Investorbeskyttelsesloven
Hva er investorbeskyttelsesloven?
Investor Protection Act er en del av den bredere Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act fra 2009,. utformet for å utvide myndighetene til Securities and Exchange Commission (SEC). Loven etablerte en varslerbelønning for rapportering av økonomisk svindel, økt ansvar for medhjelp og doblet finansiering til SEC over en femårsperiode.
Også kjent som Investor Protection Act av 2009, ble den introdusert som en del av regulatorers forsøk på å forhindre at noen av problemene som førte til at finanskrisen gjentok seg i fremtiden.
Forstå investorbeskyttelsesloven
Investor Protection Act opprettet Investor Advisory Committee for å rådføre seg med SEC. Komiteen møtes med jevne mellomrom hvert år og gir råd om temaer som regulatoriske prioriteringer og spørsmål som omgir nye finansielle produkter, gebyrstrukturer og handelsstrategier. Den gir også konsultasjon om initiativer for å beskytte investorers interesser og fremme tillit til markedets integritet ved å kreve avsløring av interessekonflikter og risiko forbundet med investeringsprodukter.
Loven økte også sikkerhetstiltak og rettigheter for varslere,. som kan fremme krav mot arbeidsgivere mellom 90 og 180 dager etter å ha oppdaget et brudd. Dette inkluderte å gi SEC myndighet til å anbefale å gi varslere monetære belønninger på opptil 30 % av sanksjonene som overstiger 1 million dollar. I tillegg etablerte loven SECs Investor Protection Fund, som tildeler betalinger til varslere og støtter investorutdanningsinitiativer.
Ytterligere varslerbeskyttelse som tilbys gjennom loven inkluderer forbud mot arbeidsgivere fra å degradere, suspendere, sparke, true eller på annen måte diskriminere ansatte eller agenter som gir informasjon til SEC eller bistår i etterforskning. En varsler har fullmakt til å ta rettslige skritt dersom slike saker finner sted.
Et annet sentralt element i loven omhandler regulering av kredittvurderingsbyråer på grunn av den kritiske rollen de spiller i markedet. Økningen av interessekonflikter og andre problemer som oppsto under boliglånskrisen fra disse byråene førte til at mange banker endte opp med å feilbehandle risikoen, noe som utgjorde en trussel for investorene. Forskrifter krever nå at kredittvurderingsbyråer skal være mer ansvarlige og åpne om sin praksis.
Spesielle hensyn
Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act av 2009 ble opprettet av Obama-administrasjonen for å forbedre ansvarlighet og åpenhet i det finansielle systemet. Flyttingen var et svar på nedsmeltingen av subprime -lån som førte til finanskrisen i 2008.
Dodd-Frank ble opprettet for å forhindre rov utlån og for å hjelpe forbrukere å forstå betingelsene for gjelden deres. Loven inkluderte et Consumer Financial Protection Agency som ville regulere boliglån, billån og kredittkort. Ytterligere fullmakter ble også gitt til SEC som inkluderte autorisasjon til å samle informasjon, kommunisere med investorer og publikum og lansere programmer for beskyttelse av investorer.
Det ble også gjort endringer i tidligere lovgivning, inkludert Securities Investor Protection Act av 1970 (SIPA) og Sarbanes-Oxley Act av 2002. Endringer i SIPA inkluderer en økning av minimumsvurderingen betalt av Securities Investor Protection Corporation (SIPC) medlemmer fra en flat $150 per år til 0,02 % av medlemmets bruttoinntekter fra verdipapirvirksomheten. Lånegrensen på amerikanske statslån ble også økt fra 1 milliard dollar til 2,5 milliarder dollar. Endringer i Sarbanes-Oxley-loven la meglere og forhandlere til Public Company Accounting Oversight Boards tilsynssfære.
I mai 2018 signerte president Donald Trump en delvis opphevelse av Dodd-Frank-loven.
I mai 2018 signerte president Trump en delvis opphevelse av Dodd-Frank-loven etter at Senatet vedtok et lovforslag om å frita en rekke banker fra lovens regulering. Trump hevdet at loven urettferdig skadet visse institusjoner, og hindret dem i å låne ut til forskjellige typer bedrifter, inkludert små bedrifter.
Høydepunkter
– En del av Dodd-Frank-loven ble opprettet for å hindre at noen av problemene som førte til at finanskrisen skulle gjenta seg i fremtiden.
– Varslere fikk økt beskyttelse etter loven.
Investor Protection Act av 2009 ble utformet for å utvide myndighetene til Securities and Exchange Commission (SEC).
Loven opprettet en komité for å rådføre seg med SEC om regulatoriske prioriteringer rundt nye finansielle produkter, gebyrstrukturer og handelsstrategier.
