Kaupankäyntisuunnitelma
Mikä on kaupankäyntisuunnitelma?
Kaupankäyntisuunnitelma on systemaattinen menetelmä arvopapereiden tunnistamiseen ja kaupankäyntiin, joka ottaa huomioon useita muuttujia, kuten ajan, riskin ja sijoittajan tavoitteet. Kaupankäyntisuunnitelma hahmottelee, kuinka elinkeinonharjoittaja löytää ja toteuttaa kaupat, mukaan lukien millä ehdoilla hän ostaa ja myy arvopapereita, kuinka suuren aseman he ottavat, kuinka he hallitsevat positioita ollessaan niissä, millä arvopapereilla voidaan käydä kauppaa ja muita säännöt siitä, milloin käydä kauppaa ja milloin ei.
Useimmat kaupankäynnin asiantuntijat suosittelevat, että pääomaa ei vaaranneta ennen kuin kauppasuunnitelma on tehty. Kaupankäyntisuunnitelma on tutkittu ja kirjallinen asiakirja, joka ohjaa elinkeinonharjoittajan päätöksiä.
Kaupankäyntisuunnitelman ymmärtäminen
Kaupankäyntisuunnitelmia voidaan rakentaa useilla eri tavoilla. Sijoittajat tyypillisesti mukauttavat oman kaupankäyntisuunnitelmansa henkilökohtaisten tavoitteidensa ja tavoitteidensa perusteella. Kaupankäyntisuunnitelmat ovat melko pitkiä ja yksityiskohtaisia, erityisesti aktiivisille päiväkauppiaille, kuten päiväkauppiaille tai swing-kauppiaille. Ne voivat olla myös hyvin yksinkertaisia, kuten sijoittajalle, joka haluaa vain tehdä automaattisia sijoituksia kuukausittain samoihin sijoitusrahastoihin tai pörssikaupparahastoihin ( ETF ) eläkkeelle jäämiseen asti.
Automaattinen sijoittaminen ja yksinkertaiset kaupankäyntisuunnitelmat
Välitysalustojen avulla sijoittajat voivat räätälöidä automaattista sijoittamista säännöllisin väliajoin. Monet sijoittajat käyttävät automatisoitua sijoittamista sijoittaakseen tietyn summan rahaa joka kuukausi sijoitusrahastoihin tai muihin varoihin.
Vaikka prosessi on automatisoitu, sen tulisi silti perustua muistiin kirjoitettuun suunnitelmaan. Näin sijoittaja on paremmin valmistautunut siihen, mitä kuukausittain tapahtuu, ja suunnitteluprosessi pakottaa hänet todennäköisesti myös pohtimaan, mitä tehdä, jos markkinat eivät mene heidän tahtonsa mukaan.
Esimerkiksi 30-vuotias voi päättää tallettaa 500 dollaria kuukaudessa sijoitusrahastoon. Kolmen vuoden kuluttua he tarkistavat saldonsa ja ovat todella menettäneet rahaa. He ovat tallettaneet 18 000 dollaria ja heidän omistuksensa ovat vain 15 000 dollaria.
Kaupankäyntisuunnitelmassa ei vain hahmoteta, mitä tehdä positioihin pääsemiseksi, vaan myös todetaan, milloin päästä ulos.
Osta ja pidä sijoittajat voivat yksinkertaisesti sijoittaa automaattisesti eivätkä myy mitään ennen eläkkeelle jäämistään. Heillä saattaa jopa olla sääntö olla katsomatta tiloihinsa.
Muut sijoittajat voivat halutessaan sijoittaa automaattisesti vasta, kun osakemarkkinat ovat laskeneet 10 %, 20 % tai jokin muu prosentti. Sitten he alkavat maksaa (suurempia) kuukausittaisia maksuja. Tai muut sijoittajat voivat päättää sijoittaa automaattisesti joka kuukausi, mutta heillä on myyntisääntöjä, jos heidän sijoitusten arvo alkaa laskea liikaa.
Automaattisten sijoittajien tulisi myös päättää, kuinka paljon pääomaa he aikovat kohdentaa kuhunkin sijoitukseen. Tämä ei ole satunnainen päätös. Se pitäisi olla hyvin harkittu ja tutkittu, sitten kirjattava suunnitelmaan ja noudatettava.
