顾问

什么是顾问？

顾问是参与提供付款财务建议的任何个人或公司。顾问可能会就投资和投资向人们提供建议。或者他们可能实际上为投资者投资资金。

注册红色投资顾问(RIA) 和投资咨询公司(IAC) 是投资者寻求投资管理的两个注册实体。他们通常也被称为投资顾问或财务顾问。

一些顾问具有投资管理方面的专业知识。注册投资顾问提供财务建议和全面的个人投资管理服务。

投资咨询公司管理公开交易的基金投资组合，供个人投资者投资。两种类型的顾问都提供重要的金融服务，并且都需要遵守美国政府立法中详述的特定规则。

注册投资顾问服务于个人的需求。它们通常根据其服务分为两类。财务顾问提供全面的服务，并被要求遵守受托人标准。经纪自营商代表必须只遵守适用性标准。美国1940 年《投资顾问法》中的立法概述了他们的义务。

个人通常会选择提供全方位服务的财务顾问或经纪自营商代表，这取决于哪一个最能满足他们的个人需求。

全方位服务的财务顾问可以帮助客户进行长期财务规划、整体资产管理、个人证券交易等。他们通常收取的费用是他们管理的资产数量的百分比。它们受信托标准的约束，需要尽职调查以确保投资和投资决策符合客户的最佳利益。

经纪自营商代表将专注于执行客户指示的交易，并且可能比标准折扣经纪平台更广泛地访问市场证券。

经纪自营商代表按佣金支付。他们必须只遵循适用性标准，这要求他们确保交易的证券合乎逻辑地适合客户。他们没有遵守更广泛的信托标准。

注册投资顾问称号表明财务顾问已在美国证券交易委员会或其州证券监管机构注册。金融业监管局(FINRA) 向公众提供注册顾问的详细信息。

##投资公司

管理投资公司可以被视为投资顾问，因为他们负责指导他们管理的基金的投资。提供公开交易基金的管理投资公司必须遵守1940 年《投资公司法》的规则和条例。

基金顾问对基金的投资表现负主要责任。顾问每年收取管理费，按基金管理资产的百分比计算。

该费用占基金运营费用的很大一部分。对于基金投资者而言，判断共同基金的投资组合管理质量是投资基金最重要的考虑因素之一。

＃＃强调

＃＃常问问题

注册投资顾问是在 SEC 或州监管机构注册的顾问。要了解哪个监管机构负责监督您感兴趣的 RIA，请询问 RIA。要仔细检查，您可以使用 SEC 的投资专业搜索工具来获取详细信息。此外，FINRA 还为投资者提供了自己的在线工具 BrokerCheck，用于他们对投资专业人士的研究。

财务顾问是提供财务建议以换取付款的个人或公司。注册投资顾问 (RIA) 是在 SEC 或州证券监管机构注册的财务顾问。 RIA 有义务提供始终符合客户最佳利益的财务和投资建议。美国证券交易委员会发现，未注册的顾问在美国实施了大部分投资欺诈

财务顾问应根据您的特定需求提供建议。这可能包括有关投资和投资、重要生活事件储蓄、退休计划、债务管理、遗产规划和税务规划等主题的信息。