Ticaret Planı
Ticaret Planı Nedir?
yatırımcının hedefleri dahil olmak üzere bir dizi değişkeni dikkate alan menkul kıymetlerin belirlenmesi ve ticareti için sistematik bir yöntemdir . Bir ticaret planı, bir tüccarın, menkul kıymetleri hangi koşullar altında alıp satacakları, ne kadar büyük bir pozisyon alacakları, bu pozisyonlardayken pozisyonları nasıl yönetecekleri, hangi menkul kıymetlerin alınıp satılabileceği ve diğer dahil olmak üzere alım satımları nasıl bulacağını ve yürüteceğini ana hatlarıyla belirtir. Ne zaman ticaret yapılacağına ve ne zaman yapılmayacağına ilişkin kurallar.
Çoğu ticaret uzmanı, bir ticaret planı yapılana kadar hiçbir sermayenin riske atılmamasını tavsiye eder. Bir ticaret planı, bir tüccarın kararlarına rehberlik eden araştırılmış ve yazılı bir belgedir.
Ticaret Planını Anlama
Ticaret planları çeşitli şekillerde oluşturulabilir. Yatırımcılar genellikle kendi ticaret planlarını kişisel amaç ve hedeflerine göre özelleştireceklerdir. Ticaret planları, özellikle günlük tüccarlar veya salıncak tüccarları gibi aktif günlük tüccarlar için oldukça uzun ve ayrıntılı olmalıdır . Ayrıca, emekli olana kadar her ay aynı yatırım fonlarına veya borsa yatırım fonlarına (ETF'ler) otomatik yatırım yapmak isteyen bir yatırımcı gibi çok basit olabilirler .
Otomatik Yatırım ve Basit Ticaret Planları
Aracılık platformları, yatırımcıların otomatik yatırımı düzenli aralıklarla özelleştirmesine olanak tanır. Birçok yatırımcı, her ay belirli bir miktarda parayı yatırım fonlarına veya diğer varlıklara yatırmak için otomatik yatırımı kullanır.
Süreç otomatikleştirilmiş olsa da, yine de yazılı bir plana dayanmalıdır. Bu şekilde yatırımcı her ay olacaklara daha hazırlıklı olur ve planlama süreci muhtemelen onları piyasa istediği gibi gitmezse ne yapacaklarını düşünmeye zorlayacaktır.
Örneğin, 30 yaşında bir çocuk, her ay bir yatırım fonuna 500 dolar yatırmaya karar verebilir. Üç yıl sonra bakiyelerini kontrol ederler ve aslında para kaybetmişlerdir. 18.000 dolar yatırdılar ve varlıkları sadece 15.000 dolar değerinde.
Ticaret planı, yalnızca pozisyonlara girmek için ne yapılması gerektiğini değil, aynı zamanda ne zaman çıkılacağını da belirtir.
Al ve tut yatırımcıları otomatik olarak yatırım yapabilir ve emekli olana kadar hiçbir şey satmazlar. Varlıklarına bakmama gibi bir kuralları bile olabilir.
Diğer yatırımcılar, yalnızca borsa %10, %20 veya başka bir oranda düştükten sonra otomatik olarak yatırım yapmayı seçebilir. Sonra (daha büyük) aylık katkılar yapmaya başlarlar. Veya, diğer yatırımcılar her ay otomatik olarak yatırım yapmayı seçebilir, ancak yatırımları çok fazla değer kaybetmeye başlarsa satış kurallarına sahip olabilirler.
Otomatik yatırımcılar, her bir yatırıma ne kadar sermaye ayıracaklarına da karar vermelidir. Bu rastgele bir karar değil. İyi düşünülmeli ve araştırılmalı, daha sonra plana yazılmalı ve takip edilmelidir.
Otomatik yatırım basit olsa da, yatırımların iniş ve çıkışlarında gezinmek için hala bir ticaret planı gereklidir.
Taktik veya Aktif Ticaret Planları
Kısa vadeli ve uzun vadeli yatırımcılar, bir taktik ticaret planı kullanmayı seçebilirler. Yatırımcının düzenli aralıklarla menkul kıymet satın aldığı otomatik yatırımdan farklı olarak, taktik tüccar tipik olarak tam fiyat seviyelerinde veya yalnızca çok özel gereksinimler karşılandığında pozisyonlara girip çıkmak ister. Bu nedenle, taktik ticaret planları çok daha ayrıntılıdır.
Taktik tüccarın, tam olarak ne zaman ticarete gireceklerine dair kurallar bulması gerekir. Bu, bir grafik modeline, fiyatın belirli bir seviyeye ulaşmasına, teknik bir gösterge sinyaline, istatistiksel bir önyargıya veya diğer faktörlere dayanabilir.
Taktik ticaret planı ayrıca pozisyonlardan nasıl çıkılacağını da belirtmelidir. Bu, kârla çıkmayı veya zararla nasıl ve ne zaman çıkılacağını içerir. Taktik tüccarlar genellikle kar almak ve zararlarından çıkmak için emirleri durdurmak için limit emirlerini kullanırlar.
Alım satım planı ayrıca her alım satımda ne kadar sermayenin riske atıldığını ve pozisyon boyutunun nasıl belirlendiğini de özetliyor.
Ticaretin ne zaman kabul edilebilir olduğunu ve ne zaman olmadığını belirten ek kurallar da eklenebilir. Örneğin, bir günlük tüccar, yeterli hareket veya fırsat olmayabileceğinden, oynaklık belirli bir seviyenin altındaysa işlem yapmama kuralına sahip olabilir. Oynaklık belirli bir seviyenin altındaysa, giriş kriterleri tetiklense bile işlem yapmazlar.
