammenbruch der Subprime-Hypotheken,. der zur Finanzkrise von 2008 führte.
Dodd-Frank wurde gegründet, um räuberische Kreditvergabe zu verhindern und den Verbrauchern zu helfen, die Bedingungen ihrer Schulden zu verstehen. Das Gesetz beinhaltete eine Consumer Financial Protection Agency, die Hypotheken, Autokredite und Kreditkarten regulieren würde. Der SEC wurden auch zusätzliche Befugnisse erteilt, darunter die Befugnis, Informationen zu sammeln, mit Anlegern und der Öffentlichkeit zu kommunizieren und Programme zum Schutz von Anlegern zu starten.
Änderungen wurden auch an früheren Rechtsvorschriften vorgenommen, einschließlich des Securities Investor Protection Act von 1970 (SIPA) und des Sarbanes-Oxley Act von 2002. Zu den Änderungen des SIPA gehört eine Erhöhung der Mindestgebühr, die von Mitgliedern der Securities Investor Protection Corporation (SIPC) gezahlt wird, von pauschal 150 USD pro Jahr auf 0,02 % der Bruttoeinnahmen des Mitglieds aus dem Wertpapiergeschäft. Die Kreditaufnahmegrenze für US-Treasury-Darlehen wurde ebenfalls von 1 Mrd. USD auf 2,5 Mrd. USD erhöht. Durch Änderungen des Sarbanes-Oxley Act wurden Makler und Händler in den Aufsichtsbereich des Public Company Accounting Oversight Board aufgenommen.
Im Mai 2018 unterzeichnete Präsident Donald Trump eine teilweise Aufhebung des Dodd-Frank-Gesetzes.
Im Mai 2018 unterzeichnete Präsident Trump eine teilweise Aufhebung des Dodd-Frank-Gesetzes, nachdem der Senat ein Gesetz verabschiedet hatte, um eine Reihe von Banken von der Regulierung des Gesetzes auszunehmen. Trump behauptete, das Gesetz benachteilige bestimmte Institutionen zu Unrecht und hindere sie daran, Kredite an verschiedene Arten von Unternehmen, einschließlich Kleinunternehmen, zu vergeben.
Höhepunkte
Als Teil des Dodd-Frank-Gesetzes wurde es geschaffen, um zu verhindern, dass einige der Probleme, die die Finanzkrise verursacht haben, in Zukunft erneut auftreten.
Whistleblowern wurde im Rahmen des Gesetzes ein erhöhter Schutz gewährt.
Das Investor Protection Act von 2009 wurde entwickelt, um die Befugnisse der Securities and Exchange Commission (SEC) zu erweitern.
Das Gesetz richtete ein Komitee ein, um sich mit der SEC über regulatorische Prioritäten im Zusammenhang mit neuen Finanzprodukten, Gebührenstrukturen und Handelsstrategien zu beraten.
