保守的な投資

##保守的な投資とは何ですか？

保守的な投資は、成長や市場のリターンよりも資本の保全を優先する投資戦略です。したがって、保守的な投資は、ブルーチップ株、債券、短期金融市場、現金または現金同等物などのリスクの低い証券に投資することにより、投資ポートフォリオの価値を保護しようとします。

保守的な投資戦略では、ポートフォリオの半分以上は、通常、株式やその他のリスクのある資産ではなく、負債証券および現金同等物で保有されます。保守的な投資は、積極的な投資とは対照的です。

##保守的な投資を理解する

保守的な投資家は、低から中程度の範囲のリスク許容度を持っています。そのため、保守的な投資ポートフォリオでは、低リスクの債券投資の割合が高くなり、高品質の株式やファンドの散在が少なくなります。保守的な戦略では、財務省証券や譲渡性預金などの最も安全な短期商品への投資が必要になります。

インフレを防ぐ可能性がありますが、より積極的な戦略と比較した場合、時間の経過とともに大きな利益を得ることができない可能性があります。投資家は、個人のリスク許容度に関係なく、定年に近づくにつれて保守的な投資に目を向けるように促されることがよくあります。

##保守的な投資とポートフォリオ戦略

資本と現在の収入の維持は、人気のある保守的な投資戦略です。資本の維持は、現在の資本レベルを維持し、ポートフォリオの損失を防ぐことに重点を置いています。資本保全戦略には、財務省証券（T-bill）や譲渡性預金（CD）などの安全で短期的な手段が組み込まれています。資本保全戦略は、重大なリスクなしに現在の金融資産を最大化しようとしている年配の投資家に適している可能性があります。

現在の収入戦略は、通常の給与なしで、引退後も安定した資金の流れを継続して稼ぐ方法を探している、リスク許容度の低い高齢の投資家に適している可能性があります。現在の収入戦略は、配当や利子など、平均以上の分配を支払う投資を特定するために機能します。現在の収入戦略は、全体としては比較的安定していますが、リスクの範囲全体にわたるさまざまな配分決定に含めることができます。収入に焦点を当てた戦略は、大型株や優良株など、一貫して支払う（つまり、デフォルトのリスクや配当支払い期限を逃すリスクがない）確立されたエンティティに関心のある投資家に適している可能性があります。

時には、そうでなければより積極的な投資家は、市場がマイナスに転じると感じた場合、一時的に保守的な戦略を採用するでしょう。これは、資産価格の過熱または地平線上の景気後退の兆候が原因である可能性があります。このような場合、より安全な資産へのこの移行は防御戦略と呼ばれ、最初に保護を提供し、次に適度な成長を実現するように設計されています。市場が調整された後、彼らは再びより攻撃的または積極的な戦略を採用する可能性があります。

、低リスク、低リターンの投資に対するインフレの影響を軽減するために、米国政府が発行する財務省のインフレ保護証券（TIPS）などのインフレ調整済み投資に目を向けることができます。

##保守的な投資の代替案

保守的な投資戦略は、一般的に、成長ポートフォリオなどのより積極的な戦略よりもリターンが低くなります。たとえば、資本成長戦略は、長期的に資本の増価またはポートフォリオの価値の増加を最大化することを目指しています。このようなポートフォリオは、新技術企業、ジャンクまたは投資適格以下の債券、新興市場の国際株式、デリバティブなどのリスクの高い小型株に投資する可能性があります。

一般に、資本成長ポートフォリオには、約65〜70％の株式、20〜25％の債券、残りは現金または短期金融市場の証券が含まれます。成長志向の戦略は定義上高いリターンを求めていますが、この混合は依然として投資家を深刻な損失からある程度保護します。市場と株式の研究に精通している投資家は、株式を多用するバリュー投資ポートフォリオや、株式と債券を組み合わせたパッシブ投資の上場投資信託（ETF）ポートフォリオでも成功を収めることができます。

##ハイライト

-保守的な投資は、リスクを最小限に抑えて資本の購買力を維持することを優先します。

-期間の短縮（高齢者を含む）、成長に対する経常利益の必要性、または資産価格が下落するという見方に応じて、保守的な見通しを採用する可能性があります。

-保守的な投資戦略には、通常、財務省やその他の高品質の債券、短期金融市場、現金同等物などのリスクの低い証券に対する比較的高いウェイトが含まれます。