Ley de Protección al Inversor
驴Qu茅 es la Ley de Protecci贸n al Inversionista?
La Ley de Protecci贸n al Inversionista es un componente de la Ley de Protecci贸n al Consumidor y Reforma de Wall Street Dodd-Frank de 2009,. dise帽ada para expandir los poderes de la Comisi贸n de Bolsa y Valores (SEC). La ley estableci贸 una recompensa para los denunciantes por denunciar un fraude financiero, aument贸 la responsabilidad por ayudar e instigar y duplic贸 los fondos para la SEC durante un per铆odo de cinco a帽os.
Tambi茅n conocida como la Ley de Protecci贸n del Inversor de 2009, se introdujo como parte del intento de los reguladores de evitar que algunos de los problemas que causaron la crisis financiera se repitan en el futuro.
Entendiendo la Ley de Protecci贸n al Inversionista
La Ley de Protecci贸n del Inversor estableci贸 el Comit茅 Asesor de Inversores para consultar con la SEC. El comit茅 se re煤ne en intervalos regulares cada a帽o y asesora sobre temas como las prioridades regulatorias y los problemas relacionados con los nuevos productos financieros, las estructuras de tarifas y las estrategias comerciales. Tambi茅n brinda asesoramiento sobre iniciativas para proteger los intereses de los inversionistas y promover la confianza en la integridad del mercado al exigir la divulgaci贸n de conflictos de intereses y riesgos asociados con los productos de inversi贸n.
La ley tambi茅n aument贸 las garant铆as y los derechos de los denunciantes,. quienes pueden presentar demandas contra los empleadores entre 90 y 180 d铆as despu茅s de descubrir una violaci贸n. Esto incluy贸 otorgar a la SEC la autoridad para recomendar otorgar a los denunciantes recompensas monetarias de hasta el 30 % de las sanciones que excedan el mill贸n de d贸lares. Adem谩s, la ley estableci贸 el Fondo de Protecci贸n del Inversionista de la SEC, que otorga pagos a los denunciantes y apoya las iniciativas de educaci贸n del inversionista.
Otras protecciones para denunciantes que se ofrecen a trav茅s de la ley incluyen prohibiciones a los empleadores de degradar, suspender, despedir, amenazar o discriminar de otro modo a los empleados o agentes que brindan informaci贸n a la SEC o ayudan en las investigaciones. Un denunciante est谩 autorizado a emprender acciones legales si se producen tales problemas.
Otro elemento clave de la ley se refiere a la regulaci贸n de las agencias de calificaci贸n crediticia debido al papel fundamental que desempe帽an en el mercado. El auge de los conflictos de inter茅s y otros problemas que surgieron durante la crisis hipotecaria por parte de estas agencias llev贸 a muchos bancos a terminar administrando mal el riesgo, lo que supuso una amenaza para los inversores. Las regulaciones ahora requieren que las agencias de calificaci贸n crediticia sean m谩s responsables y transparentes sobre sus pr谩cticas.
Consideraciones Especiales
La Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protecci贸n al Consumidor de 2009 fue creada por la administraci贸n de Obama para mejorar la responsabilidad y la transparencia en el sistema financiero. La medida fue en respuesta al colapso de las hipotecas de alto riesgo que condujo a la crisis financiera de 2008.
Dodd-Frank se cre贸 para evitar pr茅stamos abusivos y para ayudar a los consumidores a comprender las condiciones de su deuda. La ley inclu铆a una Agencia de Protecci贸n Financiera del Consumidor que regular铆a las hipotecas, los pr茅stamos para autom贸viles y las tarjetas de cr茅dito. Tambi茅n se otorgaron poderes adicionales a la SEC que inclu铆an la autorizaci贸n para recopilar informaci贸n, comunicarse con los inversionistas y el p煤blico, y lanzar programas para la protecci贸n de los inversionistas.
Tambi茅n se hicieron enmiendas a la legislaci贸n anterior, incluida la Ley de Protecci贸n del Inversionista en Valores de 1970 (SIPA) y la Ley Sarbanes-Oxley de 2002. Los cambios a SIPA incluyen un aumento en la evaluaci贸n m铆nima pagada por los miembros de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) de $ 150 por a帽o al 0.02% de los ingresos brutos del miembro del negocio de valores. El l铆mite de endeudamiento de los pr茅stamos del Tesoro de EE. UU. tambi茅n se increment贸 de $ 1 mil millones a $ 2,5 mil millones. Las enmiendas a la Ley Sarbanes-Oxley agregaron corredores y comerciantes a la esfera de supervisi贸n de la Junta de Supervisi贸n Contable de Empresas P煤blicas.
En mayo de 2018, el presidente Donald Trump firm贸 una derogaci贸n parcial de la Ley Dodd-Frank.
En mayo de 2018, el presidente Trump firm贸 una derogaci贸n parcial de la Ley Dodd-Frank despu茅s de que el Senado aprobara un proyecto de ley para eximir a varios bancos de la regulaci贸n de la ley. Trump afirm贸 que la ley perjudic贸 injustamente a ciertas instituciones, impidi茅ndoles otorgar pr茅stamos a diferentes tipos de empresas, incluidas las peque帽as empresas.
Reflejos
Parte de la Ley Dodd-Frank, fue creada para evitar que algunos de los problemas que causaron la crisis financiera se repitan en el futuro.
A los denunciantes se les otorg贸 mayor protecci贸n en virtud de la ley.
La Ley de Protecci贸n del Inversor de 2009 fue dise帽ada para ampliar los poderes de la Comisi贸n de Bolsa y Valores (SEC).
La ley estableci贸 un comit茅 para consultar con la SEC sobre las prioridades regulatorias en torno a nuevos productos financieros, estructuras de tarifas y estrategias comerciales.
