投资者保护法

什么是投资者保护法？

《投资者保护法》是更广泛的 2009 年多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法的组成部分，旨在扩大证券交易委员会(SEC) 的权力。该法案为举报财务欺诈行为设立了举报人奖励，增加了协助和教唆的责任，并在五年内将向美国证券交易委员会提供的资金增加了一倍。

它也被称为 2009 年《投资者保护法》，是作为监管机构试图防止导致金融危机的某些问题在未来再次发生的努力的一部分而引入的。

了解投资者保护法

《投资者保护法》设立了投资者咨询委员会，与美国证券交易委员会进行磋商。该委员会每年定期举行会议，就监管优先事项和围绕新金融产品、费用结构和交易策略的问题等主题提供建议。它还通过要求披露与投资产品相关的利益冲突和风险，就保护投资者利益和增强对市场完整性的信心的举措提供咨询。

该法案还增加了举报人的保障和权利，他们可以在发现违规行为后的 90 至 180 天内向雇主提出索赔。这包括授权 SEC 建议向举报人提供高达 30% 的超过 100 万美元制裁的金钱奖励。此外，该法还设立了 SEC 的投资者保护基金，该基金向举报人支付报酬并支持投资者教育计划。

通过该法案提供的进一步举报人保护包括禁止雇主降级、停职、解雇、威胁或以其他方式歧视向 SEC 提供信息或协助调查的雇员或代理人。如果发生此类问题，举报人有权采取法律行动。

该法案的另一个关键要素涉及对信用评级机构的监管，因为它们在市场中发挥着关键作用。这些机构在抵押贷款危机期间出现的利益冲突和其他问题的增加导致许多银行最终对风险管理不善，对投资者构成威胁。法规现在要求信用评级机构对其做法更加负责和透明。

特别注意事项

2009 年多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案由奥巴马政府制定，旨在提高金融体系的问责制和透明度。此举是为了应对导致 2008 年金融危机的次贷危机。

Dodd-Frank 的创建是为了防止掠夺性贷款并帮助消费者了解他们的债务状况。该法案包括一个消费者金融保护机构，负责监管抵押贷款、汽车贷款和信用卡。 SEC 还获得了额外的权力，包括授权收集信息、与投资者和公众沟通，以及启动保护投资者的计划。

还对先前的立法进行了修订，包括1970 年证券投资者保护法(SIPA) 和2002 年萨班斯-奥克斯利法案。 SIPA 的变化包括将证券投资者保护公司(SIPC) 成员支付的最低评估从每年 150 美元增加到成员证券业务总收入的 0.02%。美国国债的借贷限额也从 10 亿美元增加到 25 亿美元。 《萨班斯-奥克斯利法案》修正案将经纪人和交易商纳入上市公司会计监督委员会的监督范围。

2018 年 5 月，唐纳德·特朗普总统签署了部分废除多德-弗兰克法案。

2018 年 5 月，在参议院通过一项法案，将一些银行从该法案的监管中豁免后，特朗普总统签署了部分废除《多德-弗兰克法案》的法案。特朗普声称该法律不公平地损害了某些机构，阻止它们向包括小企业在内的各种企业提供贷款。

＃＃ 强调

• 作为《多德-弗兰克法案》的一部分，它的创建是为了防止导致金融危机的某些问题在未来再次发生。

• 根据该法案，举报人获得了更多的保护。

• 2009 年的《投资者保护法》旨在扩大证券交易委员会 (SEC) 的权力。

• 该法案设立了一个委员会，就围绕新金融产品、费用结构和交易策略的监管优先事项与 SEC 进行磋商。