거래 계획

거래 계획이란 무엇입니까?

투자자의 목표 를 포함한 다양한 변수를 고려하여 증권을 식별하고 거래하기 위한 체계적인 방법입니다 . 거래 계획은 거래자가 어떤 조건에서 증권을 사고 팔 것인지, 얼마나 큰 포지션을 취할 것인지, 포지션을 보유하는 동안 어떻게 포지션을 관리할 것인지, 어떤 증권을 거래할 수 있는지 등을 포함하여 트레이더가 거래를 찾고 실행하는 방법을 설명합니다. 거래할 때와 거래하지 않을 때에 대한 규칙.

대부분의 거래 전문가는 거래 계획이 수립될 때까지 자본이 위험에 노출되지 않도록 권장합니다. 거래 계획은 거래자의 결정을 안내하는 조사되고 작성된 문서입니다.

거래 계획 이해하기

거래 계획은 다양한 방법으로 구축할 수 있습니다. 투자자는 일반적으로 개인적인 목표와 목적에 따라 자신의 거래 계획을 사용자 정의합니다. 거래 계획은 특히 데이 트레이더 또는 스윙 트레이더 와 같은 활동적인 데이 트레이더의 경우 매우 길고 상세 합니다. 또한 은퇴할 때까지 동일한 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF) 에 매달 자동 투자하기를 원하는 투자자와 같이 매우 간단할 수도 있습니다 .

자동 투자 및 단순 거래 계획

중개 플랫폼을 통해 투자자는 정기적으로 자동화된 투자를 맞춤화할 수 있습니다. 많은 투자자들은 자동 투자를 사용하여 매월 특정 금액을 뮤추얼 펀드 또는 기타 자산에 투자합니다.

프로세스가 자동화되는 동안에도 기록된 계획을 기반으로 해야 합니다. 이렇게 하면 투자자는 매달 일어날 일에 대해 더 잘 준비할 수 있고 계획 프로세스는 시장이 뜻대로 되지 않을 경우 무엇을 해야 하는지를 고려하도록 강요할 가능성이 높습니다.

예를 들어, 30세의 사람이 매월 500달러를 뮤추얼 펀드에 예치하기로 결정할 수 있습니다. 3년 후, 그들은 잔액을 확인하고 실제로 돈을 잃었습니다. 그들은 $18,000를 예치했으며 보유 자산은 $15,000에 불과합니다.

거래 계획에는 포지션을 잡기 위해 해야 할 일뿐만 아니라 언제 빠져나가야 하는지도 나와 있습니다.

매수 후 보유 투자자는 자동으로 투자할 수 있으며 은퇴할 때까지 아무 것도 팔지 않습니다. 그들은 자신의 소지품을 보지 않는 규칙을 가지고 있을지도 모릅니다.

다른 투자자들은 주식 시장이 10%, 20% 또는 다른 비율로 하락한 후에만 자동으로 투자하도록 선택할 수 있습니다. 그런 다음 그들은 (더 큰) 월간 기부를 시작합니다. 또는 다른 투자자는 매달 자동으로 투자하도록 선택할 수 있지만 투자 가치가 너무 많이 하락하기 시작하면 매도 규칙이 있습니다.

자동 투자자는 또한 각 투자에 얼마나 많은 자본을 할당할지 결정해야 합니다. 이것은 임의의 결정이 아닙니다. 잘 생각하고 조사한 다음 계획에 기록하고 따라야 합니다.

자동 투자는 간단하지만 투자의 기복을 탐색하려면 거래 계획이 여전히 필요합니다.

전술적 또는 적극적인 거래 계획

단기 및 장기 투자자는 전술 거래 계획을 사용할 수 있습니다. 투자자가 정기적으로 유가 증권을 구매하는 자동 투자와 달리 전술적 거래자는 일반적으로 정확한 가격 수준에서 또는 매우 구체적인 요구 사항이 충족되는 경우에만 포지션에 진입하고 퇴출하려고 합니다. 이 때문에 전술적 거래 계획이 훨씬 더 상세합니다.

전술적 거래자는 거래를 시작할 때 정확한 규칙을 제시해야 합니다. 이는 차트 패턴, 특정 수준에 도달한 가격, 기술적 지표 신호, 통계적 편향 또는 기타 요인을 기반으로 할 수 있습니다.

전술적 거래 계획에는 포지션을 종료하는 방법도 명시되어야 합니다. 여기에는 이익을 남기고 빠져나가거나 손실을 보고 빠져나가는 방법과 시기가 포함됩니다. 전술적 거래자는 이익을 얻기 위해 지정가 주문 을 사용 하고 손실을 피하기 위해 주문을 중지합니다 .

거래 계획은 또한 각 거래에서 위험을 감수하는 자본의 양과 포지션 규모가 어떻게 결정되는지에 대해 설명합니다.

거래가 허용될 때와 허용되지 않을 때를 지정하는 추가 규칙이 추가될 수도 있습니다. 예를 들어, 데이 트레이더는 변동성 이 일정 수준 미만이면 충분한 움직임이나 기회가 없을 수 있으므로 거래하지 않는 규칙을 가질 수 있습니다. 변동성이 일정 수준 이하이면 진입 기준이 발동되어도 거래되지 않습니다.