Vaikka automaattinen sijoittaminen on yksinkertaista, tarvitaan silti kaupankäyntisuunnitelma, jotta voit navigoida sijoitusten ylä- ja alamäissä.
Taktiset tai aktiiviset kaupankäyntisuunnitelmat
Lyhyen ja pitkän aikavälin sijoittajat voivat valita taktisen kaupankäyntisuunnitelman. Toisin kuin automaattisessa sijoittamisessa, jossa sijoittaja ostaa arvopapereita säännöllisin väliajoin, taktinen elinkeinonharjoittaja pyrkii tyypillisesti sijoittumaan ja poistumaan positioista tarkalla hintatasolla tai vain silloin, kun hyvin erityiset vaatimukset täyttyvät. Tämän vuoksi taktiset kaupankäyntisuunnitelmat ovat paljon yksityiskohtaisempia.
Taktisen elinkeinonharjoittajan on keksittävä säännöt tarkalleen, milloin he aloittavat kaupan. Tämä voi perustua kaaviokuvioon, tietyn tason saavuttavaan hintaan, tekniseen indikaattorisignaaliin,. tilastolliseen harhaan tai muihin tekijöihin.
Taktisessa kaupankäyntisuunnitelmassa on myös kerrottava, kuinka positioista poistutaan. Tämä sisältää voitolla irtautumisen tai sen, kuinka ja milloin päästä eroon tappiolla. Taktiset kauppiaat käyttävät usein rajatoimeksiantoja saadakseen voittoja ja pysäyttääkseen toimeksiantoja tappioistaan pääsemiseksi.
Kaupankäyntisuunnitelmassa hahmotellaan myös kuinka paljon pääomaa riskeerataan kussakin kaupassa ja kuinka positioiden koko määritetään.
Voidaan myös lisätä lisäsääntöjä, jotka määrittelevät milloin kaupankäynti on hyväksyttävää ja milloin ei. Esimerkiksi päiväkauppiaalla voi olla sääntö, jonka mukaan he eivät käy kauppaa, jos volatiliteetti on alle tietyn tason, koska liikettä tai mahdollisuuksia ei välttämättä ole tarpeeksi. Jos volatiliteetti on alle tietyn tason, he eivät käy kauppaa, vaikka heidän pääsykriteerinsä laukeaisisivat.
Kaupankäyntisuunnitelman muuttaminen
Kaupankäyntisuunnitelmat on tarkoitettu hyvin harkittuiksi ja tutkituiksi asiakirjoiksi, jotka elinkeinonharjoittaja tai sijoittaja on kirjoittanut etenemissuunnitelmaksi sille, mitä heidän on tehtävä voidakseen hyötyä markkinoista. Suunnitelmien ei pitäisi muuttua joka kerta, kun tapahtuu tappio tai karkea paikka. Suunnitelman tekemiseen liittyvän tutkimuksen pitäisi auttaa valmistamaan elinkeinonharjoittajaa sijoittamisen ja kaupankäynnin ylä- ja alamäkiin.
Kaupankäyntisuunnitelmia tulisi muuttaa vain, jos paljastuu parempi tapa käydä kauppaa tai sijoittaa. Jos käy ilmi, että kauppasuunnitelma ei toimi, se on romutettava. Kauppoja ei tehdä ennen kuin uusi suunnitelma on tehty.
Esimerkki kaupankäyntisuunnitelmasta – positioiden koko ja riskienhallinta
Kaupankäyntisuunnitelma voi olla melko yksityiskohtainen, ja siinä tulee vähintään hahmotella, mitä, milloin ja miten ostaa; milloin ja miten poistua asemista, sekä kannattavista että kannattamattomista; ja sen pitäisi myös kattaa riskien hallinta. Elinkeinonharjoittaja voi sisältää myös muita sääntöjä, kuten kuinka arvopaperit, joilla käydään kauppaa, löydetään ja milloin kaupankäynti on sallittua tai ei.
Antaaksemme esimerkin siitä, miltä jokin näistä osioista voisi näyttää, oletetaan, että elinkeinonharjoittaja on määrittänyt tulo- ja poistumissäännönsä. Toisin sanoen he ovat päättäneet, minne he tulevat ja mistä he ottavat voittoja ja leikkaavat tappioita. Nyt heidän on keksittävä riskinhallintasäännöt.
