ट्रेडिंग योजना

ट्रेडिंग योजना क्या है?

एक व्यापार योजना प्रतिभूतियों की पहचान और व्यापार करने के लिए एक व्यवस्थित तरीका है जो समय, जोखिम और निवेशक के उद्देश्यों सहित कई चरों को ध्यान में रखता है । एक व्यापार योजना यह बताती है कि एक व्यापारी कैसे ट्रेडों को खोजेगा और निष्पादित करेगा, जिसमें वे किन परिस्थितियों में प्रतिभूतियों को खरीदेंगे और बेचेंगे, वे कितनी बड़ी स्थिति लेंगे, वे उनमें रहते हुए पदों का प्रबंधन कैसे करेंगे, कौन सी प्रतिभूतियों का कारोबार किया जा सकता है, और अन्य कब व्यापार करना है और कब नहीं, इसके नियम।

अधिकांश व्यापारिक विशेषज्ञ सलाह देते हैं कि जब तक कोई व्यापारिक योजना नहीं बनाई जाती है, तब तक कोई पूंजी जोखिम में नहीं है। एक व्यापार योजना एक शोधित और लिखित दस्तावेज है जो एक व्यापारी के निर्णयों का मार्गदर्शन करता है।

ट्रेडिंग प्लान को समझना

ट्रेडिंग योजनाएं विभिन्न तरीकों से बनाई जा सकती हैं। निवेशक आमतौर पर अपने व्यक्तिगत लक्ष्यों और उद्देश्यों के आधार पर अपनी खुद की ट्रेडिंग योजना को अनुकूलित करेंगे। ट्रेडिंग योजनाएं काफी लंबी और विस्तृत होती हैं, खासकर सक्रिय दिन के व्यापारियों के लिए, जैसे कि दिन के व्यापारियों या स्विंग व्यापारियों के लिए । वे बहुत सरल भी हो सकते हैं, जैसे कि एक निवेशक के लिए जो सेवानिवृत्ति तक हर महीने एक ही म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में स्वचालित निवेश करना चाहता है।

स्वचालित निवेश और सरल ट्रेडिंग योजनाएं

ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म निवेशकों को नियमित अंतराल पर स्वचालित निवेश को अनुकूलित करने की अनुमति देते हैं। कई निवेशक म्यूचुअल फंड या अन्य परिसंपत्तियों में हर महीने एक विशिष्ट राशि का निवेश करने के लिए स्वचालित निवेश का उपयोग करते हैं ।

जबकि प्रक्रिया स्वचालित है, यह अभी भी लिखी गई योजना पर आधारित होनी चाहिए। इस तरह निवेशक हर महीने क्या होगा, इसके लिए अधिक तैयार है, और योजना प्रक्रिया उन्हें इस बात पर भी विचार करने के लिए मजबूर करेगी कि अगर बाजार उनके रास्ते पर नहीं जाता है तो क्या करना चाहिए।

उदाहरण के लिए, एक 30 वर्षीय व्यक्ति प्रत्येक माह $500 को म्यूचुअल फंड में जमा करने का निर्णय ले सकता है। तीन साल बाद, वे अपना बैलेंस चेक करते हैं और वास्तव में उनका पैसा डूब गया है। उन्होंने 18,000 डॉलर जमा किए हैं और उनकी होल्डिंग केवल 15,000 डॉलर की है।

व्यापार योजना न केवल स्थिति में आने के लिए क्या करना है, बल्कि यह भी बताती है कि कब बाहर निकलना है।

बाय-एंड-होल्ड निवेशक बस स्वचालित रूप से निवेश कर सकते हैं और वे सेवानिवृत्ति तक कुछ भी नहीं बेचते हैं। उनके पास अपनी जोत न देखने का नियम भी हो सकता है।

अन्य निवेशक शेयर बाजार में 10%, 20%, या कुछ अन्य प्रतिशत गिरने के बाद ही स्वचालित रूप से निवेश करना चुन सकते हैं। फिर वे (बड़ा) मासिक योगदान देना शुरू करते हैं। या, अन्य निवेशक हर महीने स्वचालित रूप से निवेश करना चुन सकते हैं, लेकिन अगर उनके निवेश मूल्य में बहुत अधिक गिरावट शुरू हो जाते हैं तो बेचने के नियम हैं।

स्वचालित निवेशकों को यह भी तय करना चाहिए कि वे प्रत्येक निवेश के लिए कितनी पूंजी आवंटित करने जा रहे हैं। यह कोई आकस्मिक निर्णय नहीं है। इसे अच्छी तरह से सोचा और शोध किया जाना चाहिए, फिर योजना में लिखा जाना चाहिए और उसका पालन किया जाना चाहिए।

