Rådgivningsprogram for aksjefond
Hva er et rådgivningsprogram for gjensidige fond?
Et verdipapirfondsrådgivningsprogram, også kjent som et verdipapirfondsinnpakning, er en portefølje av verdipapirfond som er valgt for å matche en forhåndsinnstilt aktivaallokering. Den forhåndsinnstilte aktivaallokeringsmodellen er basert på investorens mål og tilbys på én enkelt investeringskonto sammen med tjenestene til en profesjonell investeringsrådgiver.
Vanligvis vil investorer ikke bli belastet med separate transaksjonsgebyrer, men periodiske (dvs. månedlige/kvartalsvise/årlige) formuesforvaltningsgebyrer basert på gjennomsnittsverdien av eiendeler inne på kontoen.
Hvordan et rådgivningsprogram for aksjefond fungerer
Verdipapirfond er en enkel måte for investorer å få tilgang til verdipapirer som forvaltes av en profesjonell. Imidlertid er det tusenvis av fond å velge mellom, og beslutningen om hvilke du skal investere i kan være vanskelig og forvirrende. Rådgivningsprogrammer for aksjefond gjør prosessen enklere ved å legge avgjørelsen i hendene på en profesjonell basert på dine egne kriterier.
I motsetning til administrerte kontoer,. hvor finansrådgiveren har full skjønn over investeringsbeslutninger, lar verdipapirfondsrådgivningsprogrammer investoren samarbeide med rådgiveren for å utvikle den optimale aktivaallokeringsstrategien. Rådgiveren vil hjelpe med å avgjøre hvilken modell som er best basert på ulike faktorer som investorens mål, risikotoleranse, tidshorisont og inntekt, samtidig som den gir løpende veiledning og investeringsstøtte.
Fordeler med et rådgivningsprogram for gjensidige fond
Investorer i fondsrådgivningsprogrammer kan dra nytte av lavere handelskostnader og en profesjonelt veiledet portefølje basert på deres personlige investeringsinteresser. Den årlige innpakningsavgiften er vanligvis trinnvis basert på eiendeler i programmet. Den kan variere fra omtrent 0,25 % til 3 %, avhengig av programmet, og kommer i tillegg til de årlige driftsgebyrene som belastes av fondene i porteføljen.
Med tilbud om profesjonell rådgivning og støtte fra en praktisert finansiell rådgiver, kombinert med de lave kostnadene, samt lave minimumsinvesteringsbeløp, er gjensidige rådgivningsprogrammer en fin måte for nybegynnere å få tilgang til markedet.
Rådgivningsprogrammer for gjensidige fond vs. Robo rådgivere
Rådgivningsprogrammer for aksjefond kan være et godt investeringsalternativ for investorer. Imidlertid har den økende tilstedeværelsen av robo-rådgivere skapt konkurranse om disse programmene. Som et resultat har mange fullservice meglerfirmaer begynt å tilby robo-rådgiveralternativer for sine kunder. Schwabs intelligente porteføljer er ett eksempel.
Robo-rådgiverplattformer tilbyr vanligvis samme investeringsprofilering og porteføljebyggingstjenester. De tilbyr noen ekstra fordeler ved at tjenesten er automatisert, avgiftene kan være lavere og investeringsminimum er vanligvis lavere. Med de laveste minimumsinvesteringene kan robo-rådgivningsprogrammer tilbys til investorer som ønsker å bygge en administrert portefølje med bare noen få tusen dollar.
For øyeblikket bruker de fleste robo-rådgivningsprogrammer børshandlede fond (ETF) i stedet for aksjefond. ETF-er er mer likvide enn aksjefond og har vanligvis lavere kostnader. Når det er sagt, avhengig av ETF-ene som er valgt, kan det være vanskelig å slå markedsavkastningen ettersom de fleste ETF-er sporer en indeks. Likevel kan alternativet være bra for nye investorer.
Eksempel fra den virkelige verden
UBS tilbyr PACE (Personalized Asset Consulting and Evaluation) Select Funds, et gebyrbasert, ikke-skjønnsmessig rådgivningsprogram for verdipapirfond som bruker en disiplinert tilnærming til å velge og bygge en diversifisert portefølje av verdipapirfond. Slik fungerer PACE:
En finansiell rådgiver oppretter en investorprofil som inneholder informasjon om dine investeringsmål, tidsrammer og komfortnivå med risiko.
Du og din finansielle rådgiver velger fra en liste over verdipapirfond.
Du kan velge PACE Multi Adviser (et bredt spekter av verdipapirfond uten belastning eller belastningsfrie verdier til netto aktivaverdi ) eller PACE Select Advisors (en raffinert liste over ledende fond uten belastning fra UBS Global Asset Management).
Aksjefondene dine vil bli kontinuerlig overvåket av UBS-forskere.
Du vil motta månedlige kontoutskrifter.
##Høydepunkter
Investorer i fondsrådgivningsprogrammer kan dra nytte av lavere handelskostnader og en profesjonelt veiledet portefølje basert på deres personlige investeringsinteresser.
Investorer vil ikke bli belastet med separate transaksjonsgebyrer, men periodiske kapitalforvaltningsgebyrer basert på gjennomsnittsverdien av eiendeler som holdes på kontoen.
Investoren samarbeider med en rådgiver for å utvikle en aktiva-allokeringsstrategi som oppfyller investorens mål, investeringsinteresser, risikotoleranse og tidshorisont.
Mange meglerfirmaer har robo-rådgivertjenester, som tilbyr investorer et alternativ til fondsrådgivningsprogrammer.
Et rådgivende program for verdipapirfond, også kjent som et verdipapirfond, er en portefølje av verdipapirfond som er valgt for å matche en forhåndsinnstilt aktivaallokering.