Bir Ticaret Planını Değiştirme
Alım satım planları, tüccar veya yatırımcı tarafından, piyasalardan kâr etmek için ne yapmaları gerektiğine dair bir yol haritası olarak yazılmış, iyi düşünülmüş ve araştırılmış belgelerdir. Planlar, her kayıpta veya zorlu bir yamada değişmemelidir. Planı yapmaya giden araştırma, yatırımcıyı yatırım ve ticaretin iniş ve çıkışlarına hazırlamaya yardımcı olmalıdır.
Ticaret planları, yalnızca daha iyi bir ticaret veya yatırım yöntemi ortaya çıkarsa değiştirilmelidir. Bir ticaret planının işe yaramadığı ortaya çıkarsa, iptal edilmelidir. Yeni bir plan yapılana kadar hiçbir işlem yapılmaz.
Bir İşlem Planı Örneği—Pozisyon Boyutlandırma ve Risk Yönetimi
Bir ticaret planı oldukça ayrıntılı olabilir ve en azından neyi, ne zaman ve nasıl satın alacağınızı ana hatlarıyla belirtmelidir; hem karlı hem de kârsız pozisyonlardan ne zaman ve nasıl çıkılacağı; ve riskin nasıl yönetileceğini de kapsamalıdır. Tüccar, alım satım yapılacak menkul kıymetlerin nasıl bulunacağı ve alım satımın ne zaman kabul edilebilir olup olmadığı gibi diğer kuralları da içerebilir.
Bu bölümlerden birinin nasıl görünebileceğine bir örnek vermek gerekirse, bir tüccarın giriş ve çıkış kurallarını belirlediğini varsayalım. Yani nereden gireceklerini, nereden kâr elde edeceklerini ve zararı azaltacaklarını belirlemişlerdir. Şimdi, risk yönetimi kuralları ile gelmeleri gerekiyor.
Ticaret planına dahil edilecek kurallar veya konular şunları içerebilir:
Yalnızca İşlem Başına Sermayenin %1'i Riski
Bu, giriş noktası ile stop-loss noktası arasındaki mesafenin pozisyon büyüklüğü ile çarpımının hesap bakiyesinin %1'inden fazla olamayacağı anlamına gelir. Bu kural, konum boyutunu yönetir, çünkü konum boyutu tek bilinmeyendir ve hesaplanması gerekir. Tüccar %2, %5 veya %1,5 risk almayı tercih edebilir.
Bir tüccarın 50.000$'lık bir hesabı olduğunu varsayalım. Bu, işlem başına 500$ (50.000$'ın %1'i) riske atabilecekleri anlamına gelir. 35 dolardan satın almayı ve 34 dolarda zararı durdurmayı söyleyen bir ticaret sinyali alıyorlar. Giriş ve durdurma kaybı arasındaki fark 1 $ 'dır. Risk alabilecekleri toplam tutarı şu farka bölün: 500$ / 1$ = 500 hisse. 500 hisse satın alırlar ve 1 dolar kaybederlerse, maksimum riskleri olan 500 dolar kaybederler. Dolayısıyla %1 risk almak isterlerse 500 adet hisse satın alıyorlar.
Kaldıraç veya Kaldıraç Yok
Ticaret planı, kaldıracın kullanılıp kullanılamayacağını ve izin verilip verilmediğini belirtmelidir. Kaldıraç hem getirileri hem de kayıpları artırır.
İlişkili veya İlişkisiz Varlıklar
Risk yönetimi sürecinin bir parçası, ilişkili varlıkların alım satımına izin verilip verilmediğini ve ne dereceye kadar olduğunu belirlemektir. Örneğin, bir yatırımcı, birbirine çok benzeyen iki hisse senedinde tam pozisyon almalarına izin verilip verilmeyeceğine karar vermelidir. Bunu yapmak, her ikisi de stop loss'a ulaşırsa çifte riske, ancak hedeflere ulaşılırsa çifte kâra neden olabilir.
Ticaret Kısıtlamaları
Bir ticaret planı, işler iyi gitmediğinde ticareti durduran bordürler içerebilir. Örneğin, bir günlük tüccar, arka arkaya üç işlem kaybederse veya belirli bir miktarda para kaybederse ticareti durdurma kuralına sahip olabilir. Gün için ticareti durdururlar ve ertesi gün devam edebilirler. Diğer ticaret kısıtlamaları, işler iyi gitmediğinde pozisyon boyutunu belirli bir derecede azaltmayı ve işler iyi giderken pozisyon boyutunu belirli bir miktarda artırmayı içerebilir.
Ticaret planının risk yönetimi bölümü, tüccar tarafından özelleştirilmiş tüm bu kuralları içerebilir. Ayrıca tacirin risklerini amaçlarına ve risk toleransına göre yönetmesine yardımcı olan diğer kuralları da içerebilir.
##Öne çıkanlar
Bir ticaret planı, nasıl ticaret yapılacağına dair bir yol haritasıdır ve iyi araştırılmış bir plan olmadan hiçbir ticaret yapılmamalıdır.
Plan yazılır ve takip edilir. İşe yaramadığı (para kazanmadığı) veya tüccar onu iyileştirmenin bir yolunu bulmadığı sürece değiştirilmez.
Temel bir ticaret planı, giriş ve çıkış kurallarının yanı sıra risk yönetimi ve pozisyon boyutlandırma kurallarını içerir. Tüccar, ne zaman ve nasıl ticaret yapacağını kontrol etmek için kendi takdirine bağlı olarak ek kurallar ekleyebilir.