जबकि स्वचालित निवेश सरल है, निवेश के उतार-चढ़ाव को नेविगेट करने के लिए अभी भी एक ट्रेडिंग योजना की आवश्यकता है।

सामरिक या सक्रिय ट्रेडिंग योजनाएं

अल्पकालिक और दीर्घकालिक निवेशक एक रणनीति व्यापार योजना का उपयोग करना चुन सकते हैं। स्वचालित निवेश के विपरीत जहां निवेशक नियमित अंतराल पर प्रतिभूतियां खरीदता है, सामरिक व्यापारी आमतौर पर सटीक मूल्य स्तरों पर स्थिति में प्रवेश करने और बाहर निकलने की तलाश करता है, या केवल जब बहुत विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा किया जाता है। इस वजह से, सामरिक व्यापार योजनाएं अधिक विस्तृत हैं।

सामरिक व्यापारी को नियमों के साथ आने की जरूरत है जब वे किसी व्यापार में प्रवेश करेंगे। यह एक चार्ट पैटर्न, एक निश्चित स्तर तक पहुंचने वाली कीमत, एक तकनीकी संकेतक संकेत, एक सांख्यिकीय पूर्वाग्रह या अन्य कारकों पर आधारित हो सकता है।

सामरिक व्यापार योजना में यह भी बताया जाना चाहिए कि पदों से कैसे बाहर निकलें। इसमें लाभ के साथ बाहर निकलना शामिल है, या नुकसान के साथ कैसे और कब बाहर निकलना है। सामरिक व्यापारी अक्सर लाभ लेने के लिए सीमा आदेश का उपयोग करेंगे और अपने नुकसान से बाहर निकलने के लिए आदेशों को रोकेंगे।

व्यापार योजना यह भी बताती है कि प्रत्येक व्यापार पर कितनी पूंजी जोखिम में है, और स्थिति का आकार कैसे निर्धारित किया जाता है।

अतिरिक्त नियम भी जोड़े जा सकते हैं जो निर्दिष्ट करते हैं कि यह कब व्यापार के लिए स्वीकार्य है और कब नहीं। एक दिन के व्यापारी, उदाहरण के लिए, एक नियम हो सकता है जहां वे व्यापार नहीं करते हैं यदि अस्थिरता एक निश्चित स्तर से नीचे है, क्योंकि पर्याप्त आंदोलन या अवसर नहीं हो सकता है। यदि अस्थिरता एक निश्चित स्तर से नीचे है, तो वे व्यापार नहीं करते हैं, भले ही उनका प्रवेश मानदंड शुरू हो गया हो।

ट्रेडिंग प्लान में बदलाव

व्यापारिक योजनाएं अच्छी तरह से सोची-समझी और शोधित दस्तावेज हैं, जो व्यापारी या निवेशक द्वारा लिखे गए हैं, जो कि बाजारों से लाभ के लिए उन्हें क्या करने की आवश्यकता है, के लिए एक रोडमैप के रूप में है। हर बार नुकसान या खराब पैच होने पर योजनाएं नहीं बदलनी चाहिए। योजना बनाने में जो शोध होता है, उससे व्यापारी को निवेश और व्यापार के उतार-चढ़ाव के लिए तैयार करने में मदद मिलती है।

ट्रेडिंग योजनाओं को केवल तभी बदला जाना चाहिए जब ट्रेडिंग या निवेश का बेहतर तरीका खुला हो। यदि यह पता चलता है कि एक व्यापार योजना काम नहीं करती है, तो इसे रद्द कर दिया जाना चाहिए। जब तक कोई नई योजना नहीं बनाई जाती, तब तक कोई व्यापार नहीं किया जाता है।

ट्रेडिंग प्लान का उदाहरण—पोजिशन साइजिंग और जोखिम प्रबंधन

एक व्यापार योजना काफी विस्तृत हो सकती है, और कम से कम यह रेखांकित करना चाहिए कि क्या, कब और कैसे खरीदना है; लाभदायक और लाभहीन दोनों स्थितियों से कब और कैसे बाहर निकलें; और इसमें यह भी शामिल होना चाहिए कि जोखिम का प्रबंधन कैसे किया जाएगा। व्यापारी में अन्य नियम भी शामिल हो सकते हैं, जैसे कि व्यापार के लिए प्रतिभूतियाँ कैसे मिलेंगी, और कब यह व्यापार के लिए स्वीकार्य है या नहीं।

इन वर्गों में से एक कैसा दिख सकता है इसका एक उदाहरण देने के लिए, मान लें कि एक व्यापारी ने अपने प्रवेश और निकास नियमों को निर्धारित किया है। यानी उन्होंने तय कर लिया है कि वे कहां प्रवेश करेंगे और कहां मुनाफा लेंगे और नुकसान में कटौती करेंगे। अब, उन्हें जोखिम प्रबंधन नियमों के साथ आने की जरूरत है।

