Legge sulla protezione degli investitori
Che cos'è la legge sulla protezione degli investitori?
L'Investor Protection Act è una componente del più ampio Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act del 2009,. progettato per espandere i poteri della Securities and Exchange Commission (SEC). L'atto ha stabilito una ricompensa per gli informatori per aver segnalato una frode finanziaria, una maggiore responsabilità per favoreggiamento e favoreggiamento e ha raddoppiato i finanziamenti alla SEC in un periodo di cinque anni.
Conosciuto anche come Investor Protection Act del 2009, è stato introdotto come parte del tentativo delle autorità di regolamentazione di prevenire il ripetersi di alcuni dei problemi che hanno causato la crisi finanziaria in futuro.
Comprendere la legge sulla protezione degli investitori
La legge sulla protezione degli investitori ha istituito il comitato consultivo degli investitori per consultarsi con la SEC. Il comitato si riunisce a intervalli regolari ogni anno e fornisce consulenza su argomenti quali priorità normative e questioni che circondano nuovi prodotti finanziari, strutture tariffarie e strategie di trading. Fornisce inoltre consulenza sulle iniziative per proteggere gli interessi degli investitori e promuovere la fiducia nell'integrità del mercato richiedendo la divulgazione dei conflitti di interesse e dei rischi associati ai prodotti di investimento.
L'atto ha anche aumentato le tutele e i diritti per gli informatori, che possono sporgere denuncia contro i datori di lavoro tra 90 e 180 giorni dopo aver scoperto una violazione. Ciò includeva la concessione alla SEC dell'autorità di raccomandare di concedere agli informatori ricompense monetarie fino al 30% delle sanzioni che superano $ 1 milione. Inoltre, la legge ha istituito il Fondo per la protezione degli investitori della SEC, che assegna pagamenti agli informatori e sostiene iniziative di formazione degli investitori.
Ulteriori protezioni degli informatori offerte attraverso l'atto includono il divieto ai datori di lavoro di retrocedere, sospendere, licenziare, minacciare o altrimenti discriminare i dipendenti o gli agenti che forniscono informazioni alla SEC o assistono nelle indagini. Un informatore è autorizzato a intraprendere un'azione legale se si verificano tali problemi.
Un altro elemento chiave della legge riguarda la regolamentazione delle agenzie di rating del credito a causa del ruolo critico che svolgono nel mercato. L'aumento dei conflitti di interesse e di altri problemi sorti durante la crisi dei mutui da parte di queste agenzie ha portato molte banche a gestire male il rischio, rappresentando una minaccia per gli investitori. I regolamenti ora richiedono alle agenzie di rating del credito di essere più responsabili e trasparenti riguardo alle loro pratiche.
Considerazioni speciali
Il Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act del 2009 è stato creato dall'amministrazione Obama per migliorare la responsabilità e la trasparenza nel sistema finanziario. La mossa è stata in risposta al crollo dei mutui subprime che ha portato alla crisi finanziaria del 2008.
Dodd-Frank è stato creato per prevenire i prestiti predatori e per aiutare i consumatori a comprendere le condizioni del loro debito. L'atto includeva un'Agenzia per la protezione finanziaria dei consumatori che regolerebbe mutui, prestiti auto e carte di credito. Sono stati inoltre concessi ulteriori poteri alla SEC, tra cui l'autorizzazione a raccogliere informazioni, comunicare con gli investitori e il pubblico e avviare programmi per la protezione degli investitori.
Sono state inoltre apportate modifiche alla legislazione precedente, tra cui il Securities Investor Protection Act del 1970 (SIPA) e il Sarbanes-Oxley Act del 2002. Le modifiche alla SIPA includono un aumento della valutazione minima pagata dai membri della Securities Investor Protection Corporation (SIPC) da $ 150 fissi all'anno allo 0,02% dei ricavi lordi del membro dall'attività in titoli. Anche il limite di prestito sui prestiti del Tesoro USA è stato aumentato da $ 1 miliardo a $ 2,5 miliardi. Gli emendamenti al Sarbanes-Oxley Act hanno aggiunto broker e dealer alla sfera di supervisione del Public Company Accounting Oversight Board.
Nel maggio 2018, il presidente Donald Trump ha firmato un'abrogazione parziale del Dodd-Frank Act.
Nel maggio 2018, il presidente Trump ha firmato un'abrogazione parziale del Dodd-Frank Act dopo che il Senato ha approvato un disegno di legge per esentare un certo numero di banche dal regolamento dell'atto. Trump ha affermato che la legge ha ingiustamente pregiudicato alcune istituzioni, impedendo loro di prestare prestiti a diversi tipi di imprese, comprese le piccole imprese.
Mette in risalto
Parte del Dodd-Frank Act, è stato creato per prevenire il ripetersi di alcuni dei problemi che hanno causato la crisi finanziaria in futuro.
Agli informatori sono state concesse maggiori tutele ai sensi della legge.
L'Investor Protection Act del 2009 è stato progettato per ampliare i poteri della Securities and Exchange Commission (SEC).
L'atto ha istituito un comitato per consultarsi con la SEC sulle priorità normative relative ai nuovi prodotti finanziari, alle strutture delle commissioni e alle strategie di trading.
