인덱스 허거

인덱스 허거란?

인덱스 허거라는 용어는 적극적인 관리 에도 불구하고 S&P 500 과 같은 주요 벤치마크 지수와 같은 성과를 내고 추적하는 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드 를 의미합니다.

적극적으로 관리되는 펀드는 대부분의 투자자를 끌어들이는 수동적으로 관리되는 인덱스 펀드가 산출하는 소위 평균 성과를 능가할 것으로 예상됩니다. 그러나 그들은 종종 높은 가격을 지불합니다. 인덱스 허거에 부과되는 수수료는 종종 기존 투자 수단과 관련된 수수료보다 훨씬 높습니다.

인덱스 허거 이해하기

투자자 풀에서 모은 돈 을 주식, 채권, 현금, 단기 금융 시장 수단 및 기타 자산 을 포함한 다양한 증권에 투자하는 투자 수단입니다. 펀드가 투자하는 자산의 유형은 투자 전략을 기반으로 합니다. 즉, 고정 수입 뮤추얼 펀드는 고정 수입 상품에 투자하고 글로벌 주식 펀드는 국제 주식에 투자합니다.

뮤추얼 펀드는 일반적으로 패시브와 액티브의 두 가지 범주로 나뉩니다. 수동적 관리 스타일은 발생하는 구매 및 판매의 양을 제한합니다. 목적은 시장 에서 단기 이익을 얻는 것보다 시간이 지남에 따라 부를 축적하고 구매하는 것 입니다. 수동 투자는 또한 투자자가 관리 회사에 지불하는 수수료를 제한합니다. 이는 능동 관리 스타일에서 흔히 볼 수 있는 것입니다. 적극적으로 관리되는 투자에는 시장을 지속적으로 모니터링하는 포트폴리오 또는 투자 관리자가 촉진하는 빈번한 매수 및 매도가 포함됩니다.

정말 인덱스 허거에 투자하고 싶다면 실적이 입증된 펀드 매니저에게 등록하십시오. 그렇지 않으면 수수료에 지출하게 될 추가 돈은 가치가 없습니다.

인덱스 껴안기

지수 허거는 S&P 500 또는 다우존스 산업 평균 (DJIA)과 같은 주요 벤치마크 지수를 추적하는 능동적으로 관리되는 뮤추얼 펀드입니다. 따라서 지수의 모든 움직임은 해당 펀드에 반영됩니다. 주식 시장 지수에서 이익을 얻고자 하는 투자자들은 지수 허거에 투자하는 것이 도움이 될 것입니다. 그들의 성과 행동은 투자자들에게 그것을 클로짓 인덱스 펀드 에 비유할 이유를 줍니다. 클로짓 펀드 매니저는 인덱스를 추적하여 적극적인 관리와 관련된 위험을 완화하려고 합니다.

지수 허거는 투자자에게 이익을 거의 제공하지 않으며 투자자의 지식 부족을 이용하는 것처럼 보이기 때문에 종종 착취로 간주됩니다. 그들은 서비스에 대한 수수료 를 부과 하면서 그들이 제공할 수 없는 시장을 뛰어넘는 수익 을 광고 합니다. 펀드 회사는 일반적으로 옷장 추적기라는 대안을 통해 많은 이익을 얻습니다. 이 차량은 저렴하고 작동하기 쉽습니다. 펀드는 거의 존재하지 않는 서비스를 수행하는 데 대한 수수료를 받습니다. 따라서 옷장 추적기를 사용하면 대규모 중개 회사가 수동적이고 획일적인 접근 방식으로 다양한 포트폴리오를 운영할 수 있습니다.

특별 고려 사항

ETF( 상장지수 펀드) 에 할당하는 것이 더 나을 것 입니다. 이는 인덱스 허거가 이러한 유형의 ETF와 비교할 때 주목할만한 수익을 낼 가능성이 없기 때문입니다. 관리 펀드에 더 높은 비용을 지불하는 것을 고려해야 하는 유일한 이유는 해당 포트폴리오 관리자 가 시장을 능가하는 견실한 실적을 가지고 있는 경우입니다.

R-제곱 계수

지수 허거는 투자 여부를 결정할 때 실사를 수행할 때 투자자를 위해 R-제곱 요소 를 활용해야 합니다. 투자 세계에서 R-제곱은 일반적으로 벤치마크 지수의 변동으로 설명될 수 있는 펀드 또는 증권의 움직임의 백분율로 간주됩니다.

R-제곱 값의 범위는 0에서 1까지이며 일반적으로 0%에서 100%까지의 백분율로 표시됩니다. 100%의 R-제곱은 유가 증권 의 모든 움직임 또는 종속 변수가 지수 또는 독립 변수의 움직임으로 완전히 설명된다는 것을 의미합니다. 85%에서 100% 사이에 있는 높은 R-제곱은 주식 또는 펀드의 성과가 지수와 상대적으로 움직인다는 것을 나타냅니다. 이 시나리오에서 투자자는 포트폴리오 회전율이 낮고 비용 비율 기능이 더 낮은 지수 자체에 투자하는 것이 더 나을 수 있습니다.

하이라이트

• 인덱스 허거 펀드는 일반적으로 시장을 뛰어넘는 수익률을 광고하며 제공할 수 없으므로 착취로 분류될 수 있습니다.

• 이 펀드는 기존의 뮤추얼 펀드나 패시브 인덱스 펀드보다 수수료가 더 많이 듭니다.

• 인덱스 허거는 벤치마크 인덱스와 같은 성과를 내고 있지만 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드를 말합니다.