व्यापार योजना में शामिल करने के लिए नियम या विषय शामिल हो सकते हैं:

प्रति ट्रेड पूंजी का केवल 1% जोखिम

इसका मतलब है कि प्रवेश बिंदु और स्टॉप-लॉस पॉइंट के बीच की दूरी, स्थिति आकार से गुणा करके, खाते की शेष राशि के 1% से अधिक नहीं हो सकती है। यह नियम स्थिति आकार को नियंत्रित करता है, क्योंकि स्थिति का आकार ही एकमात्र अज्ञात है और इसकी गणना की जानी चाहिए। व्यापारी 2%, 5% या 1.5% जोखिम का विकल्प चुन सकता है।

मान लें कि एक व्यापारी के पास $50,000 का खाता है। इसका मतलब है कि वे प्रति व्यापार $500 ($50,000 का 1%) जोखिम उठा सकते हैं। उन्हें एक ट्रेड सिग्नल मिलता है जो कहता है कि $35 पर खरीदें और $34 पर स्टॉप लॉस लगाएं। एंट्री और स्टॉप लॉस के बीच का अंतर $1 है। जोखिम की कुल राशि को इस अंतर से विभाजित करें: $500 / $1 = 500 शेयर। यदि वे 500 शेयर खरीदते हैं और $ 1 खो देते हैं, तो वे $ 500 खो देते हैं जो कि उनका अधिकतम जोखिम है। इसलिए, अगर वे 1% जोखिम उठाना चाहते हैं, तो वे 500 शेयर खरीदते हैं।

उत्तोलन या कोई उत्तोलन नहीं

व्यापार योजना को यह रेखांकित करना चाहिए कि उत्तोलन का उपयोग किया जा सकता है या नहीं, और यदि इसकी अनुमति है तो कितना। उत्तोलन से लाभ और हानि दोनों में वृद्धि होती है।

सहसंबद्ध या असंबद्ध संपत्ति

जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया का एक हिस्सा यह निर्धारित कर रहा है कि क्या सहसंबद्ध संपत्तियों को व्यापार करने की अनुमति है, और किस हद तक। उदाहरण के लिए, एक निवेशक को यह तय करना होगा कि क्या उन्हें दो शेयरों में पूर्ण स्थिति लेने की अनुमति है जो बहुत समान हैं। ऐसा करने से डबल-जोखिम हो सकता है यदि दोनों स्टॉप लॉस हिट करते हैं, लेकिन लक्ष्य तक पहुंचने पर डबल-मुनाफा भी हो सकता है।

ट्रेडिंग प्रतिबंध

एक व्यापार योजना में ऐसे प्रतिबंध शामिल हो सकते हैं जो चीजें ठीक नहीं होने पर व्यापार करना बंद कर देते हैं। उदाहरण के लिए, एक दिन के व्यापारी के पास व्यापार को रोकने का नियम हो सकता है यदि वे लगातार तीन ट्रेडों को खो देते हैं, या एक निश्चित राशि खो देते हैं। वे दिन के लिए व्यापार करना बंद कर देते हैं और अगले दिन फिर से शुरू कर सकते हैं। अन्य व्यापारिक प्रतिबंधों में स्थिति के आकार को एक निर्धारित डिग्री से कम करना शामिल हो सकता है जब चीजें ठीक नहीं चल रही हों, और जब चीजें अच्छी तरह से चल रही हों तो एक निर्धारित राशि से स्थिति का आकार बढ़ाना।

व्यापार योजना के जोखिम प्रबंधन खंड में व्यापारी द्वारा अनुकूलित ये सभी नियम शामिल हो सकते हैं। इसमें अन्य नियम भी शामिल हो सकते हैं जो व्यापारी को उनके उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुसार अपने जोखिम का प्रबंधन करने में मदद करते हैं ।

##हाइलाइट

• एक व्यापार योजना कैसे व्यापार करने के लिए एक रोडमैप है, और एक अच्छी तरह से शोध की योजना के बिना कोई भी व्यापार नहीं किया जाना चाहिए।

• योजना को लिखा जाता है और उसका पालन किया जाता है। इसे तब तक नहीं बदला जाता है जब तक कि यह काम नहीं करता (पैसा कमाता है) या व्यापारी इसे सुधारने का कोई तरीका नहीं ढूंढता।

• एक बुनियादी व्यापार योजना में प्रवेश और निकास नियम, साथ ही जोखिम प्रबंधन और स्थिति आकार नियम शामिल हैं। वे कब और कैसे व्यापार करते हैं, इसे नियंत्रित करने के लिए व्यापारी अपने विवेक पर अतिरिक्त नियम जोड़ सकते हैं।