Yatırım Fonu Danışmanlık Programı
Yatırım Fonları Danışmanlık Programı Nedir?
Yatırım fonu sarma olarak da bilinen bir yatırım fonu danışma programı, önceden belirlenmiş bir varlık tahsisine uyacak şekilde seçilen bir yatırım fonu portföyüdür. Önceden belirlenmiş varlık tahsis modeli, yatırımcının hedeflerine dayanır ve profesyonel bir yatırım danışmanının hizmetleriyle birlikte tek bir yatırım hesabında sunulur.
Tipik olarak, yatırımcılardan ayrı işlem ücretleri değil, hesapta tutulan varlıkların ortalama değerine dayalı olarak periyodik (yani, aylık/üç aylık/yıllık) varlık yönetim ücretleri alınacaktır.
Yatırım Fonları Danışmanlık Programı Nasıl Çalışır?
Yatırım fonları, yatırımcıların bir profesyonel tarafından yönetilen menkul kıymetlere erişmesinin basit bir yoludur. Ancak, aralarından seçim yapabileceğiniz binlerce yatırım fonu var ve hangisine yatırım yapacağınıza karar vermek zor ve kafa karıştırıcı olabilir. Yatırım fonu danışmanlık programları, kararı kendi kriterlerinize göre bir profesyonelin eline vererek süreci kolaylaştırır.
yönetilen hesapların aksine , yatırım fonu danışmanlık programları, yatırımcının danışmanla optimal varlık tahsisi stratejisini geliştirmede çalışmasına izin verir. Danışman, sürekli rehberlik ve yatırım desteği sağlarken , yatırımcının hedefleri, risk toleransı, zaman ufku ve gelir gibi çeşitli faktörlere dayalı olarak hangi modelin en iyi olduğunu belirlemeye yardımcı olacaktır .
Yatırım Fonları Danışmanlık Programının Faydaları
Yatırım fonu danışmanlık programlarındaki yatırımcılar, daha düşük ticaret maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım çıkarlarına dayalı olarak profesyonelce tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilirler. Yıllık tamamlama ücreti,. genellikle programdaki varlıklara göre sıralanır. Programa bağlı olarak yaklaşık %0,25 ile %3 arasında değişebilir ve portföydeki fonlar tarafından alınan yıllık işletme ücretlerine ektir.
Deneyimli bir finansal danışmanın profesyonel tavsiye ve desteğinin yanı sıra düşük maliyetler ve düşük minimum yatırım tutarları ile birlikte, karşılıklı danışmanlık programları acemi yatırımcıların piyasaya erişmesi için harika bir yoldur.
Yatırım Fonları Danışmanlık Programları vs. Robot Danışmanları
Yatırım fonu danışmanlık programları yatırımcılar için iyi bir yatırım seçeneği olabilir. Ancak, robo-danışmanların artan varlığı bu programlar için rekabet yaratmıştır. Sonuç olarak, birçok tam hizmet aracı kurum, müşterileri için robo-danışman alternatifleri sunmaya başladı. Schwab'ın Akıllı Portföyleri buna bir örnektir.
Robo-danışman platformları tipik olarak aynı yatırım profili oluşturma ve portföy oluşturma hizmetlerini sağlar. Hizmetin otomatik olması, ücretlerin daha düşük olabilmesi ve yatırım minimumlarının genellikle daha düşük olması gibi bazı ek avantajlar sunarlar. Daha düşük minimum yatırımlarla, yalnızca birkaç bin dolar ile yönetilen bir portföy oluşturmak isteyen yatırımcılara robo-tavsiye sarma programları sunulabilir.
Şu anda, çoğu robo-tavsiye sarma programı, yatırım fonları yerine borsada işlem gören fonları (ETF'ler) kullanır. ETF'ler, yatırım fonlarından daha likittir ve genellikle daha düşük maliyetlerle gelir. Bununla birlikte, seçilen ETF'lere bağlı olarak, çoğu ETF bir endeksi takip ettiğinden piyasa getirilerini yenmek zor olabilir. Yine de, seçenek yeni yatırımcılar için iyi olabilir.
Gerçek Dünya Örneği
UBS, çeşitlendirilmiş bir yatırım fonu portföyü seçme ve oluşturmaya yönelik disiplinli bir yaklaşım kullanan, ücrete dayalı, isteğe bağlı olmayan bir yatırım fonu danışmanlık programı olan PACE (Kişiselleştirilmiş Varlık Danışmanlığı ve Değerlendirmesi) Select Funds'ı sunmaktadır. PACE şu şekilde çalışır:
Bir mali müşavir, yatırım hedefleriniz, zaman çerçeveleriniz ve risk içeren konfor seviyeniz hakkında bilgiler içeren bir yatırımcı profili oluşturur.
Siz ve mali danışmanınız, yatırım fonları listesinden seçim yapın.
Adviser'ı ( net varlık değerinde geniş bir yüksüz veya yüksüz yatırım fonları yelpazesi ) veya PACE Select Advisors'ı (UBS Global Varlık Yönetimi tarafından size getirilen önde gelen yüksüz fonların rafine bir listesi) seçebilirsiniz. .
Yatırım fonlarınız, UBS araştırma uzmanları tarafından sürekli olarak izlenecektir.
Aylık ekstreler alacaksınız.
##Öne çıkanlar
Yatırım fonu danışmanlık programlarındaki yatırımcılar, daha düşük ticaret maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım çıkarlarına dayalı olarak profesyonelce tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilirler.
Yatırımcılardan ayrı işlem ücretleri değil, hesapta tutulan varlıkların ortalama değerine dayalı olarak dönemsel varlık yönetim ücretleri alınacaktır.
Yatırımcı, yatırımcının hedeflerini, yatırım çıkarlarını, risk toleransını ve zaman ufkunu karşılayan bir varlık tahsis stratejisi geliştirmek için bir danışmanla birlikte çalışır.
Birçok aracı kurum, yatırımcılara yatırım fonu danışmanlık programlarına bir alternatif sunan robo-danışmanlık hizmetlerine sahiptir.
Yatırım fonu sarma olarak da bilinen bir yatırım fonu danışmanlık programı, önceden belirlenmiş bir varlık tahsisine uyacak şekilde seçilen bir yatırım fonu portföyüdür.
