Plano de Negociação
O que é um plano de negociação?
Um plano de negociação é um método sistemático para identificar e negociar títulos que leva em consideração uma série de variáveis, incluindo tempo, risco e objetivos do investidor. Um plano de negociação descreve como um trader encontrará e executará negociações, incluindo sob quais condições eles comprarão e venderão títulos, qual o tamanho da posição que assumirão, como administrarão as posições enquanto estiverem neles, quais títulos podem ser negociados e outros regras para quando negociar e quando não.
A maioria dos especialistas em negociação recomenda que nenhum capital seja arriscado até que um plano de negociação seja feito. Um plano de negociação é um documento pesquisado e escrito que orienta as decisões de um trader.
Entendendo o Plano de Negociação
Os planos de negociação podem ser construídos de várias maneiras diferentes. Os investidores normalmente personalizarão seu próprio plano de negociação com base em suas metas e objetivos pessoais. Os planos de negociação são bastante longos e detalhados, especialmente para day traders ativos, como day traders ou swing traders. Eles também podem ser muito simples, como para um investidor que deseja apenas fazer investimentos automáticos todos os meses nos mesmos fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) até a aposentadoria.
Planos de Investimento Automático e Negociação Simples
As plataformas de corretagem permitem que os investidores personalizem o investimento automatizado em intervalos regulares. Muitos investidores usam o investimento automatizado para investir uma quantia específica de dinheiro a cada mês em fundos mútuos ou outros ativos.
Embora o processo seja automatizado, ele ainda deve ser baseado em um plano escrito. Dessa forma, o investidor fica mais preparado para o que vai acontecer a cada mês, e o processo de planejamento provavelmente também o forçará a considerar o que fazer se o mercado não seguir o seu caminho.
Por exemplo, uma pessoa de 30 anos pode decidir depositar $ 500 por mês em um fundo mútuo. Depois de três anos, eles verificam seu saldo e realmente perderam dinheiro. Eles depositaram $ 18.000 e suas participações valem apenas $ 15.000.
O plano de negociação descreve não apenas o que fazer para entrar em posições, mas também indica quando sair.
buy-and-hold podem simplesmente investir automaticamente e não vendem nada até a aposentadoria. Eles podem até ter uma regra de não olhar para suas propriedades.
Outros investidores podem optar por investir automaticamente somente após a queda do mercado de ações em 10%, 20% ou alguma outra porcentagem. Então eles começam a fazer contribuições mensais (maiores). Ou, outros investidores podem optar por investir automaticamente todos os meses, mas têm regras de venda se seus investimentos começarem a diminuir muito em valor.
Os investidores automáticos também devem decidir quanto capital vão alocar para cada investimento. Esta não é uma decisão aleatória. Deve ser bem pensado e pesquisado, então escrito no plano e seguido.
Embora o investimento automático seja simples, ainda é necessário um plano de negociação para navegar pelos altos e baixos dos investimentos.
Planos de Negociação Táticos ou Ativos
Os investidores de curto e longo prazo podem optar por utilizar um plano de negociação tático. Ao contrário do investimento automático, onde o investidor compra títulos em intervalos regulares, o trader tático normalmente procura entrar e sair de posições em níveis de preço exatos, ou apenas quando requisitos muito específicos são atendidos. Por causa disso, os planos de negociação tática são muito mais detalhados.
O trader tático precisa criar regras para exatamente quando entrará em uma negociação. Isso pode ser baseado em um padrão de gráfico, o preço atingindo um determinado nível, um sinal de indicador técnico,. um viés estatístico ou outros fatores.
O plano de negociação tático também deve indicar como sair das posições. Isso inclui sair com lucro, ou como e quando sair com prejuízo. Os comerciantes táticos costumam utilizar ordens de limite para obter lucros e ordens de parada para sair de suas perdas.
O plano de negociação também descreve quanto capital é arriscado em cada negociação e como o tamanho da posição é determinado.
Regras adicionais também podem ser adicionadas, especificando quando é aceitável negociar e quando não é. Um day trader, por exemplo, pode ter uma regra em que não negocia se a volatilidade estiver abaixo de um certo nível, pois pode não haver movimento ou oportunidade suficiente. Se a volatilidade estiver abaixo de um certo nível, eles não negociam, mesmo que seus critérios de entrada sejam acionados.
