シリーズEEボンド

EEボンドとは何ですか？

米国財務省は、米国政府の「完全な信頼と安全」に裏打ちされたいくつかの低リスク債券を投資家に提供しています。これらの債券は年2回の利払いを行い、利用可能な最高の信用格付けであるAAAを持っています。また、流動性があるため、簡単に現金に換金できると考えられています。そのため、米国政府は事実上デフォルトしないことが保証されているため、これらは利用可能な最も安全な投資の一部と見なされます。

以前はパトリオットボンドとして知られていた、元のシリーズEボンドは、現在私たちが知っているシリーズEEボンドの祖先です。それらは紙の形式であり、第二次世界大戦を通じて戦時国債として販売され、2010年までに利息が発生しました。これらの債券のほとんどは割引価格で販売され、現在は額面と未収利息の価値があります。米国財務省のウェブサイトであるTreasuryDirectの発行日とシリアル番号。

現世代の貯蓄債券であるシリーズEE債券は、1980年に始まりました。これらは電子形式でのみ入手可能です。 EE債は、額面価格または額面に加えて、利払いまたは利回りを提供します。これらの債券は、米国政府によって20年後に額面の2倍の支払いが保証されているため、特に魅力的であると考えられています。これにより、長期保有を計画している人にとって大きな投資になります。彼らはまた、特に高等教育に資金を提供するために使用される場合、人気のある贈り物になります。以下で、税金に関する考慮事項について詳しく説明します。

##シリーズEE債はどのように利息を得るのですか？

EE債券を購入した年に応じて、さまざまな方法で利息を獲得します。

-2005年5月以降に発行されたEE債は、5月1日と11月1日の年2回、財務省によって発表されるセットまたは固定金利の利息を支払います。

-1997年5月から2005年4月までに発行されたEE債は、変動ベースで利息を獲得します。このレートは6か月ごとに変わります。

-1997年5月より前に発行されたEE債は、さまざまなレートで利息を獲得します。詳細については、TreasuryDirectのWebサイトを確認してください。

EE債の現在の利率はいくらですか？ EE債はどのように利息を稼ぐのですか？

2022年5月から2022年10月の間に発行されたEE債の金利は0.10％です。

EE債は、購入した月から利息が発生し始めます。この利息は半年ごとに複利計算され、債券の元本に追加されます。 EE債券は、満期時、20年後、または償還を決定したときに利息を獲得します。

財務省は、償還時に、債券の額面価格が購入価格の2倍以上でない場合、保証を履行するために1回限りの調整を行うことを保証します。

EE債はインフレにどの程度反応しますか？

債券価格は金利と反比例の関係にあります。金利が上がると、物価は下がります。通常、連邦準備制度は金利を引き上げることでインフレに対応するため、インフレ期間中、債券は通常あまり価値を付加しません。

米国政府は、これらの貯蓄債券が金利に高いリターンをもたらさないことを認めています。しかし、彼らは、国債への長期的なコミットメントに対して投資家に補償し、額面投資を2倍にすることを保証しようとしています。唯一の問題は残っています、ドル投資を2倍にすることはインフレに追いつくでしょうか？

EE債はどの財務カテゴリーに当てはまりますか？

財務省証券にはいくつかのカテゴリーがあります。

-1年以内に満期が到来し、利息の支払いがない財務省証券

-財務省証券。2年、3年、5年、7年、または10年で満期になり、半年ごとに利息が支払われます。

• 20年または30年で満期を迎える国債

-消費者物価指数で測定されたインフレ率にインデックス付けされたインフレ保護債（これらにはI債と財務省インフレ保護証券が含まれます）

上記の債券のうち、2つのシリーズの貯蓄債券があります。電子および紙の形式で利用可能なI債券と、電子のみであるEE債券です。

EEボンドはIボンドとどのように異なりますか？

EE債とI債はいくつかの特徴を共有しています。このチャートは詳細を提供します：

###私は対を結合します。 EE債

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出典：TreasuryDirect.gov

I債とEE債の主な違いは、利息の獲得方法に関係しています。

EE債（2005年5月以降に購入した場合）は固定ベースで利息を獲得しますが、I債は、複合レートとして知られる固定利息と変動利息の組み合わせを獲得します。

EE債とI債のもう一つの違いは、年間の最大購入額に関係しています。 I債の許容最大額は15,000ドルで、そのうちの5,000ドルは確定申告によるものです。投資家は、特定の暦年に10,000ドルのEE債のみを購入できます。

EEボンドはTIPSとどのように異なりますか？

TIPSの元本は、消費者物価指数で測定されるインフレに指数付けされます。これは、インフレ率が高い場合、他のカテゴリーの債券よりもパフォーマンスが優れている傾向があることを意味しますが、デフレがある場合、それらはさらに多くを失います。

EE債はインフレに連動していません。それらのレートは固定されており、年に2回設定されています。その期間中に発行されたすべての債券に適用されます。

##満期時にEE債の価値は何ですか？

米国財務省は、EE債が20年以内に満期になると額面の少なくとも2倍の価値があることを保証します。債券が2倍になるほどの利息を獲得していない場合、財務省はその差額を補うために1回限りの調整を行います。

EE債はどこで償還できますか？

EE債券は、TreasuryDirectWebサイトから現金化できます。金額は2営業日以内に銀行の小切手または普通預金口座に入金されます。また、EE債券が償還の対象かどうかを銀行に確認することもできます。

EE債はどのように課税されますか？

EE債の利子は連邦レベルで課税されますが、州または地方レベルでは課税されません。大学教育に債券を使用する場合、利子は連邦税から免除される可能性があります。

納税者は毎年利息を報告することができます。または、債券を現金化するか、満期に達するか、売却するまで、利息の報告を延期することができます。税務フォーム1099-Tを使用してください。

EEボンドをIRAにロールオーバーできますか？教育に使用されますか？才能がありますか？

IRAに追加できるのは現金のみです。したがって、EE債のような貯蓄債券はロールオーバーできません。ただし、満期に達した後に債券を現金化し、その現金をIRAに追加することができます。

##ハイライト

-一部のシリーズEE債券は、発行から最大30年、当初の満期日を超えて利息を支払います。

-すべての投資家は、暦年ごとにこれらの債券で最大10,000ドルを購入できます。

-シリーズEE債券は、通常の20年間の初期期間で少なくとも2倍の価値が保証されている有利子の米国政府貯蓄債券です。

-EE債には25ドルの最低投資要件があります。