Investerarskyddslagen
Vad Àr lagen om investerarskydd?
Investor Protection Act Àr en del av den bredare Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act frÄn 2009,. utformad för att utöka befogenheterna för Securities and Exchange Commission (SEC). Lagen inrÀttade en whistleblower-belöning för rapportering av ekonomiskt bedrÀgeri, ökat ansvar för medhjÀlp och fördubblade finansieringen till SEC under en femÄrsperiod.
Ăven kĂ€nd som Investor Protection Act frĂ„n 2009, infördes den som en del av tillsynsmyndigheternas försök att förhindra att nĂ„gra av de problem som orsakade finanskrisen upprepades i framtiden.
FörstÄ Investor Protection Act
Investor Protection Act inrÀttade Investor Advisory Committee för att samrÄda med SEC. Kommittén trÀffas med jÀmna mellanrum varje Är och ger rÄd om Àmnen som regulatoriska prioriteringar och frÄgor som omger nya finansiella produkter, avgiftsstrukturer och handelsstrategier. Den tillhandahÄller ocksÄ konsultation om initiativ för att skydda investerarnas intressen och frÀmja förtroendet för marknadens integritet genom att krÀva att intressekonflikter och risker förknippade med investeringsprodukter avslöjas.
Lagen ökade ocksÄ skyddsÄtgÀrder och rÀttigheter för whistleblowers,. som kan vÀcka ansprÄk mot arbetsgivare mellan 90 och 180 dagar efter att ha upptÀckt en övertrÀdelse. Detta inkluderade att ge SEC befogenhet att rekommendera att bevilja whistleblowers monetÀra belöningar pÄ upp till 30 % av sanktionerna som överstiger 1 miljon dollar. Dessutom inrÀttade lagen SEC:s Investor Protection Fund, som delar ut betalningar till whistleblowers och stöder investerarutbildningsinitiativ.
Ytterligare whistleblowerskydd som erbjuds genom lagen inkluderar förbud för arbetsgivare att degradera, avstÀnga, sparka, hota eller pÄ annat sÀtt diskriminera anstÀllda eller agenter som tillhandahÄller information till SEC eller hjÀlper till med utredningar. En whistleblower har rÀtt att vidta rÀttsliga ÄtgÀrder om sÄdana frÄgor Àger rum.
En annan viktig del av lagen handlar om regleringen av kreditvĂ€rderingsinstitut pĂ„ grund av den avgörande roll de spelar pĂ„ marknaden. Ăkningen av intressekonflikter och andra problem som uppstod under bolĂ„nekrisen frĂ„n dessa byrĂ„ers sida ledde till att mĂ„nga banker misskötte riskerna, vilket utgjorde ett hot mot investerarna. Förordningar krĂ€ver nu att kreditvĂ€rderingsinstitut ska vara mer ansvarsfulla och öppna för sin praxis.
SÀrskilda övervÀganden
Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act frÄn 2009 skapades av Obama-administrationen för att förbÀttra ansvarighet och transparens i det finansiella systemet. Flytten var ett svar pÄ nedsmÀltningen av subprime-bolÄn som ledde till finanskrisen 2008.
Dodd-Frank skapades för att förhindra rovlÄn och för att hjÀlpa konsumenter att förstÄ villkoren för sina skulder. Lagen inkluderade en Consumer Financial Protection Agency som skulle reglera bolÄn, billÄn och kreditkort. Ytterligare befogenheter gavs till SEC ocksÄ som inkluderade auktorisation att samla in information, kommunicera med investerare och allmÀnheten och lansera program för att skydda investerare.
Ăndringar gjordes ocksĂ„ i tidigare lagstiftning, inklusive Securities Investor Protection Act frĂ„n 1970 (SIPA) och Sarbanes-Oxley Act frĂ„n 2002. Ăndringar av SIPA inkluderar en höjning av den lĂ€gsta bedömning som betalas av Securities Investor Protection Corporation (SIPC) medlemmar frĂ„n en fast $150 per Ă„r till 0,02% av medlemmens bruttointĂ€kter frĂ„n vĂ€rdepappersverksamheten. LĂ„negrĂ€nsen för lĂ„n frĂ„n amerikanska statskassor höjdes ocksĂ„ frĂ„n 1 miljard dollar till 2,5 miljarder dollar. Ăndringar av Sarbanes-Oxley Act lade till mĂ€klare och Ă„terförsĂ€ljare till Public Company Accounting Oversight Boards tillsynssfĂ€r.
I maj 2018 undertecknade president Donald Trump ett partiellt upphÀvande av Dodd-Frank Act.
I maj 2018 undertecknade president Trump ett partiellt upphÀvande av Dodd-Frank Act till lag efter att senaten antagit ett lagförslag för att undanta ett antal banker frÄn lagens reglering. Trump hÀvdade att lagen orÀttvist skadade vissa institutioner och hindrade dem frÄn att lÄna ut till olika typer av företag, inklusive smÄföretag.
Höjdpunkter
â En del av Dodd-Frank-lagen skapades för att förhindra att nĂ„gra av de problem som gjorde att finanskrisen skulle upprepas i framtiden.
â Meddelare fick utökat skydd enligt lagen.
Investor Protection Act frÄn 2009 utformades för att utöka befogenheterna för Securities and Exchange Commission (SEC).
Lagen inrÀttade en kommitté för att samrÄda med SEC om regulatoriska prioriteringar kring nya finansiella produkter, avgiftsstrukturer och handelsstrategier.