거래 계획 변경

거래 계획은 시장에서 이익을 얻기 위해 무엇을 해야 하는지에 대한 로드맵으로 거래자 또는 투자자가 작성한 잘 검토되고 조사된 문서를 의미합니다. 계획은 손실이나 거친 패치가 있을 때마다 변경되어서는 안 됩니다. 계획을 세우는 데 들어가는 연구는 거래자가 투자와 거래의 기복에 대비할 수 있도록 도와야 합니다.

더 나은 거래 또는 투자 방법이 밝혀진 경우에만 거래 계획을 변경해야 합니다. 거래 계획이 작동하지 않는 것으로 판명되면 폐기해야 합니다. 새로운 계획이 만들어질 때까지 거래가 이루어지지 않습니다.

거래 계획의 예 - 포지션 사이징 및 리스크 관리

거래 계획은 매우 상세할 수 있으며 최소한 무엇을, 언제, 어떻게 구매해야 하는지에 대한 개요가 있어야 합니다. 이익이 나거나 이익이 나지 않는 포지션을 종료하는 시기와 방법 또한 위험을 관리하는 방법도 다루어야 합니다. 거래자는 거래할 증권을 찾는 방법 및 거래가 허용되거나 허용되지 않는 시기와 같은 다른 규칙도 포함할 수 있습니다.

이 섹션 중 하나가 어떻게 생겼는지에 대한 예를 제공하기 위해 거래자가 진입 및 퇴장 규칙을 결정했다고 가정해 보겠습니다. 즉, 그들은 어디로 들어갈지, 어디에서 이익을 얻고 손실을 줄일 것인지를 결정했습니다. 이제 그들은 위험 관리 규칙을 마련해야 합니다.

거래 계획에 포함할 규칙 또는 주제에는 다음이 포함될 수 있습니다.

거래당 자본의 1%만 위험

즉, 진입점과 손절매 지점 사이의 거리에 포지션 크기를 곱한 값이 계정 잔액의 1%를 초과할 수 없습니다. 위치 크기는 유일하게 알 수 없고 계산해야 하기 때문에 이 규칙이 위치 크기를 제어합니다. 거래자는 2%, 5% 또는 1.5%의 위험을 선택할 수 있습니다.

거래자가 $50,000 계정을 가지고 있다고 가정합니다. 이는 거래당 $500($50,000의 1%)의 위험을 감수할 수 있음을 의미합니다. 그들은 $35에 매수하고 $34에 손절매를 하라는 거래 신호를 받습니다. 진입 및 정지 손실의 차이는 $1입니다. 위험을 감수할 수 있는 총 금액을 다음 차이로 나눕니다. $500 / $1 = 500주. 500주를 사서 1달러를 잃으면 최대 위험인 500달러를 잃게 됩니다. 따라서 1%의 위험을 감수하고 싶다면 500주를 매수합니다.

레버리지 또는 레버리지 없음

거래 계획은 레버리지를 사용할 수 있는지 여부와 허용되는 경우 얼마를 설명해야 합니다. 레버리지는 수익과 손실을 모두 증가시킵니다.

상관 또는 비상관 자산

위험 관리 프로세스의 일부는 상관 자산을 거래할 수 있는지 여부와 그 정도를 결정하는 것입니다. 예를 들어, 투자자는 매우 유사하게 움직이는 두 주식에서 전체 포지션을 취할 수 있는지 여부를 결정해야 합니다. 그렇게 하면 둘 다 정지 손실에 도달하면 두 배의 위험을 초래할 수 있지만 목표에 도달하면 두 배의 이익을 얻을 수도 있습니다.

거래 제한

거래 계획에는 상황이 좋지 않을 때 거래를 중단하는 연석이 포함될 수 있습니다. 예를 들어, 데이 트레이더는 연속 3번의 거래를 잃거나 일정 금액을 잃으면 거래를 중단하는 규칙이 있을 수 있습니다. 당일 거래를 중단하고 다음날 재개할 수 있습니다. 다른 거래 제한에는 상황이 좋지 않을 때 포지션 크기를 일정 수준으로 줄이고 상황이 잘 될 때 일정 금액만큼 포지션 크기를 늘리는 것이 포함될 수 있습니다.

거래 계획의 위험 관리 섹션에는 거래자가 사용자 정의한 이러한 모든 규칙이 포함될 수 있습니다. 여기에는 거래자가 목표와 위험 허용 범위 에 따라 위험을 관리하는 데 도움이 되는 다른 규칙도 포함될 수 있습니다 .

##하이라이트

• 거래 계획은 거래 방법에 대한 로드맵이며 잘 조사된 계획 없이는 거래를해서는 안됩니다.

• 계획을 작성하고 준수합니다. 작동하지 않는 것으로 확인되거나(돈을 버는) 거래자가 이를 개선할 방법을 찾지 않는 한 변경되지 않습니다.

• 기본 거래 계획에는 진입 및 퇴장 규칙, 위험 관리 및 포지션 크기 조정 규칙이 포함됩니다. 거래자는 재량에 따라 거래 시기와 방법을 제어하기 위해 추가 규칙을 추가할 수 있습니다.