Kaupankäyntisuunnitelmaan sisällytettävät säännöt tai aiheet voivat sisältää:
Vain riski 1 % pääomasta kauppaa kohti
Tämä tarkoittaa, että sisääntulopisteen ja stop-loss -pisteen välinen etäisyys kerrottuna sijainnin koolla ei voi olla enempää kuin 1 % tilin saldosta. Tämä sääntö ohjaa sijainnin kokoa, koska sijainnin koko on ainoa tuntematon ja se on laskettava. Elinkeinonharjoittaja voi valita 2 %, 5 % tai 1,5 % riskin.
Oletetaan, että kauppiaalla on 50 000 dollarin tili. Tämä tarkoittaa, että he voivat riskeerata 500 dollaria kauppaa kohden (1 % 50 000 dollarista). He saavat kauppasignaalin, jossa sanotaan, että osta 35 dollarilla ja aseta stop loss hintaan 34 dollaria. Ero tulo- ja pysäytystappion välillä on 1 dollari. Jaa kokonaissumma, jonka he voivat riskeerata tällä erotuksella: $500 / $1 = 500 osaketta. Jos he ostavat 500 osaketta ja menettävät 1 dollarin, he menettävät 500 dollaria, mikä on heidän suurin riskinsä. Siksi, jos he haluavat ottaa yhden prosentin riskiä, he ostavat 500 osaketta.
Vipuvaikutus tai ei vipuvaikutusta
Kaupankäyntisuunnitelmassa tulee hahmotella, voidaanko vipuvaikutusta käyttää vai ei, ja kuinka paljon, jos se on sallittua. Vipu lisää sekä tuottoa että tappiota.
Vastaavat tai korreloimattomat omaisuuserät
Osa riskienhallintaprosessia on sen määrittäminen, saako korreloiduilla omaisuuserillä käydä kauppaa ja missä määrin. Esimerkiksi sijoittajan on päätettävä, saavatko he ottaa täydet positiot kahdesta osakkeesta, jotka liikkuvat hyvin samankaltaisesti. Tämä voi johtaa kaksinkertaiseen riskiin, jos molemmat osuvat stop lossiin, mutta myös kaksinkertaiseen voittoon, jos tavoitteet saavutetaan.
Kaupankäynnin rajoitukset
Kaupankäyntisuunnitelma voi sisältää rajoituksia, jotka lopettavat kaupankäynnin, kun asiat eivät mene hyvin. Esimerkiksi päiväkauppiaalla voi olla sääntö kaupankäynnin keskeyttämisestä, jos hän häviää kolme kauppaa peräkkäin tai menettää tietyn summan rahaa. He lopettavat kaupankäynnin päiväksi ja voivat jatkaa sitä seuraavana päivänä. Muita kaupankäyntirajoituksia voivat olla positioiden koon pienentäminen tietyllä asteella, kun asiat eivät mene hyvin, ja positiokoon lisääminen tietyllä määrällä, kun asiat menevät hyvin.
Kaupankäyntisuunnitelman riskienhallintaosio voi sisältää kaikki nämä elinkeinonharjoittajan mukauttamat säännöt. Se voi sisältää myös muita sääntöjä, jotka auttavat elinkeinonharjoittajaa hallitsemaan riskejä tavoitteidensa ja riskinsietokykynsä mukaisesti.
Kohokohdat
Kaupankäyntisuunnitelma on etenemissuunnitelma kaupankäynnille, eikä kauppaa saa tehdä ilman hyvin tutkittua suunnitelmaa.
Suunnitelma kirjoitetaan ylös ja sitä noudatetaan. Sitä ei muuteta, ellei sen havaita toimivan (ansaitse rahaa) tai jos elinkeinonharjoittaja löytää keinon parantaa sitä.
Peruskauppasuunnitelma sisältää tulo- ja irtautumissäännöt sekä riskienhallinnan ja positioiden kokosäännöt. Elinkeinonharjoittaja voi lisätä harkintansa mukaan lisäsääntöjä valvoakseen, milloin ja miten he käyvät kauppaa.