Alterando um Plano de Negociação
Os planos de negociação devem ser documentos bem pensados e pesquisados, escritos pelo trader ou investidor, como um roteiro para o que eles precisam fazer para lucrar com os mercados. Os planos não devem mudar toda vez que houver uma perda ou uma fase difícil. A pesquisa necessária para fazer o plano deve ajudar a preparar o trader para os altos e baixos do investimento e da negociação.
Os planos de negociação só devem ser alterados se for descoberta uma maneira melhor de negociar ou investir. Se um plano de negociação não funcionar, ele deve ser descartado. Nenhuma negociação é feita até que um novo plano seja feito.
Exemplo de um Plano de Negociação - Dimensionamento de Posição e Gerenciamento de Risco
Um plano de negociação pode ser bastante detalhado e, no mínimo, deve descrever o que, quando e como comprar; quando e como sair de posições lucrativas e não lucrativas; e também deve cobrir como o risco será gerenciado. O trader também pode incluir outras regras, como como os títulos para negociação serão encontrados e quando é ou não aceitável negociar.
Para dar um exemplo de como seria uma dessas seções, vamos supor que um trader tenha determinado suas regras de entrada e saída. Ou seja, eles determinaram onde entrarão e onde realizarão lucros e reduzirão perdas. Agora, eles precisam criar regras de gerenciamento de risco.
As regras ou tópicos a serem incluídos no plano de negociação podem incluir:
Risco apenas 1% do capital por negociação
Isso significa que a distância entre o ponto de entrada e o ponto de stop-loss, multiplicada pelo tamanho da posição, não pode ser superior a 1% do saldo da conta. Esta regra rege o tamanho da posição, porque o tamanho da posição é o único desconhecido e precisa ser calculado. O trader pode optar por arriscar 2%, 5% ou 1,5%.
Suponha que um trader tenha uma conta de $ 50.000. Isso significa que eles podem arriscar $ 500 por negociação (1% de $ 50.000). Eles recebem um sinal de negociação que diz para comprar a US$ 35 e colocar um stop loss em US$ 34. A diferença entre a entrada e o stop loss é de $ 1. Divida o valor total que eles podem arriscar por essa diferença: $ 500 / $ 1 = 500 ações. Se eles comprarem 500 ações e perderem $ 1, eles perderão $ 500, que é seu risco máximo. Portanto, se quiserem arriscar 1%, compram 500 ações.
Alavancagem ou Sem Alavancagem
O plano de negociação deve descrever se a alavancagem pode ser usada ou não, e quanto se for permitido. A alavancagem aumenta os retornos e as perdas.
Ativos correlacionados ou não correlacionados
Parte do processo de gerenciamento de risco é determinar se os ativos correlacionados podem ser negociados e em que grau. Por exemplo, um investidor deve decidir se pode assumir posições completas em duas ações que se movem de maneira muito semelhante. Fazer isso pode resultar em risco duplo se ambos atingirem o stop loss, mas também lucros duplos se as metas forem alcançadas.
Restrições de negociação
Um plano de negociação pode incluir restrições que param de negociar quando as coisas não estão indo bem. Por exemplo, um day trader pode ter uma regra para parar de negociar se perder três negociações seguidas ou perder uma quantia definida de dinheiro. Eles param de negociar no dia e podem retomar no dia seguinte. Outras restrições de negociação podem incluir reduzir o tamanho da posição em um grau definido quando as coisas não estão indo bem e aumentar o tamanho da posição em um valor definido quando as coisas estão indo bem.
A seção de gerenciamento de risco do plano de negociação pode incluir todas essas regras, personalizadas pelo trader. Também pode incluir outras regras que ajudem o trader a gerenciar seu risco de acordo com seus objetivos e tolerância ao risco.
##Destaques
Um plano de negociação é um roteiro de como negociar, e nenhuma negociação deve ser feita sem um plano bem pesquisado.
O plano é escrito e seguido. Não é alterado, a menos que não funcione (ganhe dinheiro) ou que o trader encontre uma maneira de melhorá-lo.
Um plano básico de negociação inclui regras de entrada e saída, bem como regras de gerenciamento de risco e dimensionamento de posições. O trader pode adicionar regras adicionais a seu critério para controlar quando e como negociar.
