lämna tillbaka
Vad Àr en retur?
En avkastning, Àven kÀnd som en finansiell avkastning, i sina enklaste termer, Àr de pengar som tjÀnas in eller förloras pÄ en investering under en viss tidsperiod.
En avkastning kan uttryckas nominellt som förÀndringen i dollarvÀrdet pÄ en investering över tiden. En avkastning kan ocksÄ uttryckas som en procentsats hÀrledd frÄn förhÄllandet mellan vinst och investering. Avkastning kan ocksÄ presenteras som nettoresultat (efter avgifter, skatter och inflation ) eller bruttoavkastning som inte stÄr för nÄgot annat Àn prisförÀndringen. Det inkluderar Àven en 401(k) investering.
FörstÄ en retur
Försiktiga investerare vet att en exakt definition av avkastning Àr situationsbetingad och beroende av den inmatade finansiella informationen för att mÀta den. En omnibusterm som vinst kan betyda brutto, drift, netto, före skatt eller efter skatt. En omnibusterm som investering kan betyda utvalda, genomsnittliga eller totala tillgÄngar.
En innehavsperiodavkastning Àr en investerings avkastning under den tid den Àgs av en viss investerare. Innehavsperiodens avkastning kan uttryckas nominellt eller i procent. NÀr den uttrycks i procent, anvÀnds ofta termen avkastningen (RoR).
Till exempel Àr avkastningen som intjÀnats under det periodiska intervallet en mÄnad en mÄnatlig avkastning och för ett Är Àr en Ärlig avkastning. Ofta Àr mÀnniskor intresserade av den Ärliga avkastningen pÄ en investering, eller Är-pÄ-Är (YoY), som berÀknar prisförÀndringen frÄn idag till den för samma datum för ett Är sedan.
Avkastning över periodiska intervall av olika lÀngd kan endast jÀmföras nÀr de har konverterats till samma lÀngdintervall. Det Àr vanligt att jÀmföra avkastning som intjÀnats under ÄrslÄnga intervall. Processen att konvertera kortare eller lÀngre avkastningsintervall till Ärlig avkastning kallas annualisering.
nominell avkastning
En nominell avkastning Àr nettovinsten eller förlusten av en investering uttryckt i mÀngden dollar (eller annan tillÀmplig valuta) före eventuella justeringar för skatter, avgifter, utdelningar, inflation eller annan pÄverkan pÄ beloppet. Den kan berÀknas genom att rÀkna ut förÀndringen i investeringens vÀrde under en angiven tidsperiod plus eventuella utdelningar minus eventuella utlÀgg.
Utdelningar som en investerare tar emot beror pÄ typen av investering eller satsning men kan inkludera utdelningar,. rÀntor, hyror, rÀttigheter, förmÄner eller andra kassaflöden som en investerare tar emot. UtlÀgg som betalas av en investerare beror pÄ typen av investering eller satsning men kan inkludera skatter, kostnader, avgifter eller utgifter som betalas av en investerare för att förvÀrva, underhÄlla och sÀlja en investering.
En positiv avkastning Àr vinsten, eller pengarna som görs, pÄ en investering eller satsning. PÄ samma sÀtt representerar en negativ avkastning en förlust, eller pengar förlorade pÄ en investering eller satsning.
Anta till exempel att en investerare köper börsnoterade aktier för 1 000 USD, inte fÄr nÄgra utdelningar, betalar inga utlÀgg och sÀljer aktien tvÄ Är senare för 1 200 USD. Den nominella avkastningen i dollar Àr 1 200 $ - 1 000 $ = 200 $.
Verklig avkastning
En real avkastning justeras för prisförÀndringar pÄ grund av inflation eller andra externa faktorer. Denna metod uttrycker den nominella avkastningen i reala termer, vilket hÄller köpkraften för en given kapitalnivÄ konstant över tiden.
Genom att justera den nominella avkastningen för att kompensera för faktorer som inflation kan du avgöra hur stor del av din nominella avkastning som Àr real avkastning. Att veta den verkliga avkastningen pÄ en investering Àr mycket viktigt innan du investerar dina pengar. Det beror pÄ att inflationen kan minska vÀrdet med tiden, precis som skatter ocksÄ flisar bort pÄ det.
Den totala avkastningen för en aktie inkluderar bÄde kapitalvinster/förluster och utdelningsintÀkter, medan den nominella avkastningen för en aktie endast skildrar dess prisförÀndring.
Investerare bör ocksÄ övervÀga om risken med en viss investering Àr nÄgot de kan tolerera med tanke pÄ den reala avkastningen. Att uttrycka avkastning i reala vÀrden snarare Àn nominella vÀrden, sÀrskilt under perioder med hög inflation, ger en tydligare bild av en investerings vÀrde.
ReturförhÄllande
Avkastningskvoter Àr en delmÀngd av finansiella nyckeltal som mÀter hur effektivt en investering hanteras. De hjÀlper till att utvÀrdera om högsta möjliga avkastning genereras pÄ en investering. I allmÀnhet jÀmför avkastningskvoter de tillgÀngliga verktygen för att generera vinst, sÄsom investeringar i tillgÄngar eller eget kapital med nettoresultatet.
Avkastningskvoter gör denna jÀmförelse genom att dela ut valda eller totala tillgÄngar eller eget kapital i nettoresultatet. Resultatet Àr en procentandel av avkastningen per investerad dollar som kan anvÀndas för att utvÀrdera investeringens styrka genom att jÀmföra den med riktmÀrken som avkastningskvoterna för liknande investeringar, företag, industrier eller marknader. Till exempel betyder avkastning pÄ kapital (ROC) Ätervinning av den ursprungliga investeringen.
Avkastning pÄ investeringen (ROI)
En procentuell avkastning Àr en avkastning uttryckt i procent. Det Àr kÀnt som avkastningen pÄ investering (ROI). ROI Àr avkastningen per investerad dollar. ROI berÀknas genom att dividera dollaravkastningen med den initiala dollarinvesteringen. Detta förhÄllande multipliceras med 100 för att fÄ en procentsats. Om man antar en avkastning pÄ 200 USD pÄ en investering pÄ 1 000 USD, Àr den procentuella avkastningen eller ROI = (200 USD / 1 000 USD) x 100 = 20 %.
Avkastning pÄ eget kapital (ROE)
Avkastning pÄ eget kapital (ROE) Àr ett lönsamhetsförhÄllande berÀknat som nettoinkomst dividerat med genomsnittligt eget kapital som mÀter hur mycket nettoinkomst som genereras per dollar av aktieinvestering. Om ett företag tjÀnar 10 000 USD i nettovinst för Äret och företagets genomsnittliga aktiekapital under samma tidsperiod Àr 100 000 USD, Àr ROE 10 %.
Avkastning pÄ tillgÄngar (ROA)
Avkastning pÄ tillgÄngar (ROA) Àr en lönsamhetskvot berÀknad som nettoinkomst dividerat med genomsnittliga totala tillgÄngar som mÀter hur mycket nettovinst som genereras för varje dollar som investeras i tillgÄngar. Det avgör finansiell hÀvstÄng och om tillrÀckligt mycket tjÀnas pÄ tillgÄngsanvÀndning för att tÀcka kapitalkostnaden. Nettoresultat dividerat med genomsnittliga totala tillgÄngar Àr lika med ROA.
Till exempel, om nettoinkomsten för Äret Àr 10 000 USD och de totala genomsnittliga tillgÄngarna för företaget under samma tidsperiod Àr lika med 100 000 USD, Àr ROA 10 000 USD dividerat med 100 000 USD, eller 10 %.
##Höjdpunkter
- Totalavkastningen för aktier inkluderar kursförÀndring samt utdelning och rÀntebetalningar.
â Den reala avkastningen stĂ„r för effekterna av inflation och andra externa faktorer, medan den nominella avkastningen bara Ă€r intresserad av prisförĂ€ndringar.
â En positiv avkastning representerar en vinst medan en negativ avkastning markerar en förlust.
- En avkastning Àr förÀndringen i priset pÄ en tillgÄng, investering eller projekt över tid, vilket kan representeras i termer av prisförÀndring eller procentuell förÀndring.
â Avkastningen Ă€r ofta Ă„rligen för jĂ€mförelseĂ€ndamĂ„l, medan en innehavstidsavkastning berĂ€knar vinsten eller förlusten under hela den period en investering hölls.
- Det finns flera avkastningskvoter för anvÀndning i fundamental analys.
